Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

Deskoin; Metz; Sur place; EUR 80 000 - 120 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Mutuelle santé

Plan d'épargne entreprise

Résumé du poste

Deskoin, Prestataire de Services sur Crypto-Actifs agréé MiCA, recherche un Money Laundering Reporting Officer (MLRO) pour piloter le dispositif LCB-FT et assurer la conformité des activités avec les cadres français et européens.

Sous la responsabilité du Chief Compliance Officer Groupe, vous animez la gouvernance LCB-FT, la cartographie des risques et les contrôles, et coordonnez les actions avec les autorités et les équipes internes.

Qualifications

• Formation Bac+5 en droit financier, conformité ou gestion des risques.
• Expérience confirmée en AML/LCB-FT et conformité opérationnelle.
• Bonne connaissance du cadre MiCA et des règles TRACFIN.

Responsabilités

• Piloter la gouvernance LCB-FT et la cartographie des risques desk‑coin.
• Gérer le onboarding KYC/KYB et les dossiers à risque élevé.
• Superviser les contrôles de transactions et le reporting TRACFIN.

Formation

Master en Droit financier ou conformité

3–5 ans d'expérience AML/Conformité

Maîtrise des réglementations MiCA/TFR/AMF

Outils

Scorechain

Chainalysis

Description du poste

Description du poste :

Le Groupe luxembourgeois Olky est un acteur de premier plan connu pour ses activités de service de paiement et de services sur actifs numériques. Olky est également implanté en France et exerce ses activités en libre prestations de services dans 29 pays européens.

Olky connait une forte croissance ces dernières années sur ses premiers marchés BtoB puis plus récemment BtoC.

Soucieux du bien-être de ses collaborateurs, Olky propose des conditions de travail agréables et modernes au sein d’une équipe dynamique animée par l’innovation.

Nous recherchons un Money Laundering Reporting Officer (H/F) pour contribuer au succès de notre équipe.

Sous la responsabilité du Chief Compliance Officer Groupe, le/la Money Laundering Reporting Officer (MLRO) pilote et anime au quotidien le dispositif de Prévention et Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) de Deskoin, Prestataire de Services sur Crypto-Actifs (PSCA agréé MiCA).

Interlocuteur(trice) privilégié(e) des autorités, il/elle est formellement désigné(e) Déclarant et Correspondant TRACFIN.

Il/elle garantit la conformité des opérations au regard de la réglementation française et européenne (règlements MiCA, TFR / Travel Rule, directives AML), tout en veillant à l’alignement avec les standards de conformité du Groupe.

Missions principales :

Gouvernance LCB-FT, Cartographie des risques & veille :

• Participer au maintien à jour du corpus procédural LCB-FT et de la cartographie des risques de Deskoin (notamment en intégrant les spécificités des crypto-actifs).
• Réaliser l'évaluation préalable des risques LCB-FT avant l'intégration de tout nouvel actif numérique, produit, fonctionnalité ou canal de distribution.
• Veiller à la stricte application des exigences réglementaires sectorielles (5ème Directive LCB/FT, règlement TFR / Travel Rule, recommandations GAFI).
• Concevoir et animer les modules de sensibilisation et de formation LCB-FT dédiés aux crypto-actifs pour les collaborateurs.

Onboarding, KYC/KYB & Gestion du cycle de vie client

• Superviser et contrôler le traitement des diligences d’entrée en relation (KYC/KYB) opérées par la 1ère ligne de défense.
• Instruire et trancher les dossiers escaladés présentant un risque élevé : Personnes Politiquement Exposées (PPE), presse négative, structures sociétaires complexes.
• Participer aux comités de conformité afin de prendre les décisions formelles de refus d’entrée en relation ou de sortie de relation d’affaires pour motifs de conformité.
• Assurer le suivi et la mise en œuvre opérationnelle des mesures de gel des avoirs, du filtrage des sanctions internationales et de la détection de contournement.
• Superviser les revues périodiques et les revues ponctuelles déclenchées par un événement affectant le profil de risque

Surveillance des flux, Blockchain Analytics & Intégrité du marché

• Piloter la surveillance opérationnelle des transactions fiat et crypto à l’aide des outils de Transaction Monitoring et de Blockchain Analytics (analyse des risques liés aux adresses, bridges, protocoles, typologies de flux).
• Contrôler la bonne exécution et la complétude des données relatives au règlement européen sur les transferts de crypto-actifs (TFR / Travel Rule).
• Mener les examens renforcés sur les alertes et opérations suspectes, inhabituelles ou présentant des indicateurs de fraude ou d'abus de marché (conformément aux exigences MiCA).
• Documenter rigoureusement l’ensemble des investigations et formaliser les pistes d'audit des décisions prises.
• Optimiser en continu les règles, scénarios, seuils de déclenchement et alertes des outils de surveillance.

Déclarations TRACFIN, Reporting & Contrôle permanent

• Décider de l'opportunité des déclarations de soupçon (DS) et les télétransmettre à TRACFIN en tant que déclarant habilité.
• Traiter l'ensemble des réquisitions, droits de communication et échanges avec TRACFIN et les autorités judiciaires en qualité de correspondant.
• Établir le reporting périodique d'activité LCB-FT et les indicateurs clés (KPI) à destination du CCO Groupe et des instances dirigeantes.
• Préparer les éléments nécessaires aux rapports réglementaires annuels et participer aux audits internes et inspections de l'autorité de supervision.

Le candidat idéal :

Formation et expérience

• Formation : Bac+5 (Master / DESS) en Droit financier / pénal des affaires, Conformité / Compliance, Audit, Gestion des risques ou Finance.
• Expérience : 3 à 5 ans minimum sur des fonctions LCB-FT / Conformité ou surveillance des transactions, idéalement au sein d'un PSAN/PSCA, d'un établissement de paiement/monnaie électronique ou d'une fintech.
• Expertise Web3 : Expérience concrète de l'écosystème crypto/blockchain et maniement éprouvé d'au moins un outil de blockchain intelligence (Scorechain, Chainalysis, etc.).

Compétences techniques et réglementaires

• Maîtrise approfondie du cadre LCB-FT français et européen (Code monétaire et financier, lignes directrices ACPR/AMF, sanctions internationales / gel des avoirs).
• Excellente connaissance des réglementations sectorielles : MiCA, TFR (Travel Rule) et standards GAFI applicables aux Virtual Asset Service Providers (VASP).
• Solide compréhension des risques spécifiques aux crypto-actifs (mixeurs, adresses sous sanctions, flux DeFi, transactions peer-to-peer).
• Capacité démontrée à rédiger des analyses circonstanciées, des déclarations de soupçon solides et des procédures opérationnelles claires.

Qualités personnelles

• Sens du discernement et esprit critique : capacité à arbitrer des situations complexes en conciliant rigueur réglementaire et pragmatisme opérationnel.
• Autonomie et prise de décision : aptitude à instruire des dossiers sensibles de bout en bout et à assumer des décisions d'escalade ou de refus.
• Organisation et intégrité : rigueur méthodologique, respect scrupuleux de la confidentialité et traçabilité exemplaire des dossiers.
• Aisance relationnelle : capacité à interagir efficacement avec les équipes opérationnelles en France et la gouvernance Groupe au Luxembourg.

Avantages :

• Environnement de travail agréable et moderne au sein d’une équipe dynamique ;
• Développement de compétences pluridisciplinaires : bancaires, financières, juridiques ;
• Développement au sein d’une entreprise qui connaît une croissance annuelle constante !

La collecte et le traitement des informations personnelles sont soumis au respect des procédures prévues par le RGPD (Règlement général sur la protection des données) et, en particulier, à l'obligation de fournir aux personnes concernées des informations sur leurs droits.

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Langues

• Français : bilingue ou langue maternelle
• Anglais : niveau professionnel courant, écrit et oral