AML/CFT Analyst (H/F)

Leetchi; Paris; Sur place; EUR 42 000 - 62 000; Plein temps

Résumé du poste

Leetchi recherche un(e) Analyste AML-CFT pour garantir la sécurité des cagnottes et veiller au respect du cadre réglementaire. Vous serez rattaché(e) au Head of AML-CFT et travaillerez sur les opérations, les investigations et la détection des activités à risque.

Vous traiterez les alertes en temps réel, contrôlerez l’onboarding et mènererez des investigations approfondies. Des Déclarations de Soupçon et des requêtes judiciaires font partie du quotidien.

Qualifications

• Minimum 2 ans d’expérience sur un poste similaire (Fintech, établissement de paiement ou banque).
• Connaissance de la réglementation LCB-FT et des guidelines ACPR.
• Maîtrise des outils de filtrage, Excel et monitoring transactionnel; OSINT apprécié.
• Maîtrise française et anglaise à l’oral et à l’écrit.

Responsabilités

• Analyser et monitorer les alertes en temps réel et les comportements suspects.
• Modération & onboarding : surveiller l’activité des comptes et la création de cagnottes.
• Examens et vigilances renforcés : mener des investigations et vérifier les pièces justificatives.
• Traiter et qualifier les signalements internes et externes.
• Répondre aux réquisitions judiciaires.
• Gérer le suivi des fraude et des répudiations des paiements.
• Participer à l’amélioration des outils et procédures de détection.

Connaissances

Analyse transactionnelle

Outils de filtrage

Excel

OSINT

Monitoring transactionnel

Outils

Ermes platform

Excel

OSINT

Description du poste

Rattaché·e au Head of AML-CFT, tu garantis la sécurité des cagnottes et le respect du cadre réglementaire.

Tes missions s’articulent autour de 3 grands axes :

1. Opérations et Investigations

Analyse & monitoring transactionnelle : Traiter les alertes générées par nos outils de surveillance automatisés en temps réel et analyser les comportements atypiques.

Modération & onboarding : Contrôler l’activité des comptes clients et surveiller la création de cagnottes.

Examens & vigilances renforcés : Mener des investigations approfondies sur les dossiers à risque et vérifier les pièces justificatives lors des entrées en relation ou de la validation de projets complexes.

Signalements : Traiter et qualifier les signalements internes et externes.

Réquisitions judiciaires : Répondre aux réquisitions judiciaires.

Chargeback & fraude : Assurer le suivi et la gestion des répudiations des moyens de paiement.

2. Amélioration d’outils & projets

Optimisation du dispositif : Participer aux ateliers de découverte (discovery) pour identifier les frictions opérationnelles et proposer des améliorations sur nos scénarios de détection et nos procédures internes.

3. Réglementaire

Déclarations TRACFIN : Rédiger et transmettre les Déclarations de Soupçon (DS) auprès de Tracfin.

Expérience : Minimum 2 ans d’expérience sur un poste similaire (au sein d’une Fintech, d’un établissement de paiement ou d’une banque).Expertise : Connaissance de la réglementation autour de la LCBFT et des lignes directrices de l’ACPRCompétences techniques (outils) : Maîtrise des outils de filtrage, d’Excel, d’outils de monitoring transactionnel, de la plateforme Ermes et de l’OSINT (ou un minimum de recherches avancées sur le web),Soft skills : Curiosité d’investigation, force de proposition, proactivité et sens de l’organisation.Langues : Maîtrise courante du français et de l’anglais à l’oral comme à l’écrit.--