Spezialist Geldwäscheprävention (m/w/d)

RCI Banque S.A. Niederlassung Deutschland; Grimlinghausen; Hybrid; EUR 85,000 - 110,000; Full time

Benefits offered by this job

flexible Arbeitszeiten

Remote-Working-Anteil

Inhouse Schulungsacademy

moderne Büroausstattung

Fahrzeugleasingprogramm

Betriebliche Altersvorsorge

Arbeiten im internationalen Kontext

Job summary

RCI Banque S.A. Niederlassung Deutschland sucht Spezialist Geldwäscheprävention (m/w/d) zur Weiterentwicklung der AML-/KYC-Prozesse im internationalen Bankenumfeld.

Sie begleiten gesetzliche Vorgaben, unterstützen den Geldwäschebeauftragten und arbeiten an der Umsetzung von AML/KYC-Anforderungen mit. Zu Ihren Aufgaben gehört die Analyse von Customer Due Diligence, Transaktionsmonitoring und Risikoeinschätzungen, einschließlich der Koordination mit Geschäftsbereichen und IT-Systemen.

Qualifications

• Abgeschlossenes Hochschulstudium oder vergleichbare Qualifikation im relevanten Bereich.
• Fundierte Kenntnisse der deutschen und europäischen AML-/CFT-Regularien.
• Praxis in KYC-/CDD-Prozessen, Risikoklassifizierungen und Due Diligence.

Responsibilities

• Regulatorischen Wandel aktiv gestalten und AMLR-Umsetzung in Prozesse, Kontrollen und Systeme einfließen lassen.
• Sicherstellen, dass gesetzliche und aufsichtsrechtliche Anforderungen im operativen Geschäft umgesetzt werden.
• Analysieren von AML-relevanten Kundenfällen, Verdachtsfällen und Transaction-Monitoring-Alerts.
• Unterstützen die Geschäftsbereiche bei KYC-Prozessen und Rezertifizierungen.

Skills

Analytisches Denkvermögen

AML/KYC Kenntnisse

Transaktionsmonitoring

Deutschkenntnisse

Englischkenntnisse

Education

Abgeschlossenes Hochschulstudium in Rechtswissenschaften oder Wirtschaftswissenschaften oder Finance/Banking oder Compliance

Tools

KYC-Tools

IT-Systeme

Job description

Als erfolgreiche Captive Bank für Finanzierungslösungen gehören wir zum bedeutenden Renault Konzern. Wir sind die Triebfeder zur Unterstützung des mobilen Wandels hin zu neuen Mobilitätslösungen, Elektrofahrzeugen, etc. Wir verstehen uns nicht als “typische Bank”: Bei uns findest Du den lockeren Dresscode eines dynamischen Unternehmens. Wir sind entschieden auf dem Weg zu einer agilen Organisation, die darauf wartet Deine Ideen und Deine Kraft zur Mitgestaltung einzusetzen. Die von unseren Kunden geschätzte Innovationskraft und Flexibilität ist uns auch intern sehr wichtig. Wir haben ein Umfeld geschaffen, das von Gestaltungsfreude und großer Mitarbeiterwertschätzung geprägt ist.

Spezialist Geldwäscheprävention (m/w/d)

In einem internationalen Bankenumfeld begleitest Du die Weiterentwicklung unserer Geldwäscheprävention auch nach der neuen EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) und unterstützt den Geldwäschebeauftragten bei der wirksamen Steuerung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken im Einklang mit geltendem Recht und Konzernvorgaben.

Deine neue Herausforderung:

• Regulatorischen Wandel aktiv gestalten: Du begleitest die Weiterentwicklung der Geldwäscheprävention und wirkst insbesondere bei der Umsetzung der neuen EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) in Prozesse, Kontrollen und Systeme mit.
• Regulatorik in die Praxis übersetzen: Du stellst sicher, dass gesetzliche, aufsichtsrechtliche und konzerninterne AML/CFT-Anforderungen im operativen Geschäft wirksam umgesetzt werden.
• Komplexe AML-Sachverhalte beurteilen: Du analysierst Kunden mit erhöhtem Geldwäscherisiko, Auffälligkeiten aus Transaction Monitoring und Screening sowie potenzielle Verdachtsfälle und bereitest fundierte Entscheidungen vor
• KYC-Prozesse wirksam begleiten: Kundenannahme, Rezertifizierung und risikoorientierte Customer Due Diligence gehören ebenso zum Aufgabenfeld wie die fachliche Unterstützung der Geschäftsbereiche.
• Kontroll- und Risikosysteme weiterentwickeln: Du wirkst an der institutsspezifischen Geldwäsche-Risikoanalyse mit, führst risikoorientierte AML-Kontrollen durch und begleiten die Nachverfolgung identifizierter Maßnahmen
• AML und Digitalisierung verbinden: Du bringst Deine fachliche Expertise in regulatorische, Prozess- und IT-Projekte ein und hilfst dabei, regulatorische Anforderungen in funktionierende Systemlösungen zu übersetzen.
• Schnittstellen erfolgreich steuern: Als Spezialist Geldwäscheprävention unterstützt und sensibilisierst Du unterschiedliche Geschäftsbereiche und trägst damit zu einer wirksamen AML-Compliance-Kultur bei

Deine Kompetenzen:

• Du hast ein abgeschlossenes Studium, idealerweise in den Bereichen Rechtswissenschaften, Wirtschaftswissenschaften, Finance, Banking oder Compliance, oder verfügst über eine vergleichbare Qualifikation.
• Du bringst Berufserfahrung in der Geldwäscheprävention (AML), im KYC-/CDD-Umfeld oder im Bereich Financial Crime mit, vorzugsweise innerhalb einer Bank oder eines Finanzdienstleistungsunternehmens.
• Du verfügst über fundierte Kenntnisse des deutschen und europäischen AML-/CFT-Regulierungsrahmens.
• Du hast praktische Erfahrung mit KYC-Prozessen, Kundenrezertifizierungen, Risikoklassifizierungen, wirtschaftlich Berechtigten sowie Enhanced Due Diligence.
• Die Analyse von Transaction-Monitoring- und Screening-Treffern sowie die Beurteilung komplexer oder auffälliger Kundensachverhalte gehören zu Deinem fachlichen Repertoire.
• Du verstehst risikoorientierte Kontrollansätze und kennst die Anforderungen an eine institutsspezifische Geldwäsche-Risikoanalyse.
• Du hast eine hohe Affinität zu IT-Systemen, Daten und digitalen Prozessen und bringst idealerweise Erfahrung in der Umsetzung regulatorischer Anforderungen in Systemlandschaften mit.
• Du denkst analytisch, arbeitest strukturiert und hast Freude daran, komplexe Sachverhalte zu bewerten und nachvollziehbar aufzubereiten.
• Du kommunizierst sicher auf Deutsch und verfügst über gute Englischkenntnisse.

Unsere Benefits:

• teamorientierte Unternehmenskultur mit hoher Gestaltungsfreiheit
• flexible Arbeitszeiten und Remote-Working-Anteil
• Inhouse Schulungsacademy mit einer Vielzahl an fachlichen Trainings und Softskill-Schulungen
• moderne Büroausstattung
• Fahrzeugleasingprogramm & Jobrad Leasing
• Arbeitgeberfinanzierte betriebliche Altersvorsorgung
• Arbeiten im internationalen Kontext