Spezialist Geldwäscheprävention (m/w/d)

RCI Banque S.A. Niederlassung Deutschland; Neuss; Hybrid; EUR 70,000 - 110,000; Full time

Benefits offered by this job

Flexible Arbeitszeiten

Remote-Working-Anteil

Schulungsacademy

Moderne Büroausstattung

Fahrzeugleasing/Jobrad

Job summary

RCI Banque S.A. Niederlassung Deutschland sucht eine/n Spezialist Geldwäscheprävention (m/w/d) in einem internationalen Bankenumfeld.

Du begleitest die Weiterentwicklung der Geldwäscheprävention im Einklang mit AMLR und unterstützt den Geldwäschebeauftragten bei der Steuerung von Risiken. Zu deinen Aufgaben gehört die Umsetzung von neuen AML-/CFT-Anforderungen, die Analyse komplexer Sachverhalte sowie die fachliche Unterstützung der Geschäftsbereiche.

Qualifications

• Abgeschlossenes Studium in Rechtswissenschaften, Wirtschaftswissenschaften, Finance, Banking oder Compliance oder vergleichbare Qualifikation.
• Erfahrung in Geldwäscheprävention (AML), KYC/CDD oder Financial Crime, idealerweise bei einer Bank.
• Fundierte Kenntnisse des deutschen und europäischen AML/CFT-Regulierungsrahmens.
• Praxis in KYC-Prozessen, Rezertifizierungen, Risikoklassifizierungen und Enhanced Due Diligence.
• Analytische Denkweise, strukturierte Arbeitsweise und klare Aufbereitung komplexer Sachverhalte.
• Gute Deutschkenntnisse in Wort und Schrift, Englischkenntnisse vorteilhaft.

Responsibilities

• Regulatorischen Wandel aktiv gestalten, AMLRL-Umsetzung in Prozesse, Kontrollen und Systeme.
• Umsetzung gesetzlicher und aufsichtsrechtlicher Anforderungen im operativen Geschäft sicherstellen.
• Kunden mit erhöhtem Geldwäscherisiko analytisch beurteilen und Verdachtsfälle vorbereiten.
• KYC-Prozesse, Rezertifizierung und risikoorientierte Due Diligence begleiten.
• Mitwirken an Geldwäsche-Risikobewertungen und Monitoring-Kontrollen.
• IT-Systeme, Daten und digitale Prozesse in regulatorische Projekte integrieren.
• Schnittstellen zu Geschäftsbereichen steuern und AML-Compliance-Kultur fördern.

Skills

Juristische Kenntnisse

Wirtschaftswissenschaften

Compliance

Analytische Fähigkeiten

Englische Sprachkenntnisse

Education

Universitätsabschluss in Rechtswissenschaften/Wirtschaft/Finance/Banking/Compliance

Job description

Als erfolgreiche Captive Bank für Finanzierungslösungen gehören wir zum bedeutenden Renault Konzern. Wir sind die Triebfeder zur Unterstützung des mobilen Wandels hin zu neuen Mobilitätslösungen, Elektrofahrzeugen, etc. Wir verstehen uns nicht als \"typische Bank\": Bei uns findest Du den lockeren Dresscode eines dynamischen Unternehmens. Wir sind entschieden auf dem Weg zu einer agilen Organisation, die darauf wartet Deine Ideen und Deine Kraft zur Mitgestaltung einzusetzen. Die von unseren Kunden geschätzte Innovationskraft und Flexibilität ist uns auch intern sehr wichtig. Wir haben ein Umfeld geschaffen, das von Gestaltungsfreude und großer Mitarbeiterwertschätzung geprägt ist.

Als deutsche Niederlassung einer französischen Bank suchen wir zum nächstmöglichen Zeitpunkt eine/n

Spezialist Geldwäscheprävention (m/w/d)

In einem internationalen Bankenumfeld begleitest Du die Weiterentwicklung unserer Geldwäscheprävention auch nach der neuen EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) und unterstützt den Geldwäschebeauftragten bei der wirksamen Steuerung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken im Einklang mit geltendem Recht und Konzernvorgaben.

Deine neue Herausforderung:

• Regulatorischen Wandel aktiv gestalten: Du begleitest die Weiterentwicklung der Geldwäscheprävention und wirkst insbesondere bei der Umsetzung der neuen EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) in Prozesse, Kontrollen und Systeme mit.
• Regulatorik in die Praxis übersetzen: Du stellst sicher, dass gesetzliche, aufsichtsrechtliche und konzerninterne AML/CFT-Anforderungen im operativen Geschäft wirksam umgesetzt werden.
• Komplexe AML-Sachverhalte beurteilen: Du analysierst Kunden mit erhöhtem Geldwäscherisiko, Auffälligkeiten aus Transaction Monitoring und Screening sowie potenzielle Verdachtsfälle und bereitest fundierte Entscheidungen vor.
• KYC-Prozesse wirksam begleiten: Kundenannahme, Rezertifizierung und risikoorientierte Customer Due Diligence gehören ebenso zum Aufgabenfeld wie die fachliche Unterstützung der Geschäftsbereiche.
• Kontroll- und Risikosysteme weiterentwickeln: Du wirkst an der institutsspezifischen Geldwäsche-Risikoanalyse mit, führst risikoorientierte AML-Kontrollen durch und begleitest die Nachverfolgung identifizierter Maßnahmen.
• AML und Digitalisierung verbinden: Du bringst Deine fachliche Expertise in regulatorische, Prozess- und IT-Projekte ein und hilfst dabei, regulatorische Anforderungen in funktionierende Systemlösungen zu übersetzen.
• Schnittstellen erfolgreich steuern: Als Spezialist Geldwäscheprävention unterstützt und sensibilisierst Du unterschiedliche Geschäftsbereiche und trägst damit zu einer wirksamen AML-Compliance-Kultur bei.

Deine Kompetenzen:

• Du hast ein abgeschlossenes Studium, idealerweise in den Bereichen Rechtswissenschaften, Wirtschaftswissenschaften, Finance, Banking oder Compliance, oder verfügst über eine vergleichbare Qualifikation.
• Du bringst Berufserfahrung in der Geldwäscheprävention (AML), im KYC-/CDD-Umfeld oder im Bereich Financial Crime mit, vorzugsweise innerhalb einer Bank oder eines Finanzdienstleistungsunternehmens.
• Du verfügst über fundierte Kenntnisse des deutschen und europäischen AML-/CFT-Regulierungsrahmens.
• Du hast praktische Erfahrung mit KYC-Prozessen, Kundenrezertifizierungen, Risikoklassifizierungen, wirtschaftlich Berechtigten sowie Enhanced Due Diligence.
• Die Analyse von Transaction-Monitoring- und Screening-Treffern sowie die Beurteilung komplexer oder auffälliger Kundensachverhalte gehören zu Deinem fachlichen Repertoire.
• Du verstehst risikoorientierte Kontrollansätze und kennst die Anforderungen an eine institutsspezifische Geldwäsche-Risikoanalyse.
• Du hast eine hohe Affinität zu IT-Systemen, Daten und digitalen Prozessen und bringst idealerweise Erfahrung in der Umsetzung regulatorischer Anforderungen in Systemlandschaften mit.
• Du denkst analytisch, arbeitest strukturiert und hast Freude daran, komplexe Sachverhalte zu bewerten und nachvollziehbar aufzubereiten.
• Du kommunizierst sicher auf Deutsch und verfügst über gute Englischkenntnisse.

Unsere Benefits:

• teamorientierte Unternehmenskultur mit hoher Gestaltungsfreiheit
• flexible Arbeitszeiten und Remote-Working-Anteil
• Inhouse Schulungsacademy mit einer Vielzahl an fachlichen Trainings und Softskill-Schulungen
• moderne Büroausstattung
• Fahrzeugleasingprogramm & Jobrad Leasing
• Arbeitgeberfinanzierte betriebliche Altersvorsorgung
• Arbeiten im internationalen Kontext