Senior Experte Vorsorge (d/m/w), Beratungscenter Privatkunden, München

Deutsche Bank; München; Hybrid; EUR 42.000 - 72.000; Vollzeit

Benefits dieser Stelle

Mentale Gesundheitsförderung und Begle

Flexible Arbeitszeitmodelle

Deutschlandticket

Vielfalt & Chancengleichheit

Zusammenfassung

Die Deutsche Bank in Bayern sucht motivierte Fachkräfte für die Privatkundenberatung. Wir verbinden digitale Angebote mit persönlicher Beratung vor Ort und arbeiten hybrid, um unseren Kund*innen den besten Service zu bieten.

Sie beraten Privatkund*innen zu Konten, Krediten und Vorsorge, entwickeln langfristige Kundenbeziehungen, nutzen Finanz-Check-Tools und leiten komplexe Anfragen an Spezialbereiche weiter. Wir fördern ein inklusives Arbeitsumfeld und begrüßen Bewerbungen aller Hintergründe.

Qualifikationen

• Bankkaufmännische Ausbildung oder vergleichbare Qualifikation.
• Zertifizierter Abschluss als Anlageberater*in bzw. Nachweis der Zertifizierung vor Aufnahme der Beratungstätigkeit.
• Fundierte Kenntnisse in digitaler Beratung und Privatkunden-Produkten.

Aufgaben

• Beratung privatkund*innen bedarfsgerecht über digitale Medien zu Konten, Krediten und Vorsorgeprodukten.
• Verantwortung im Team für Betreuung eines Kundenpools und Ausbau der Kundenbeziehungen.
• Identifikation von Bedarfen durch standardisierte Beratungsprozesse und Weiterleitung komplexer Fälle.
• Führen von telefonischen Beratungsgesprächen und Terminvereinbarungen mit Abschlussorientierung.
• Unterstützung des Teams und Einarbeitung neuer Mitarbeiter*innen.

Kenntnisse

Digitale Beratung

Kundenbetreuung

Verkaufskompetenz

Kreditberatung

Telefon-/Videoberatung

Ausbildung

Bankkaufmännische Ausbildung

IDD-zertifiziert

Anlageberatung Zertifikat

Tools

Screen-Sharing

Omnikanal-Arbeitsplatz

Jobbeschreibung

Position Overview

In den Beratungscentern der Privatkundenbank Deutschland verbinden wir an verschiedenen Standorten eine moderne, digitale und hybride Arbeitswelt mit persönlicher Beratung unserer Kund*innen. Wir leben eine zeitgemäße und moderne Arbeits- und Beratungswelt, richten uns konsequent an den Bedürfnissen unserer Kund*innen aus und zählen damit zu den modernsten Teams in der Privatkundenberatung.

Deine Aufgaben

• Du berätst unsere Privatkund*innen bedarfsgerecht über digitale Medien (Telefon, Videoberatung, CoBrowsing und E-Mail) zu den Themen Konto, Service, Persönliche Kredite und Vorsorgeprodukten.
• Du verantwortest im Team mit deiner Erfahrung und Seniorität die Betreuung eines Kundenpools, gewinnst Kund*innen für das digitale, omnikanalgestützte Privatkundensegment und entwickelst die Kundenbeziehungen kontinuierlich weiter.
• Du identifizierst Bedarfe durch den Einsatz standardisierter Beratungsprozesse (z. B. FinanzCheck) und leitest Kund*innen bei Themen außerhalb deiner eigenen Kompetenz qualifiziert an Spezialbereiche weiter.
• Du überzeugst bei der telefonischen Terminvereinbarung und führst abschlussorientierte und qualitativ hochwertige Beratungsgespräche.
• Du bringst dich aktiv in das Team ein, förderst die Beratungsleistung deiner Kolleg*innen und gibst dein Fachwissen motivierend weiter.
• Du unterstützt die RBC-Führungskräfte bei der Einarbeitung neuer Mitarbeiter*innen und übernimmst stellvertretende Aufgaben in der Tagessteuerung.

Deine Fähigkeiten und Erfahrungen

• Du hast eine bankkaufmännische Ausbildung oder vergleichbare Qualifikation und Du verfügst über einen zertifizierten Abschluss als Anlageberater*in und kannst dies durch ein geeignetes Dokument nachweisen bzw. stellst sicher, dass die Zertifizierung vor Aufnahme der Beratungstätigkeit absolviert wird.
• Du bringst besondere Expertise in der digitalen Beratung sowie im Vertrieb von Persönlichen Krediten (inkl. Absicherung) und Vorsorge-Produkten mit und ergänzt durch umfassende Kenntnisse der gesamten Privatkunden-Produktpalette.
• Du beherrschst den professionellen Einsatz digitaler Medien (Telefonie, Videoberatung, Screen-Sharing) und nutzt die Möglichkeiten des omnikanalfähigen Arbeitsplatzes sicher und effizient.
• Du verfügst über fundierte Kompetenz im Bereich Persönliche Kredite, bist IDD-zertifiziert und erfüllst zuverlässig alle regulatorischen Anforderungen sowie Qualitätsstandards im Kredit- und Vorsorgegeschäft.
• Du besitzt tiefgreifendes Know-how im Finanzierungs- und Vorsorgebereich und entwickelst dein Fach-, Vertriebs-, Prozess- und Digitalisierungswissen kontinuierlich weiter.
• Du trittst souverän, routiniert, freundlich und kompetent auf, du verfügst zudem über ausgeprägte verkäuferische Fähigkeiten und überzeugst durch eine hohe Kundenorientierung.

Was wir Ihnen bieten

Wir bieten eine breite Palette von Leistungen, die all Ihre beruflichen und persönlichen Bedürfnisse abdecken.

• Emotional ausgeglichen: Eine positive Haltung hilft uns, die Herausforderungen des Alltags zu meistern – beruflich wie privat. Profitieren Sie von Angeboten wie Beratung in schwierigen Lebenssituationen und Angeboten zur Förderung mentaler Gesundheit.
• Körperlich fit: Mit Angeboten zur Aufrechterhaltung Ihrer persönlichen Gesundheit und einem förderlichen beruflichen Umfeld hilft Ihnen die Bank, körperlich fit zu bleiben. Profitieren Sie von Angeboten wie umfangreichen Check-up Untersuchungen, Impfangeboten und Beratung zur gesunden Lebensführung.
• Sozial vernetzt: Der Austausch mit anderen eröffnet uns neue Perspektiven, bringt uns beruflich wie persönlich voran und stärkt unser Selbstvertrauen und Wohlbefinden. Profitieren Sie von Angeboten wie Unterstützung durch den pme Familienservice, das FitnessCenter Job, flexible Arbeitszeitmodelle (bspw. Teilzeit, Jobtandem, hybrides Arbeiten) sowie einer umfangreichen Kultur der Vielfalt, Chancengleichheit und Teilhabe.
• Finanziell abgesichert: Die Bank sichert Sie nicht nur während Ihrer aktiven Karriere, sondern auch für die Zukunft finanziell ab und unterstützt Ihre Flexibilität sowie Mobilität – egal ob privat oder beruflich. Profitieren Sie von Angeboten wie Beitragsplänen für Altersvorsorge, Bankdienstleistungen für Mitarbeiter*innen, Firmenfahrrad oder dem Deutschlandticket.

Die Stelle wird in Voll- und in Teilzeit angeboten.

Wir begrüßen Bewerbungen von allen Menschen und fördern ein positives, faires und integratives Arbeitsumfeld.