Fraud Resolution & Recovery Lead

Konfío; México; Presencial; MXN 900.000 - 1.300.000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Konfío busca un Fraud Resolution & Recovery Lead para transformar dictámenes de fraude en procesos eficientes y auditable. Coordinarás con Finanzas y Contabilidad para registrar pérdidas y asegurar cumplimiento regulatorio en CNBV y normativa de crédito y tarjetas.

El candidato ideal debe demostrar 4+ años en fraude, pérdidas y cumplimiento regulatorio, con experiencia en productos de crédito y pagos en fintech, y capaz de diseñar procedimientos repetibles y trazables para reducción de pérdidas.

Formación

• Experiencia en operaciones de fraude, dictamen y prevención de pérdidas (financial crime).
• Con experiencia en marcos regulatorios mexicanos (CNBV, CONDUSEF, PLD).
• Formación para formalizar procedimientos y evidencia de decisiones.

Responsabilidades

• Liderar el dictamen de fraude end-to-end con criterio auditable.
• Formalizar el quebranto por producto y registro contable ante CNBV y Finanzas.
• Gestionar disputas, contracargos y recuperación manteniendo evidencia regulatoria.
• Supervisar equipos y definir criterios de escalación para casos complejos.
• Mantener políticas y procedimientos de resolución y recuperación alineados con normativa.

Conocimientos

Fraud operations

Loss certification

Financial crime

Educación

Licenciatura en Actuaría/Finanzas/Derecho/Administración

Descripción del empleo

Únete a la revolución Fintech y construye el futuro de las finanzas en México!

¿Quiénes somos?

Somos la empresa de tecnología financiera líder en México, impulsando a más de 70.000 clientes a alcanzar sus sueños. Nuestra misión es empoderar a las pequeñas y medianas empresas del país con soluciones innovadoras (financiamiento, tarjeta de crédito y pagos) para superar sus desafíos y convertirlas en los motores del crecimiento económico. Aspiramos a ser el aliado ideal de los emprendedores, contribuyendo al desarrollo de la comunidad, el país y el planeta.

Tu Reto

En Konfío, un Fraud Resolution & Recovery Lead es quien convierte el dictamen de fraude en un activo estratégico para la compañía: no solo resuelve los casos que escalan del monitoreo, sino que formaliza el criterio con el que lo hace para que los agentes de IA del mañana puedan aprenderlo y ejecutarlo de forma autónoma. Certifica el 100% de las pérdidas con la rigurosidad que exige CNBV, coordina el registro del quebranto con Finanzas y Contabilidad, y gestiona el ciclo completo de disputas y recuperación sin que ningún caso quede sin evidencia auditable. Es la persona que no esperó a que el proceso existiera — lo construyó. Y en un entorno donde el riesgo de fraude escala junto con el negocio, esa capacidad de sistematizar el buen juicio.

¿Qué buscamos?

• 4+ años de experiencia en operaciones de fraude, dictamen, prevención de pérdidas o financial crime en banca regulada o fintech — con exposición directa a productos de crédito, tarjeta o pagos y a marcos regulatorios mexicanos (CNBV, CONDUSEF, PLD).
• Experiencia comprobable en certificación de pérdidas / write-offs y procesos de recuperación (chargebacks, representment, fondos mula), con coordinación directa y documentada con equipos de Operaciones, Finanzas o Contabilidad para el registro del castigo.
• Capacidad demostrable de haber formalizado y operado un procedimiento repetible de quebranto o dictamen — entendida como rigor de proceso y documentación suficiente para sostener la evidencia ante auditoría interna, externa y regulador, con cero dependencia de criterio informal o no trazable.
• Licenciatura en áreas como Actuaría, Finanzas, Derecho, Administración o afines. Se valorará positivamente formación o certificaciones en gestión de riesgo, financial crime o cumplimiento regulatorio (CAMS, ACAMS, o equivalente).

Responsabilidades

• Liderar el dictamen de fraude end-to-end: resolver y clasificar con criterio consistente y auditable los casos que escalan del monitoreo, minimizando errores de clasificación que afecten al cliente legítimo y asegurando que cada decisión quede documentada con el nivel de detalle que permita la automatización progresiva de casos estándar.
• Ejecutar el roadmap de formalización del quebranto por producto, certificando el monto y la clasificación de la pérdida para cumplimiento ante CNBV y coordinando con Finanzas y Contabilidad el registro correcto y oportuno del castigo en los libros de la empresa.
• Gestionar el ciclo completo de disputas, contracargos y recuperación de pérdidas — incluyendo representment y rastreo de fondos mula — manteniendo la evidencia regulatoria y contable en condiciones de ser presentada ante auditoría interna, externa o regulador en cualquier momento.
• Supervisar y desarrollar los agentes Dictamen, Quebranto & Recovery y Dispute & Chargeback, construyendo y refinando los criterios de escalación para que los casos estándar operen sin intervención manual y los casos complejos lleguen al nivel correcto de decisión con contexto suficiente.
• Formalizar, documentar y mantener actualizadas las políticas y procedimientos del área de resolución y recuperación de fraude, asegurando que sean repetibles, auditables y alineadas con los marcos regulatorios vigentes (CNBV, PLD, normativa aplicable a productos de crédito y tarjeta).