Fraud Resolution & Recovery Lead

Quona Capital; Ecatepec de Morelos; Presencial; MXN 900.000 - 1.300.000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Konfío, líder en tecnología financiera en México, solicita un Fraud Resolution & Recovery Lead para convertir dictámenes de fraude en activos estratégicos. Serás responsable de certificar pérdidas, coordinar con Finanzas y Contabilidad y gestionar disputas y recuperaciones con evidencia auditable.

Buscamos profesional con 4+ años en fraude, certificación de pérdidas y conocimiento de CNBV/PLD. Se valorará experiencia en procesos repetibles y cumplimiento regulatorio en crédito y tarjetas.

Formación

• 4+ años de experiencia en fraude, dictamen, prevención de pérdidas o financial crime en banca regulada o fintech.
• Experiencia en certificación de pérdidas / write-offs y procesos de recuperación (chargebacks, representment).
• Conocimiento de marcos regulatorios mexicanos (CNBV, CONDUSEF, PLD).
• Capacidad de formalizar y documentar procedimientos repetibles y auditable.
• Formación universitaria y/o certificaciones en gestión de riesgo o cumplimiento.

Responsabilidades

• Liderar el dictamen de fraude end-to-end con criterio auditable.
• Ejecutar el roadmap de formalización del quebranto por producto y registro contable.
• Gestión del ciclo de disputas, contracargos y recuperación de pérdidas con evidencia regulatoria.
• Supervisar equipos y refinar criterios de escalación para decisiones con contexto.
• Formalizar y mantener actualizadas políticas y procedimientos de resolución y recuperación de fraude.

Conocimientos

Fraud operations

Dictamen de fraude

Riesgo / cumplimiento

Automatización de casos

Liderazgo de equipo

Educación

Licenciatura en Actuaría/Finanzas/Derecho/Admin

Certificaciones en gestión de riesgo (CAMS/ACAMS)

Descripción del empleo

Únete a la revolución Fintech y construye el futuro de las finanzas en México!

¿Quiénes somos?

Somos la empresa de tecnología financiera líder en México, impulsando a más de 70.000 clientes a alcanzar sus sueños. Nuestra misión es empoderar a las pequeñas y medianas empresas del país con soluciones innovadoras (financiamiento, tarjeta de crédito y pagos) para superar sus desafíos y convertirlas en los motores del crecimiento económico. Aspiramos a ser el aliado ideal de los emprendedores, contribuyendo al desarrollo de la comunidad, el país y el planeta.

Tu Reto:

En Konfío, un Fraud Resolution & Recovery Lead es quien convierte el dictamen de fraude en un activo estratégico para la compañía: no solo resuelve los casos que escalan del monitoreo, sino que formaliza el criterio con el que lo hace para que los agentes de IA del mañana puedan aprenderlo y ejecutarlo de forma autónoma. Certifica el 100% de las pérdidas con la rigurosidad que exige CNBV, coordina el registro del quebranto con Finanzas y Contabilidad, y gestiona el ciclo completo de disputas y recuperación sin que ningún caso quede sin evidencia auditable. Es la persona que no esperó a que el proceso existiera — lo construyó. Y en un entorno donde el riesgo de fraude escala junto con el negocio, esa capacidad de sistematizar el buen juicio.

¿Qué buscamos?

1. 4+ años de experiencia en operaciones de fraude, dictamen, prevención de pérdidas o financial crime en banca regulada o fintech — con exposición directa a productos de crédito, tarjeta o pagos y a marcos regulatorios mexicanos (CNBV, CONDUSEF, PLD).
2. Experiencia comprobable en certificación de pérdidas / write-offs y procesos de recuperación (chargebacks, representment, fondos mula), con coordinación directa y documentada con equipos de Operaciones, Finanzas o Contabilidad para el registro del castigo.
3. Capacidad demostrable de haber formalizado y operado un procedimiento repetible de quebranto o dictamen — entendida como rigor de proceso y documentación suficiente para sostener la evidencia ante auditoría interna, externa y regulador, con cero dependencia de criterio informal o no trazable.
4. Licenciatura en áreas como Actuaría, Finanzas, Derecho, Administración o afines. Se valorará positivamente formación o certificaciones en gestión de riesgo, financial crime o cumplimiento regulatorio (CAMS, ACAMS, o equivalente).

Responsabilidades

1. Liderar el dictamen de fraude end-to-end: resolver y clasificar con criterio consistente y auditable los casos que escalan del monitoreo, minimizando errores de clasificación que afecten al cliente legítimo y asegurando que cada decisión quede documentada con el nivel de detalle que permita la automatización progresiva de casos estándar.
2. Ejecutar el roadmap de formalización del quebranto por producto, certificando el monto y la clasificación de la pérdida para cumplimiento ante CNBV y coordinando con Finanzas y Contabilidad el registro correcto y oportuno del castigo en los libros de la empresa.
3. Gestionar el ciclo completo de disputas, contracargos y recuperación de pérdidas — incluyendo representment y rastreo de fondos mula — manteniendo la evidencia regulatoria y contable en condiciones de ser presentada ante auditoría interna, externa o regulador en cualquier momento.
4. Supervisar y desarrollar los agentes Dictamen, Quebranto & Recovery y Dispute & Chargeback, construyendo y refinando los criterios de escalación para que los casos estándar operen sin intervención manual y los casos complejos lleguen al nivel correcto de decisión con contexto suficiente.
5. Formalizar, documentar y mantener actualizadas las políticas y procedimientos del área de resolución y recuperación de fraude, asegurando que sean repetibles, auditables y alineadas con los marcos regulatorios vigentes (CNBV, PLD, normativa aplicable a productos de crédito y tarjeta).