Fraud Resolution & Recovery Lead

Konfio MX; México; Presencial; MXN 900.000 - 1.300.000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Konfío busca un líder de Fraud Resolution & Recovery para convertir dictámenes de fraude en procesos repetibles y trazables, asegurando cumplimiento con CNBV y coordinación con Finanzas. Serás responsable de la certificación de pérdidas y la gestión de disputas y recuperaciones.

Formación

• 4+ años de experiencia en operaciones de fraude, dictamen, prevención de pérdidas o financial crime en banca regulada o fintech.
• Experiencia comprobable en certificación de pérdidas / write-offs y procesos de recuperación (chargebacks, representment) con coordinación con Operaciones, Finanzas o Contabilidad.
• Capacidad de formalizar y operar un procedimiento repetible de quebranto o dictamen con evidencia trazable para auditoría.
• Formación en áreas como Actuaría, Finanzas, Derecho o Administración; se valorarán certificaciones en gestión de riesgo o cumplimiento (CAMS, ACAMS).

Responsabilidades

• Liderar el dictamen de fraude end-to-end: clasificar casos escalados con criterio auditable y minimizar errores que afecten al cliente.
• Ejecutar el roadmap de formalización del quebranto por producto y coordinar el registro del castigo ante CNBV y Finanzas.
• Gestionar disputas, contracargos y recuperación de pérdidas con documentación para auditoría interna, externa o regulador.
• Supervisar y desarrollar a los equipos de Dictamen, Quebranto & Recovery y Dispute & Chargeback, definiendo criterios de escalación.
• Formalizar y actualizar políticas y procedimientos de resolución y recuperación de fraude en cumplimiento con CNBV y normativas de crédito.

Conocimientos

Fraude

Pérdidas/Write-offs

Regulación CNBV

Reclamaciones/Disputas

Educación

Licenciatura en Actuaría, Finanzas, Derecho o Administración

Descripción del empleo

Únete a la revolución Fintech y construye el futuro de las finanzas en México!

¿Quiénes somos?

Somos la empresa de tecnología financiera líder en México, impulsando a más de 70.000 clientes a alcanzar sus sueños. Nuestra misión es empoderar a las pequeñas y medianas empresas del país con soluciones innovadoras (financiamiento, tarjeta de crédito y pagos) para superar sus desafíos y convertirlas en los motores del crecimiento económico. Aspiramos a ser el aliado ideal de los emprendedores, contribuyendo al desarrollo de la comunidad, el país y el planeta.

Tu Reto:

En Konfío, un Fraud Resolution & Recovery Lead es quien convierte el dictamen de fraude en un activo estratégico para la compañía: no solo resuelve los casos que escalan del monitoreo, sino que formaliza el criterio con el que lo hace para que los agentes de IA del mañana puedan aprenderlo y ejecutarlo de forma autónoma. Certifica el 100% de las pérdidas con la rigurosidad que exige CNBV, coordina el registro del quebranto con Finanzas y Contabilidad, y gestiona el ciclo completo de disputas y recuperación sin que ningún caso quede sin evidencia auditable. Es la persona que no esperó a que el proceso existiera — lo construyó. Y en un entorno donde el riesgo de fraude escala junto con el negocio, esa capacidad de sistematizar el buen juicio.

¿Qué buscamos?

• 1. 4+ años de experiencia en operaciones de fraude, dictamen, prevención de pérdidas o financial crime en banca regulada o fintech — con exposición directa a productos de crédito, tarjeta o pagos y a marcos regulatorios mexicanos (CNBV, CONDUSEF, PLD).
• 2. Experiencia comprobable en certificación de pérdidas / write-offs y procesos de recuperación (chargebacks, representment, fondos mula), con coordinación directa y documentada con equipos de Operaciones, Finanzas o Contabilidad para el registro del castigo.
• 3. Capacidad demostrable de haber formalizado y operado un procedimiento repetible de quebranto o dictamen — entendida como rigor de proceso y documentación suficiente para sostener la evidencia ante auditoría interna, externa y regulador, con cero dependencia de criterio informal o no trazable.
• 4. Licenciatura en áreas como Actuaría, Finanzas, Derecho, Administración o afines. Se valorará positivamente formación o certificaciones en gestión de riesgo, financial crime o cumplimiento regulatorio (CAMS, ACAMS, o equivalente).

Responsabilidades

• 1. Liderar el dictamen de fraude end-to-end: resolver y clasificar con criterio consistente y auditable los casos que escalan del monitoreo, minimizando errores de clasificación que afecten al cliente legítimo y asegurando que cada decisión quede documentada con el nivel de detalle que permita la automatización progresiva de casos estándar.
• 2. Ejecutar el roadmap de formalización del quebranto por producto, certificando el monto y la clasificación de la pérdida para cumplimiento ante CNBV y coordinando con Finanzas y Contabilidad el registro correcto y oportuno del castigo en los libros de la empresa.
• 3. Gestionar el ciclo completo de disputas, contracargos y recuperación de pérdidas — incluyendo representment y rastreo de fondos mula — manteniendo la evidencia regulatoria y contable en condiciones de ser presentada ante auditoría interna, externa o regulador en cualquier momento.
• 4. Supervisar y desarrollar los agentes Dictamen, Quebranto & Recovery y Dispute & Chargeback, construyendo y refinando los criterios de escalación para que los casos estándar operen sin intervención manual y los casos complejos lleguen al nivel correcto de decisión con contexto suficiente.
• 5. Formalizar, documentar y mantener actualizadas las políticas y procedimientos del área de resolución y recuperación de fraude, asegurando que sean repetibles, auditables y alineadas con los marcos regulatorios vigentes (CNBV, PLD, normativa aplicable a productos de crédito y tarjeta).