Fraud Analyst

Creditas (EN); Ciudad de México; Presencial; MXN 200,000 - 400,000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Una fintech líder en América Latina busca un Especialista en Prevención de Fraude para validar documentación, realizar investigaciones internas y monitorear transacciones. Ideal para personas con formación en Ingeniería en sistemas o criminalística, con 2-3 años de experiencia en prevención de fraude digital. Se ofrecen prestaciones competitivas y un ambiente colaborativo.

Servicios

Sueldo competitivo

Vales de despensa

Seguro de gastos médicos mayores

20 días de vacaciones al año

Aguinaldo de 30 días

Formación

• 2 a 3 años de experiencia en prevención de fraude digital.
• Experiencia en equipos de Prevención de Fraude o Riesgos.
• Conocimientos en detección de fraudes y monitoreo.

Responsabilidades

• Validar la autenticidad de documentación presentada.
• Realizar investigaciones internas sobre desviaciones.
• Monitorear y analizar transacciones para detectar fraudes.

Conocimientos

Atención al detalle

Análisis

Prevención de fraude digital

Trabajo autónomo

Educación

Ingeniería en sistemas, criminalística o afín

Herramientas

Herramientas de investigación de ilícitos

Bases de datos

Descripción del empleo

Creditas es la plataforma líder en América Latina de soluciones de consumo y préstamos 100% online construida alrededor de tres ecosistemas: propiedad inmobiliaria, automotriz y salarios. Trabaja para cambiar activamente el mercado de crédito en Brasil y México a través de la experiencia de usuario y tecnología patentada creada para ayudar a sus clientes a alcanzar sus objetivos. La cartera de préstamos garantizados de la compañía integra préstamos con garantía hipotecaria, préstamos con garantía de auto y préstamos personales deducidos de la nómina para crear acceso a productos y servicios que de otro modo estarían fuera de alcance con opciones integradas de financiamiento y refinanciamiento. Fundada en 2012, Creditas emplea a más de 1800 tripulantes y con operaciones en Brasil, España y México. Fuimos reconocidos por las clasificaciones de KPMG, Business Insider y Glassdoor como una de las fintech más prometedoras del mundo.

¿Cómo será tu día a día?

• Validación de la autenticidad de la documentación presentada (comprobantes, IDs) y la gestión integral de casos desde la detección hasta la resolución, documentando cada hallazgo con evidencia clara.
• Realizar investigaciones internas en casos de empleados que hayan incurrido en desviaciones a las políticas de Creditas u otros actos ilícitos.
• Realización de investigaciones exhaustivas sobre alertas de fraude, recopilando y analizando datos a través de la interacción con clientes, soporte, socios estratégicos y equipos legales, para validar o desestimar riesgos.
• Contribuir a la elaboración de informes sobre tendencias de fraude y métricas clave para apoyar la toma de decisiones estratégicas.
• Monitoreo y análisis transaccional avanzado para la identificación proactiva de patrones anómalos y actividades sospechosas (ej. inconsistencias de datos, duplicidad de solicitudes, historiales crediticios inorgánicos).
• Generación de iniciativas o propuestas para el desarrollo de estrategias para prevenir y mitigar el fraude, ajustando parámetros, diseñando nuevas reglas inteligentes y coordinando con diferentes equipos la implementación de mejoras en los procesos antifraude.
• Brindar entrenamiento continuo al equipo comercial, de Crédito y de atención al cliente sobre señales de fraude y protocolos de escalamiento.
• Fungir como enlace con las áreas de legal, compliance y productos para fortalecer controles, así como participar en auditorías internas y de proveedores.
• Proponer automatizaciones, integraciones o integridad de datos, tanto para experiencia cliente como eficiencia operativa.

¿A quién buscamos?

• Contar con formación en Ingeniería en sistemas, criminalística o afín.
• Una persona con alta atención al detalle, analítica y dinámica.
• Será un plus que tengas experiencia en el sector financiero, en el sector de créditos.
• Ideal si tienes experiencia en startup
• De 2 a 3 años de experiencia en prevención de fraude digital.
• Conocimientos en herramientas de investigación de ilícitos y bases de datos.
• Experiencia en equipos de Prevención de Fraude, Riesgos u operaciones realizando monitoreo de operaciones sospechosas y/o análisis de cuentas de Crédito (No tarjetas de Crédito).
• Orientado a los resultados y cómodo trabajando tanto de forma autónoma como en entornos altamente multifuncionales, asumiendo la plena responsabilidad de sus propios proyectos.
• Sueldo competitivo en el mercado.
• Vales de despensa.
• Vales de restaurante.
• Seguro de gastos médicos mayores para ti y tu familia.
• Seguro de Vida.
• Wellhub con coparticipación.
• Día de cumpleaños.
• Planes de educación continua.
• 20 días de vacaciones al año.
• Aguinaldo de 30 días.
• Estacionamiento gratuito.

¡Eres libre de ser tú! Aquí valoramos la pluralidad y equidad de raza, color, religión, identidad de género, nacionalidad, discapacidad, orientación sexual, ascendencia o edad. Para nosotros ser plural significa valorar y respetar las diferencias con empatía y tener equidad significa promover y garantizar oportunidades y condiciones justas para todas las personas y colectivos. Con diferentes antecedentes y perspectivas, nuestro equipo puede comprender a nuestros clientes reales y encontrar las mejores soluciones. Si lo desea, comparta con nosotros alguna información adicional sobre usted, como orientación sexual, raza e identidad de género. Esta información es completamente voluntaria y se utilizará para ayudarnos a conocer más sobre las personas que solicitan nuestras vacantes. Esta información es extremadamente confidencial y no afecta el proceso de selección. Si no se siente cómodo compartiendo esta información con nosotros, simplemente haga clic en "Prefiero no responder" en el campo correspondiente a cada pregunta.

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