Banquero patrimonial Veracruz

HSBC Holdings plc; Córdoba; Presencial; MXN 900.000 - 1.200.000; Jornada completa

Ventajas ofrecidas por este puesto de trabajo

Más días de vacaciones pagadas

Cultura de bienestar y equilibrio

Descripción de la vacante

HSBC Holdings plc en Veracruz busca un Ejecutivo de Banca Patrimonial para gestionar y desarrollar relaciones con clientes, brindando atención profesional y orientada a resultados.

Requiere experiencia en banca o patrimonios, habilidades de análisis y capacidad de identificar soluciones financieras adecuadas. Ofrecemos un paquete de beneficios y un entorno de bienestar y desarrollo profesional.

Responsabilidades

• Atraccion, prospección y adquisición de nuevos clientes del segmento patrimonial
• Administrar una cartera promedio de 500–700 millones de pesos (MDP)
• Realizar revisiones financieras detalladas a clientes y prospectos
• Utilizar herramientas institucionales de revisión financiera y documentar resultados
• Analizar objetivos y necesidades de cada cliente para recomendar soluciones financieras
• Impulsar el crecimiento de la cartera (AUM, TOI, rentabilidad)
• Diseñar e implementar estrategias para diversificar portafolios
• Identificar oportunidades de inversión y productos adecuados
• Fortalecer retención y crecimiento de clientes
• Generar nuevos negocios mediante referidos
• Mantener relaciones de largo plazo basadas en confianza y servicio
• Trabajar con HSBC para ofrecer soluciones integrales
• Mantener comunicación clara con clientes y equipos internos
• Cumplir lineamientos institucionales y regulatorios de conducta

Descripción del empleo

Campo personalizado 4: Trabajador en oficina

Objetivo del puesto

Gestionar y desarrollar integralmente la relación con clientes patrimoniales asignados, brindando una atención profesional, personalizada y orientada a resultados. El puesto requiere un amplio entendimiento de los fundamentos y la metodología de planificación financiera para identificar necesidades, recomendar soluciones adecuadas y contribuir al crecimiento sostenible del patrimonio de los clientes y del segmento.

Principales responsabilidades

• Atraer, prospectar y adquirir nuevos clientes del segmento patrimonial.
• Administrar una cartera promedio de entre 500 y 700 millones de pesos (MDP).
• Realizar revisiones financieras profundas a los clientes del portafolio y a prospectos.
• Utilizar las herramientas institucionales de revisión financiera y documentar adecuadamente los resultados.
• Analizar la situación, objetivos y necesidades de cada cliente para recomendar soluciones financieras idóneas.
• Impulsar el crecimiento de la cartera en términos de:
  • Activos bajo gestión (AUM).
  • Ingresos totales de operación (TOI).
  • Rentabilidad y diversificación.
• Diseñar e implementar estrategias para incrementar la diversificación de los portafolios bajo su responsabilidad.
• Identificar oportunidades de inversión, financiamiento, protección y otros productos financieros, de acuerdo con el perfil y las necesidades del cliente.
• Fortalecer la retención y el crecimiento de los clientes existentes.
• Generar nuevos negocios mediante referencias y recomendaciones de clientes actuales.
• Mantener relaciones de largo plazo basadas en la confianza, el conocimiento del cliente y la calidad del servicio.
• Trabajar en sinergia con pares, Ejecutivos Premier y demás colegas de HSBC para ofrecer soluciones integrales.
• Mantener una comunicación clara, oportuna y efectiva con clientes y equipos internos.
• Cumplir con los lineamientos institucionales, regulatorios y de conducta aplicables al puesto.

Requisitos académicos y profesionales

• Licenciatura o Ingeniería, preferentemente en áreas económico-administrativas.
• Maestría (deseable)
• Experiencia mínima de 2 años en banca o sector patrimonial.
• Experiencia en la administración y desarrollo de portafolios de clientes del segmento patrimonial.
• Certificación AMIB Figura 3 vigente (requerido)
• Inglés intermedio-avanzado: (deseable)

Conocimientos técnicos

• Mercados financieros y de capitales.
• Productos y soluciones de inversión.
• Instrumentos financieros y alternativas de diversificación.
• Planeación financiera y análisis patrimonial.
• Macroeconomía y principales variables económicas.
• Gestión de activos bajo administración y rentabilidad de cartera.
• Perfilamiento y conocimiento integral del cliente.
• Normativa y prácticas aplicables a la comercialización de productos financieros.

Competencias y habilidades

• Orientación al cliente y construcción de relaciones de confianza.
• Comunicación efectiva, oral y escrita.
• Habilidades de negociación y persuasión.
• Orientación comercial y enfoque en resultados.
• Capacidad de análisis financiero.
• Identificación de oportunidades de negocio.
• Planeación, organización y seguimiento.
• Trabajo colaborativo y generación de sinergias.
• Adaptabilidad y manejo de prioridades.
• Integridad, responsabilidad y apego a la normativa.
• Crecimiento de AUM.
• Crecimiento de TOI y rentabilidad de la cartera.
• Retención y satisfacción de clientes.
• Adquisición de nuevos clientes.
• Clientes y activos obtenidos mediante referidos.
• Diversificación de productos y soluciones por cliente.
• Cumplimiento de objetivos comerciales, regulatorios y de servicio.

En HSBC, esperamos que nuestra gente se trate con dignidad y respeto, creando una cultura inclusiva que promueva la igualdad de oportunidades. Nuestros valores definen quiénes somos como organización y qué nos distingue, valoramos la diferencia, avanzamos juntos, asumimos la responsabilidad de nuestras acciones, usamos el buen juicio, hacemos lo correcto y hacemos que las cosas sucedan.

En HSBC estamos enfocados en garantizar la igualdad de género y la capacitación constante de nuestros colaboradores, así como la protección de sus derechos laborales y sociales.

En HSBC ofrecemos a nuestros colaboradores una mayor cantidad de días para que puedan disfrutar plenamente de su boda, cuidar al nuevo integrante de la familia o llorar la pérdida de un familiar. Nuestro paquete de vacaciones pagadas está a la vanguardia en México, ahora tienes una razón más para ser HSBC y vivir con orgullo una cultura de bienestar, equilibrio y cuidado

“¡Queremos que seas parte de nuestro equipo! Descubre cómo es trabajar con nosotros“