Banquero patrimonial CDMX

HSBC Holdings plc; Ciudad de México; On-site; MXN 900,000 - 1,200,000; Full time

Benefits offered by this job

Vacaciones pagadas

Cultura de bienestar y equilibrio

Job summary

HSBC Holdings plc en México busca un profesional para gestionar y desarrollar la relación con clientes patrimoniales, con enfoque en resultados y crecimiento de la cartera. Se valorará experiencia en banca y certificación AMIB Figura 3, así como habilidades de análisis y negociación para proponer soluciones adecuadas.

La posición implica trabajar desde oficina y colaborar con Ejecutivos Premier y equipos internos, manteniendo altas normas de servicio, cumplimiento y ética.

Qualifications

• Licenciatura o Ingeniería, preferentemente en áreas económico-administrativas.
• Maestría (deseable).
• Experiencia mínima de 2 años en banca o sector patrimonial.
• Experiencia en la administración y desarrollo de portafolios patrimoniales.
• Certificación AMIB Figura 3 vigente (requerido).
• Inglés intermedio-avanzado (deseable).

Responsibilities

• Atraer, prospectar y adquirir nuevos clientes del segmento patrimonial.
• Administrar una cartera promedio de 500–700 millones de pesos.
• Realizar revisiones financieras profundas al portafolio y prospectos.
• Analizar la situación y necesidades de cada cliente para recomendaciones.
• Impulsar crecimiento de AUM, TOI y rentabilidad de la cartera.
• Identificar oportunidades de inversión y diversificación.

Skills

Orientación al cliente

Comunicación efectiva

Habilidades de negociación

Análisis financiero

Planeación financiera

Gestión de relaciones de cliente

Education

Licenciatura o Ingeniería (económico-administrativas)

Maestría (deseable)

AMIB Figura 3

Job description

Campo personalizado 4: Trabajador en oficina

Objetivo del puesto

Gestionar y desarrollar integralmente la relación con clientes patrimoniales asignados, brindando una atención profesional, personalizada y orientada a resultados. El puesto requiere un amplio entendimiento de los fundamentos y la metodología de planificación financiera para identificar necesidades, recomendar soluciones adecuadas y contribuir al crecimiento sostenible del patrimonio de los clientes y del segmento.

Principales responsabilidades

• Atraer, prospectar y adquirir nuevos clientes del segmento patrimonial.
• Administrar una cartera promedio de entre 500 y 700 millones de pesos (MDP).
• Realizar revisiones financieras profundas a los clientes del portafolio y a prospectos.
• Utilizar las herramientas institucionales de revisión financiera y documentar adecuadamente los resultados.
• Analizar la situación, objetivos y necesidades de cada cliente para recomendar soluciones financieras idóneas.
• Impulsar el crecimiento de la cartera en términos de:
• Activos bajo gestión (AUM).
• Ingresos totales de operación (TOI).
• Rentabilidad y diversificación.
• Diseñar e implementar estrategias para incrementar la diversificación de los portafolios bajo su responsabilidad.
• Identificar oportunidades de inversión, financiamiento, protección y otros productos financieros, de acuerdo con el perfil y las necesidades del cliente.
• Fortalecer la retención y el crecimiento de los clientes existentes.
• Generar nuevos negocios mediante referencias y recomendaciones de clientes actuales.
• Mantener relaciones de largo plazo basadas en la confianza, el conocimiento del cliente y la calidad del servicio.
• Trabajar en sinergia con pares, Ejecutivos Premier y demás colegas de HSBC para ofrecer soluciones integrales.
• Mantener una comunicación clara, oportuna y efectiva con clientes y equipos internos.
• Cumplir con los lineamientos institucionales, regulatorios y de conducta aplicables al puesto.

Requisitos académicos y profesionales

• Licenciatura o Ingeniería, preferentemente en áreas económico-administrativas.
• Maestría (deseable)
• Experiencia mínima de 2 años en banca o sector patrimonial.
• Experiencia en la administración y desarrollo de portafolios de clientes del segmento patrimonial.
• Certificación AMIB Figura 3 vigente (requerido)
• Inglés intermedio-avanzado: (deseable)

Conocimientos técnicos

• Mercados financieros y de capitales.
• Productos y soluciones de inversión.
• Instrumentos financieros y alternativas de diversificación.
• Planeación financiera y análisis patrimonial.
• Macroeconomía y principales variables económicas.
• Gestión de activos bajo administración y rentabilidad de cartera.
• Perfilamiento y conocimiento integral del cliente.
• Normativa y prácticas aplicables a la comercialización de productos financieros.

Competencias y habilidades

• Orientación al cliente y construcción de relaciones de confianza.
• Comunicación efectiva, oral y escrita.
• Habilidades de negociación y persuasión.
• Orientación comercial y enfoque en resultados.
• Capacidad de análisis financiero.
• Identificación de oportunidades de negocio.
• Planeación, organización y seguimiento.
• Trabajo colaborativo y generación de sinergias.
• Adaptabilidad y manejo de prioridades.
• Integridad, responsabilidad y apego a la normativa.
• Crecimiento de AUM.
• Crecimiento de TOI y rentabilidad de la cartera.
• Retención y satisfacción de clientes.
• Adquisición de nuevos clientes.Clientes y activos obtenidos mediante referidos.
• Diversificación de productos y soluciones por cliente.
• Cumplimiento de objetivos comerciales, regulatorios y de servicio.

En HSBC, esperamos que nuestra gente se trate con dignidad y respeto, creando una cultura inclusiva que promueva la igualdad de oportunidades. Nuestros valores definen quiénes somos como organización y qué nos distingue, valoramos la diferencia, avanzamos juntos, asumimos la responsabilidad de nuestras acciones, usamos el buen juicio, hacemos lo correcto y hacemos que las cosas sucedan.

En HSBC estamos enfocados en garantizar la igualdad de género y la capacitación constante de nuestros colaboradores, así como la protección de sus derechos laborales y sociales.

En HSBC ofrecemos a nuestros colaboradores una mayor cantidad de días para que puedan disfrutar plenamente de su boda, cuidar al nuevo integrante de la familia o llorar la pérdida de un familiar. Nuestro paquete de vacaciones pagadas está a la vanguardia en México, ahora tienes una razón más para ser HSBC y vivir con orgullo una cultura de bienestar, equilibrio y cuidado

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