Analyste Conformité et KYC

Mooncard; Paris; Hybride; EUR 42 000 - 54 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Télétravail partiel

Mutuelle Generali 50%

Tickets restaurant Up

Navigo 50%

Accès Leeto

Résumé du poste

Mooncard recherche un(e) chargé(e) de conformité pour renforcer l'équipe KYC et LCB-FT à Paris. Vous vérifierez l’identité et les documents clients, assurerez l’actualisation des dossiers et traiterez les alertes de surveillance dans un cadre réglementaire strict.

Le poste est ouvert en CDD de 6 mois à partir de février 2027, avec un accompagnement rapide des dossiers et un télétravail jusqu’à 3 jours par semaine, dans nos bureaux du 9e arrondissement.

Qualifications

• Connaissances des réglementations LCB-FT et des obligations liées au KYC.
• Compréhension des processus KYC et des contrôles d’identification.
• Capacité à analyser des documents juridiques et financiers pour identifier les risques.

Responsabilités

• Réaliser les vérifications KYC à l’entrée en relation et collecter les pièces justificatives.
• Actualiser la connaissance client et suivre les échéances de vigilance.
• Analyser les alertes et les opérations en contrôle avant exécution.
• Accompagner les équipes et préparer le reporting LCB-FT.

Connaissances

Connaissances LCB-FT

Processus KYC

Analyse documents juridiques

Formation

Bac +5 conformité/droit/risks

Description du poste

Mooncard est la Fintech française qui révolutionne les dépenses professionnelles avec une solution innovante et intelligente. Notre mission ? Libérer les professionnels des tâches administratives fastidieuses pour se concentrer sur l'essentiel.

Notre solution simplifie le quotidien des équipes grâce à une carte de paiement associée à un logiciel de gestion comptable.

Depuis 2016, près de 6 000 entreprises, des PME aux grands groupes en passant par des entités publiques, ont choisi Mooncard pour transformer leur gestion financière et gagner du temps précieux.

En 2024, Mooncard a rejoint la prestigieuse promotion de la French Tech Next 120, reconnaissant ainsi son potentiel et son impact dans le secteur.

Nos valeurs

• Nous formons une équipe solidaire et nous nous soutenons mutuellement

• Nous cherchons à comprendre, apprendre, et explorer de nouveaux horizons

• Nous exigeons l'exemplarité entre nous et envers nos utilisateurs

• Nous repoussons les limites grâce à notre ambition

Descriptif du poste

Au sein de l'équipe Conformité, vous contribuez au respect par Mooncard de ses obligations légales et réglementaires, en particulier en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Vous êtes en charge de la bonne exécution des procédures KYC (Know Your Customer) : vous vérifiez l'identité et la validité des informations des clients, afin de garantir que l'entreprise opère dans un cadre réglementaire maîtrisé, tout en identifiant et en atténuant les risques potentiels.

Ce poste est ouvert dans le cadre d'un CDD de 6 mois. Vous bénéficiez dès votre arrivée de l'accompagnement de l'équipe Conformité, sur un périmètre clairement délimité, avec l'objectif d'une prise en main rapide des dossiers, dès les premières semaines.

Vos missions

1. Réaliser les vérifications KYC à l'entrée en relation

• Effectuer les vérifications d'identité des clients conformément aux exigences réglementaires.

• Collecter, analyser et valider les documents KYC des clients (Kbis, registre des bénéficiaires effectifs, pièces d'identité, justificatifs de domicile, etc.).

• Traiter les dossiers d'entrée en relation des clients du secteur privé comme des entités du secteur public.

• Évaluer le niveau de risque des clients en fonction de critères de conformité, notamment pour les personnes politiquement exposées (PPE).

2. Assurer l'actualisation de la connaissance client

• Réaliser les revues périodiques des dossiers clients selon les échéances définies par le dispositif de vigilance.

• S'assurer que les informations clients sont à jour, complètes et conformes aux exigences LCB-FT.

• Traiter les demandes de vigilance complémentaire et collecter les justificatifs associés.

• Suivre les situations particulières affectant la relation d'affaires, notamment les procédures collectives.

3. Contrôler les opérations et traiter les alertes

• Analyser les opérations soumises à contrôle avant exécution (virements, prélèvements) et les opérations en attente ou rejetées.

• Traiter et analyser les alertes générées par les dispositifs de surveillance, notamment le criblage des listes de sanctions.

• Instruire les demandes de contrôle de transactions et documenter les diligences réalisées.

4. Accompagner les équipes internes et contribuer au reporting

• Être le point de contact privilégié des équipes commerciales et support pour les questions liées aux documents KYC.

• Traiter les sollicitations adressées à l'équipe Conformité via la boîte mail dédiée et les canaux internes.

• Préparer les rapports relatifs aux investigations LCB-FT et aux constats de non-conformité.

• Documenter les conclusions des examens de conformité et assurer la conservation de la piste d'audit.

Profil recherché

Formation

Bac +5 en conformité, droit, gestion des risques ou équivalent.

Expérience

Une première expérience dans un poste similaire (conformité, KYC, audit, finance) est un plus, y compris en stage ou en alternance.

Une disponibilité à partir de février 2027 pour une mission de 6 mois.

Compétences requises

• Connaissances des réglementations LCB-FT.

• Compréhension des processus KYC.

• Capacité à analyser des documents juridiques et financiers pour détecter des risques.

Qualités personnelles

• Rigueur et curiosité.

• Capacité à travailler de manière autonome et en équipe.

• Excellentes compétences en communication écrite et orale.

La maîtrise de l'anglais est un plus, notamment pour l'analyse de documents ou d'informations provenant de clients internationaux.

Ce que nous vous offrons

Notre environnement de travail est flexible : jusqu'à 3j de télétravail par semaine

Événements : chaque mois nous nous réunissons autour de divers moments d'équipe : petits déjeuners, déjeuners, afterworks, lunch & learn, team buildings et séminaires, etc.

Nos bureaux sont situés au cœur du 9e arrondissement de Paris, avec la vue imprenable du rooftop où nous avons l'occasion de nous retrouver pour partager des moments conviviaux !

Et bien sûr les Essentials : Mutuelle Generali (50 %), accès à la plateforme Leeto, Tickets restaurant Up (9 €/jour), Navigo (50 %)…

En nous rejoignant vous aurez l'occasion d'avoir un impact positif sur notre croissance et vous pourrez retrouver une équipe bienveillante, passionnée par la technologie et toujours curieuse d'apprendre.

Processus de recrutement

Un premier entretien avec Yanna, Head of Compliance, pour échanger sur votre parcours et le périmètre du poste.

Un deuxième entretien avec l'équipe Conformité, pour découvrir le quotidien de l'équipe et les dossiers qui composeront votre quotidien.

Un troisième entretien avec Camille, Chief Operation Officer.