Chargé de clientèle bancaire patrimonial H/F

Crédit Mutuel Arkéa; Gourin; On-site; EUR 30,000 - 36,000; Full time

Benefits offered by this job

Formation initiale 13 jours

Télétravail possible

Tickets restaurant

Chèques Emploi Service Universels

Tarifs préférentiels sur produits et  

Mobilité douce - prise en charge des 3

35h/semaine

7 semaines de congés payés

Job summary

Le Crédit Mutuel de Bretagne recrute pour le secteur de Gourin un Chargé de clientèle patrimoniale. Vous accueillez les clients et prospects, analysez leurs besoins et les accompagnez dans les moments clés de leur vie (premier emploi, achat, immobilier, retraite).

Vous prenez en charge l’étude et le suivi des dossiers de financement habitat complexes, développez votre portefeuille d’environ 750 foyers et apportez des conseils financiers et patrimoniaux, tout en accompagnant vos clients sur

Qualifications

• Bac+2 minimum
• Expérience réussie d'au moins 3 ans auprès d'une clientèle de particuliers en agence bancaire
• Aisance à communiquer en face à face ou par téléphone
• Goût du challenge commercial et polyvalence des tâches

Responsibilities

• Accueillir les clients et prospects
• Identifier et analyser leurs besoins pour accompagner dans les moments clés de leur vie
• Gérer l'étude, le montage et le suivi des dossiers de financement habitat complexes
• Développer le portefeuille commercial d’environ 750 foyers
• Apporter des conseils financiers, fiscaux et patrimoniaux au sein de l’agence
• Accompagner les clients sur l’autonomie digitale
• Évaluer les risques de la relation client et veiller au cadre réglementaire
• Participer activement à la vie de l’agence

Skills

Relation client

Communication orale

Conseil financier

Education

Bac+2

Job description

Le Crédit Mutuel de Bretagne recrute pourle secteur de Gourin, un(e) Chargé(e) de clientèlepatrimoniale !

Vous êtes doté(e) d’un bon relationnel client et vous aimez les challenges ? Nous avons ce qu'il vous faut !

Vos missions :

• Accueillir les clients et prospects
• Identifier et analyser leurs besoins pour les accompagner dans les moments clés de leur vie : premier emploi, achat d’un véhicule, naissance, projet immobilier, préparation de la retraite…
• Prendre en charge l'étude, le montage et le suivi des dossiers de financement habitat « complexes »
• Développer votre portefeuille commercial d’environ 750 foyers dans une démarche d’approche globale et proactive
• Apporter une forte valeur ajoutée en matière de conseils financiers, fiscaux et patrimoniaux au sein de la caisse
• Accompagner vos clients sur l’autonomie digitale
• Évaluer les risques de la relation client afin de respecter le cadre réglementaire
• Participer de manière active à la vie de l’agence

• Diplômé(e) d’un Bac +2 minimum
• Vous justifiez d'une expérience réussie d'au moins 3 ans, auprès d'une clientèle de particuliers au sein d'une agence bancaire
• Votre aisance à communiquer, que ce soit en face à face ou par téléphone vous permet de fidéliser votre clientèle
• Vous aimez les défis commerciaux et êtes attiré(e) par les tâches variées ?

A votre arrivée, vous bénéficierez d’une formation initiale de 13 jours grâce à notre programme FIER (Formation, Intégration, Engagement, Réussite) qui couvre des domaines essentiels : la connaissance de l’entreprise et de ses valeurs, et les 4 axes principaux commercialisés en agence : l’épargne, les crédits, les assurances et les services bancaires.

Ce parcours a été construit pour vous permettre la prise en main de votre portefeuille clients dès votre arrivée en agence.

Pourquoi rejoindre le CMB ?

• Un salaire fixe annuel brut à partir de 33000€
• Une partie variable :
  • un complément de rémunération variable annuel lié à la performance globale (financière et extra financière)
  • une prime d'intéressement et de participation
• 35h/semaine sur 4,5 jours
• 7 semaines de congés payés
• Une possibilité de télétravail
• Destickets restaurants (valeur faciale de 10.50€)
• Des chèques emploi service universels
• Des tarifs préférentiels sur les produits et services bancaires
• Des avantages en terme de mobilité douce : 75% de prise en charge de vos abonnements aux transports collectifs, etc.