Specialist Fraud-, Scheme Compliance & AML Investigationse (m/w/d)

Worldline; Frankfurt; On-site; EUR 65,000 - 90,000; Full time

Benefits offered by this job

Flexible Arbeitszeiten

Homeoffice-Möglichkeiten

Mobility Konzepte

Schulungs- und Weiterbildungspotenzial

Offene Unternehmenskultur

Job summary

PAYONE sucht in Frankfurt eine/n Specialist Fraud-, Scheme Compliance & AML Investigationse (m/w/d) zur Überwachung von Transaktionen, Bewertung von Betrugsrisiken und Umsetzung von Maßnahmen zur Verhinderung von Finanzkriminalität.

Sie verfügen über eine kaufmännische Ausbildung oder Bankausbildung, langjährige Erfahrung im Zahlungsverkehr, Risiko- und Compliance-Management sowie gute SAP-/MS-Office-Kenntnisse. Hybrides Arbeitsmodell, attraktive Weiterbildung.

Qualifications

• Abgeschlossene kaufmännische Ausbildung, Bankausbildung oder gleichwertige Kenntnisse.
• Erfahrung im bargeldlosen Zahlungsverkehr, Acquiring, Risk und Compliance.
• Sehr gute Kenntnisse gängiger Zahlungsmethoden und deren Risiken.
• Mehrjährige Berufserfahrung im Bankwesen oder Finanzwirtschaft.
• Erfahrung in der statistischen Modellierung von Risiko- und Betrugspräventionsmodellen.
• Idealerweise Erfahrung in Compliance/Forensic sowie Geldwäsche/AML.
• Umgang mit MS Office (Word, Excel, PowerPoint) und SAP ist selbstverständlich.

Responsibilities

• Überwachung laufender Transaktionen und Investigation bei Verdachtsfällen auf Betrug, Scheme-Compliance-Verstöße, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, Risikoanalysen und Einleitung entsprechender Maßnahmen.
• Bewertung und Etablierung effektiver Maßnahmen im Transaktionsmonitoring zur Erkennung von Finanzkriminalität.
• Identifikation von Prozessschwachstellen und Ableitung von Optimierungsmaßnahmen.
• Unterstützung und Beratung der Geschäftsbereiche zu Tagesgeschäftsfragen; Einbindung interner/externer Revisionen.
• Kommunikation und Abstimmung mit Kartenorganisationen, Banken und Behörden.

Skills

Transaktionsmonitoring

Risikomanagement

Fraud-Detection

Compliance-Kompetenz

MS Office

SAP

Statistische Modellierung

Education

Kaufmännische Ausbildung

Bankausbildung

Tools

SAP

Microsoft Office

Excel

PowerPoint

Job description

Specialist Fraud-, Scheme Compliance & AML Investigationse (m/w/d) Job Description Specialist Fraud-, Scheme Compliance & AML Investigationse (m/w/d)

Wer wir sind

PAYONE ist ein Joint Venture von Worldline und der DSV-Gruppe (Deutscher Sparkassenverlag) und einer der führenden Payment-Anbieter in Deutschland und Österreich. Mit mehr als 260.000 Kunden und jährlich sechs Milliarden verarbeiteten Transaktionen ermöglichen wir Händlern und Dienstleistern - ob im stationären Handel, mobil oder online - den Anforderungen des bargeldlosen Zahlungsverkehrs durch schnelle, einfache und zuverlässige digitale Prozesse gerecht zu werden. Wir bieten maßgeschneiderte Lösungen für Unternehmen jeder Größe und Branche, die nach höchsten Sicherheitsstandards konzipiert sind.

Dein Verantwortungsbereich

• Du überwachst laufende Transaktionen und Investigation hinsichtlich eines Verdachts auf Betrug, Scheme-Compliance Verstößen, Geldwäsche und/oder Terrorismusfinanzierung, führst Risikoanalysen durch und leitest entsprechende Maßnahmen ein: Meldung verdächtiger Transaktionen und sonstiger Vorgänge an die Abteilung AML, Vertragskündigung nach internen Vorgaben, Stellen von Strafanzeigen und Wahrnehmung von Gerichtsterminen
• Du bewertest, erarbeitest und etablierst effektive und effiziente Maßnahmen im Bereich des Transaktionsmonitorings zur Erkennung und Verhinderung von Scheme-Compliance Verstößen, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstiger Finanzkriminalität
• Du identifizierst mögliche Prozessschwachstellen und leitest Maßnahmen zur Prozessoptimierung ab.
• Du unterstützt und berätst die Geschäftsbereiche und ihre Mitarbeiter zu Fragen des Tagesgeschäftes. Dies beinhaltet auch die Unterstützung der internen und externen Revisionen
• Du übernimmst die Kommunikation und Abstimmung mit den Kartenorganisationen, Banken sowie Behörden

Deine Vorteile

Die Wertschätzung jedes Einzelnen liegt PAYONE am Herzen und dazu gehört auch, die Leistung zu erkennen und entsprechend zu belohnen. Deswegen bietet PAYONE unter anderem:

• Flexible Arbeitszeiten inklusive Homeoffice Möglichkeiten
• Mobility Konzepte
• Eine offene und transparente Unternehmenskultur
• Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten
• Spannende Aufgabenfelder in einem zukunftsorientierten Unternehmen

Das bringst du mit

• Eine abgeschlossene kaufmännische Ausbildung, Bankausbildung oder vergleichbare Kenntnisse
• Du hast Erfahrung im bargeldlosen Zahlungsverkehr, Acquiring, Risk und Compliance
• Du verfügst über sehr gute Kenntnisse der gängigen bargeldlosen Zahlungsmethoden und ihre möglichen Risiken
• Mehrjährige Berufserfahrung im Bankwesen oder der Finanzwirtschaft
• Erfahrung in der statistischen Modellierung von Risiko- und Betrugspräventionsmodellen
• Du hast idealerweise Berufserfahrung in den Themengebieten Compliance und/oder Forensic sowie erste Erfahrung im Bereich Geldwäsche/AML
• Ein routinierter Umgang mit MS Office (Word, Excel, PowerPoint) und SAP ist für dich selbstverständlich

Wir befinden uns auf einer spannenden Reise in der Payment-Branche und suchen proaktive Persönlichkeiten, die positive Veränderungen vorantreiben, Themen aktiv anpacken und durch zukunftsorientiertes Denken die Organisation entscheidend weiterbringen. Bei PAYONE arbeitest du mit entschlossenen Kollegen aus der ganzen Welt zusammen, um gemeinsam einzigartige Herausforderungen zu meistern und einen echten Mehrwert für die Gesellschaft zu schaffen. Dank unserer motivierenden Unternehmenskultur, modernster Technologie und umfangreichen Weiterbildungsmöglichkeiten unterstützen wir dich bei deiner beruflichen Entwicklung. Werde Teil unseres Teams mit weltweit mehr als 18.000 Mitarbeitenden und gestalte die Zukunft aktiv mit - denn sie gehört auch dir.

Erfahre mehr über das Arbeiten bei PAYONE unter: jobs.worldline.com/payone

Hybrid Contract Type: Permanent

Job Location: Germany - Frankfurt

Wir sind stolz darauf, ein Arbeitgeber zu sein, der Chancengleichheit fördert. Wir diskriminieren nicht aufgrund von Herkunft, Religion, Hautfarbe, Nationalität, Geschlecht, sexueller Orientierung, Geschlechtsidentität, Alter, Behinderung oder anderen gesetzlich geschützten Merkmalen.