Specialist Fraud-, Scheme Compliance & AML Investigations (m/w/d)

Worldline; Deutschland; Hybrid; EUR 70,000 - 100,000; Full time

Benefits offered by this job

Flexible Arbeitszeiten inklusive Home-

Mobility Konzepte

Offene Unternehmenskultur

Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten

Spannende Aufgabenfelder in zukunftsor

Job summary

PAYONE sucht einen Specialist Fraud-, Scheme Compliance & AML Investigations (m/w/d) in Deutschland. Sie überwachen Transaktionen, führen Risikoanalysen durch und leiten Maßnahmen ein, um Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.

Sie arbeiten eng mit Geschäftsbereichen, Revisionen, Kartenorganisationen und Banken zusammen und berichten zu Risiken, Compliance und Forensic. Voraussetzung sind eine kaufmännische Ausbildung, Deutsch auf C2-Niveau und fließendes Englisch.

Qualifications

• Erfahrung in bargeldlosem Zahlungsverkehr, Acquiring, Risk und Compliance.
• Kenntnisse gängiger bargeldloser Zahlungsmethoden und deren Risiken.
• Mehrjährige Berufserfahrung im Bankwesen oder der Finanzwirtschaft.
• Erfahrung in Compliance/Forensic sowie Geldwäsche/AML.
• Routinierter Umgang mit MS Office und SAP.

Responsibilities

• Überwachung laufender Transaktionen und Investigation bei Verdacht auf Betrug, Scheme-Compliance Verstößen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung; Risikoanalysen und Meldung an AML.
• Bewertung und Etablierung von Maßnahmen im Transaktionsmonitoring zur Erkennung von Verstößen und Finanzkriminalität.
• Identifikation von Prozessschwachstellen und Ableitung von Optimierungen.
• Unterstützung der Geschäftsbereiche, Revisionen sowie Kommunikation mit Banken und Behörden.
• Kommunikation und Abstimmung mit Kartenorganisationen, Banken sowie Behörden.

Skills

Deutsch (C2)

Englisch (fließend)

Analytische Fähigkeiten

Kommunikationsfähigkeit

Education

Kaufmännische Ausbildung oder Bankausbildung

Tools

SAP

MS Office

Job description

Specialist Fraud-, Scheme Compliance & AML Investigations (m/w/d) Job Description Specialist Fraud-, Scheme Compliance & AML Investigations (m/w/d)

Wer wir sind

PAYONE ist ein Joint Venture von Worldline und der DSV-Gruppe (Deutscher Sparkassenverlag) und einer der führenden Payment-Anbieter in Deutschland und Österreich. Mit mehr als 260.000 Kunden und jährlich sechs Milliarden verarbeiteten Transaktionen ermöglichen wir Händlern und Dienstleistern – ob im stationären Handel, mobil oder online – den Anforderungen des bargeldlosen Zahlungsverkehrs durch schnelle, einfache und zuverlässige digitale Prozesse gerecht zu werden. Wir bieten maßgeschneiderte Lösungen für Unternehmen jeder Größe und Branche, die nach höchsten Sicherheitsstandards konzipiert sind.

Dein Verantwortungsbereich

• Du überwachst laufende Transaktionen und Investigation hinsichtlich eines Verdachts auf Betrug, Scheme-Compliance Verstößen, Geldwäsche und/oder Terrorismusfinanzierung, führst Risikoanalysen durch und leitest entsprechende Maßnahmen ein: Meldung verdächtiger Transaktionen und sonstiger Vorgänge an die Abteilung AML, Vertragskündigung nach internen Vorgaben, Stellen von Strafanzeigen und Wahrnehmung von Gerichtsterminen
• Du bewertest, erarbeitest und etablierst effektive und effiziente Maßnahmen im Bereich des Transaktionsmonitorings zur Erkennung und Verhinderung von Scheme-Compliance Verstößen, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstiger Finanzkriminalität
• Du identifizierst mögliche Prozessschwachstellen und leitest Maßnahmen zur Prozessoptimierung ab.
• Du unterstützt und berätst die Geschäftsbereiche und ihre Mitarbeiter zu Fragen des Tagesgeschäftes. Dies beinhaltet auch die Unterstützung der internen und externen Revisionen
• Du übernimmst die Kommunikation und Abstimmung mit den Kartenorganisationen, Banken sowie Behörden

Deine Vorteile

Die Wertschätzung jedes Einzelnen liegt PAYONE am Herzen und dazu gehört auch, die Leistung zu erkennen und entsprechend zu belohnen. Deswegen bietet PAYONE unter anderem:

• Flexible Arbeitszeiten inklusive Homeoffice Möglichkeiten
• Mobility Konzepte
• Eine offene und transparente Unternehmenskultur
• Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten
• Spannende Aufgabenfelder in einem zukunftsorientierten Unternehmen

Das bringst du mit

• Eine abgeschlossene kaufmännische Ausbildung, Bankausbildung oder vergleichbare Kenntnisse
• Du hast Erfahrung im bargeldlosen Zahlungsverkehr, Acquiring, Risk und Compliance
• Du verfügst über sehr gute Kenntnisse der gängigen bargeldlosen Zahlungsmethoden und ihre möglichen Risiken
• Mehrjährige Berufserfahrung im Bankwesen oder der Finanzwirtschaft
• Erfahrung in der statistischen Modellierung von Risiko- und Betrugspräventionsmodellen
• Du hast idealerweise Berufserfahrung in den Themengebieten Compliance und/oder Forensic sowie erste Erfahrung im Bereich Geldwäsche/AML
• Ein routinierter Umgang mit MS Office (Word, Excel, PowerPoint) und SAP ist für dich selbstverständlich
  
• Die sprichst auf C2 Niveau Deutsch und fließendes Englisch

Wir befinden uns auf einer spannenden Reise in der Payment-Branche und suchen proaktive Persönlichkeiten, die positive Veränderungen vorantreiben, Themen aktiv anpacken und durch zukunftsorientiertes Denken die Organisation entscheidend weiterbringen. Bei PAYONE arbeitest du mit entschlossenen Kollegen aus der ganzen Welt zusammen, um gemeinsam einzigartige Herausforderungen zu meistern und einen echten Mehrwert für die Gesellschaft zu schaffen. Dank unserer motivierenden Unternehmenskultur, modernster Technologie und umfangreichen Weiterbildungsmöglichkeiten unterstützen wir dich bei deiner beruflichen Entwicklung. Werde Teil unseres Teams mit weltweit mehr als 18.000 Mitarbeitenden und gestalte die Zukunft aktiv mit – denn sie gehört auch dir.

Erfahre mehr über das Arbeiten bei PAYONE unter: jobs.worldline.com/payone

Wir sind stolz darauf, ein Arbeitgeber zu sein, der Chancengleichheit fördert. Wir diskriminieren nicht aufgrund von Herkunft, Religion, Hautfarbe, Nationalität, Geschlecht, sexueller Orientierung, Geschlechtsidentität, Alter, Behinderung oder anderen gesetzlich geschützten Merkmalen.