Conseiller·ère fiscal en planification financière

Banque Cantonale Neuchâteloise; Neuenburg; On-site; CHF 120,000 - 160,000; Full time

Job summary

Banque Cantonale Neuchâteloise recherche un(e) Conseiller·ère fiscal·e en planification financière afin de renforcer son équipe à Neuchâtel. Vous examinerez les situations financières des clients, authentifiant la prévoyance et les aspects fiscaux tout en proposant des plans personnalisés.

Vous accompagnerez une clientèle privée et des entrepreneurs, collaborerez avec les conseillers cantonaux et veillerez à la conformité des plans.

Qualifications

• Formation commerciale avec spécialisation fiscalité/fiduciaire.
• Expérience d’au moins 5 ans en fiduciaire.
• Connaissances fiscales solides pour personnes physiques et entrepreneurs.
• Maîtrise rédactionnelle en français et allemand/anglais (B2).

Responsibilities

• Approche holistique de la situation financière des clients: prévoyance, patrimoine, financement, succession, surtout fiscalité.
• Établissement et présentation de plans financiers personnalisés conformes aux objectifs et à la vie du client.
• Accompagnement de clients privés et entrepreneurs dans l’analyse financière et fiscale globale avec des solutions sur mesure.
• Collaboration avec les conseillers du canton et référence technique en fiscalité.
• Soutien au développement des portefeuilles grâce à des conseils ciblés fiscaux.
• Contrôle de la conformité des plans et leur adéquation réglementaire.
• Interventions lors d’événements destinés à la clientèle.

Skills

Fiduciaire

Planification financière

Gestion de patrimoine

Langues FR/DE/EN

Education

Brevet fédéral d’agent fiduciaire

Diplôme fédéral d’expert fiduciaire ou fiscal

Formation commerciale

Job description

Banque de proximité solidement implantée dans le canton, la BCN est une banque à taille humaine, offrant des services de qualité à ses clients particuliers et aux entreprises. Fiers de nos engagements basés sur les principes ESG, reconnus en tant qu’éco-entreprise, et en tant qu’employeur équitable, nous contribuons fortement à la vie économique régionale et considérons que notre succès est étroitement lié aux qualités professionnelles et humaines de nos collaborateurs·trices. Pour vous, autonomie, engagement, responsabilités, projets, développement durable et formation sont-ils des mots riches de sens ? Nous aurions plaisir à envisager avec vous la manière dont ils pourraient contribuer à révéler vos talents au sein de notre organisation.

Dans notre volonté de développer les activités de planification financière à Neuchâtel, nous souhaitons renforcer notre équipe par un profil disposant de solides compétences en fiscalité et d’un intérêt marqué pour le conseil financier global.

Pour une entrée de suite ou à convenir, nous recherchons un·e

Conseiller·ère fiscal·e en planification financière

Tâches principales

• Approche holistique de la situation financière de la clientèle - prévoyance, patrimoine, financement, succession - et plus particulièrement fiscalité.
• Etablissement et présentations de planifications financières personnalisées et conformes aux objectifs et à la situation de vie de la clientèle.
• Accompagnement de la clientèle privée, en particulier de la Gestion de fortune et des entrepreneurs, dans l’analyse globale de leur situation financière et fiscale en offrant des solutions sur mesure.
• Collaboration étroite avec les conseillers à la clientèle du canton pour lesquels vous agissez aussi en tant que référent pour les questions techniques relatives à la fiscalité.
• Soutien actif dans le développement des portefeuilles des conseillers par votre savoir-faire et vos conseils ciblés fiscaux.
• Contrôle de la conformité des planifications financières et de prévoyance tout en assurant leur adéquation réglementaire.
• Interventions ponctuelles lors d’événements destinés à la clientèle.

Compétences et aptitudes professionnelles

• Formation commerciale aboutie complétée par une spécialisation dans le domaine de la fiscalité ou en fiduciaire (Brevet fédéral d’agent fiduciaire, voire diplôme fédéral d’expert·e fiduciaire ou fiscal·e) ou parcours jugé équivalent.
• Expérience confirmée d’au moins 5 ans en fiduciaire.
• Solides connaissances fiscales, notamment dans les problématiques touchant les personnes physiques, les entrepreneurs et leur patrimoine.
• Intérêt prononcé pour le domaine de la planification financière.
• Maîtrise des aspects liés à la transmission de patrimoine, notamment sur les plans financier, fiscal et successoral.
• Excellentes compétences rédactionnelles en français avec maitrise de l’allemand et/ou de l’anglais niveau B2.

Qualités personnelles

• Esprit analytique et entrepreneurial
• Rigoureux·se et persévérant·e
• Aisance dans la communication et dans les contacts avec la clientèle
• Sens des priorités et de l’organisation
• Aptitude à travailler en équipe, ouvert·e, disposant d’une bonne capacité d’écoute
• Capacité de défendre ses positions en adoptant une approche orientée solutions
• Aptitude à travailler en équipe et de manière transversale avec différents métiers.
• Curiosité et volonté de développer continuellement ses compétences.

Nous offrons

• Des formations certifiantes et orientées métiers
• Des prestations sociales de premier ordre et des conditions de travail attrayantes
• Un travail varié sur l’ensemble du canton
• Ambiance de travail dynamique
• Un établissement à taille humaine

Lieu de travail habituel : Neuchâtel

Entrée en fonction : de suite ou à convenir

Taux d’activité : 80%-100%