Conseiller·ère fiscale en planification financière

Banque Cantonale Neuchâteloise; Neuenburg; On-site; CHF 90,000 - 130,000; Full time

Benefits offered by this job

Formations certifiantes

Conditions de travail attractives

Ambiance à taille humaine

Établissement à taille humaine

Job summary

La Banque Cantonale Neuchâteloise recherche un·e Conseiller·ère fiscal·e en planification financière à Neuchâtel. Vous conseillez une clientèle privée et entrepreneurs sur la planification fiscale et financière, en veillant à la conformité et à la transmission de patrimoine.

Vous bénéficierez d’un cadre à taille humaine, de formations certifiantes et de conditions de travail attractives, avec un engagement ESG fort et une approche conseil globale.

Qualifications

• Expérience confirmée d’au moins 5 ans en fiduciaire.
• Connaissances fiscales solides, notamment pour les personnes physiques et les entrepreneurs.
• Maîtrise de la transmission de patrimoine sur les plans financier, fiscal et successoral.
• Excellentes compétences rédactionnelles en français avec maîtrise de l’allemand et/ou de l’anglais (B2).

Responsibilities

• Approche holistique de la situation financière des clients (prévoyance, patrimoine, financement, succession) avec un focus fiscal.
• Établissement et présentation de plans financiers personnalisés conformes à leurs objectifs et à leur vie.
• Accompagnement des clients privés et entrepreneurs dans l’analyse globale et les solutions fiscales sur mesure.
• Coopération étroite avec les conseillers du canton et référence technique sur la fiscalité.
• Soutien au développement des portefeuilles des conseillers par des conseils fiscaux ciblés.
• Contrôle de la conformité des planifications et de leur adéquation réglementaire.
• Interventions lors d’événements clientèle.

Skills

Fiduciaire

Planification financière

Conseil clientèle

Rédaction professionnelle

Education

Brevet fédéral d’agent fiduciaire

Diplôme fédéral d’expert fiduciaire/fiscal

Formation commerciale

Job description

Conseiller·ère fiscal·e en planification financière

Banque de proximité solidement implantée dans le canton, la BCN est une banque à taille humaine, offrant des services de qualité à ses clients particuliers et aux entreprises. Fiers de nos engagements basés sur les principes ESG, reconnus en tant qu’éco-entreprise, et en tant qu’employeur équitable, nous contribuons fortement à la vie économique régionale et considérons que notre succès est étroitement lié aux qualités professionnelles et humaines de nos collaborateurs·trices. Pour vous, autonomie, engagement, responsabilités, projets, développement durable et formation sont-ils des mots riches de sens ? Nous aurions plaisir à envisager avec vous la manière dont ils pourraient contribuer à révéler vos talents au sein de notre organisation.

Dans notre volonté de développer les activités de planification financière à Neuchâtel, nous souhaitons renforcer notre équipe par un profil disposant de solides compétences en fiscalité et d’un intérêt marqué pour le conseil financier global.

Pour une entrée de suite ou à convenir, nous recherchons un·e

Conseiller·ère fiscal·e en planification financière

Tâches principales

• Approche holistique de la situation financière de la clientèle - prévoyance, patrimoine, financement, succession - et plus particulièrement fiscalité.
• Etablissement et présentations de planifications financières personnalisées et conformes aux objectifs et à la situation de vie de la clientèle.
• Accompagnement de la clientèle privée, en particulier de la Gestion de fortune et des entrepreneurs, dans l’analyse globale de leur situation financière et fiscale en offrant des solutions sur mesure.
• Collaboration étroite avec les conseillers à la clientèle du canton pour lesquels vous agissez aussi en tant que référent pour les questions techniques relatives à la fiscalité.
• Soutien actif dans le développement des portefeuilles des conseillers par votre savoir-faire et vos conseils ciblés fiscaux.
• Contrôle de la conformité des planifications financières et de prévoyance tout en assurant leur adéquation réglementaire.
• Interventions ponctuelles lors d’événements destinés à la clientèle.

Compétences et aptitudes professionnelles

• Formation commerciale aboutie complétée par une spécialisation dans le domaine de la fiscalité ou en fiduciaire (Brevet fédéral d’agent fiduciaire, voire diplôme fédéral d’expert·e fiduciaire ou fiscal·e) ou parcours jugé équivalent.
• Expérience confirmée d’au moins 5 ans en fiduciaire.
• Solides connaissances fiscales, notamment dans les problématiques touchant les personnes physiques, les entrepreneurs et leur patrimoine.
• Intérêt prononcé pour le domaine de la planification financière.
• Maîtrise des aspects liés à la transmission de patrimoine, notamment sur les plans financier, fiscal et successoral.
• Excellentes compétences rédactionnelles en français avec maitrise de l’allemand et/ou de l’anglais niveau B2.

Qualités personnelles

• Esprit analytique et entrepreneurial
• Rigoureux·se et persévérant·e
• Aisance dans la communication et dans les contacts avec la clientèle
• Sens des priorités et de l’organisation
• Aptitude à travailler en équipe, ouvert·e, disposant d’une bonne capacité d’écoute
• Capacité de défendre ses positions en adoptant une approche orientée solutions
• Aptitude à travailler en équipe et de manière transversale avec différents métiers.
• Curiosité et volonté de développer continuellement ses compétences.

Nous offrons

• Des formations certifiantes et orientées métiers
• Des prestations sociales de premier ordre et des conditions de travail attrayantes
• Un travail varié sur l’ensemble du canton
• Ambiance de travail dynamique
• Un établissement à taille humaine

Lieu de travail habituel : Neuchâtel

Entrée en fonction : de suite ou à convenir

Taux d’activité : 80%-100%