Planificateur Financier – Conseil

FuzeHR; Montreal; Hybrid; CAD 90,000 - 150,000; Full time

Job summary

Fuze HR Solutions recherche un Planificateur(trice) principal(e) en gestion de patrimoine pour Montréal ou Québec. Vous accompagnerez une clientèle à valeur nette élevée avec des conseils financiers personnalisés et des stratégies couvrant investissements, retraite, fiscalité et planification successorale.

En tant qu’expert(e) de référence, vous soutiendrez les conseillers et gestionnaires de relations, favorisant une approche intégrée et une expérience client exceptionnelle.

Qualifications

• Diplôme universitaire exigé.
• CPA et IQPF requis; désignation en planification financière.
• Minimum 5 années d’expérience en planification financière.
• Connaissance du processus de planification financière et des produits d’assurance.
• Maîtrise du logiciel NaviPlan.
• Français et anglais exigés pour interactions clients et collègues au Québec et au Canada.

Responsibilities

• Réaliser des plans financiers complets et présenter les recommandations au client.
• Analyser la situation financière des clients à valeur nette élevée.
• Recueillir et analyser les données pertinentes pour comprendre objectifs et besoins.
• Préparer et réviser les plans et les sommaires exécutifs destinés aux clients.
• Présenter des stratégies financières complexes de manière claire et adaptée.
• Collaborer avec des experts internes (fiscalité, assurance, planification successorale).

Skills

Planification financière

Conseil clientèle fortunée

Communication efficace

Bilingue Français/Anglais

Analyse financière

Travail en équipe

Education

Diplôme universitaire

CPA

IQPF applicable au Québec

Désignation planification financière reconnue

Désignations CA, Pl. Fin., M. Fin., TEP et FEA

Tools

NaviPlan

Job description

Planificateur(trice) principal(e) en gestion de patrimoine du côté conseil – Montréal ou ville de Québec

Nous sommes à la recherche d’un(e) Planificateur(trice) principal(e) en gestion de patrimoine pour se joindre à une équipe spécialisée en gestion de patrimoine à Montréal. Dans ce rôle stratégique, vous accompagnerez une clientèle à valeur nette élevée en leur offrant des conseils financiers personnalisés et des stratégies globales couvrant notamment les investissements, la retraite, la fiscalité, la protection des actifs et la planification successorale.

Vous agirez également comme expert(e) de référence en planification financière auprès des conseillers et gestionnaires de relations, en favorisant une approche collaborative et intégrée afin d’offrir une expérience exceptionnelle aux clients.

Responsabilités principales

• Réaliser des plans financiers complets, de l’analyse des besoins jusqu’à la présentation des recommandations au client.


• Effectuer une analyse approfondie de la situation financière, personnelle et professionnelle des clients à valeur nette élevée.


• Recueillir et analyser les données pertinentes afin de bien comprendre les objectifs et besoins du client.


• Préparer, analyser et réviser les plans financiers ainsi que les sommaires exécutifs destinés aux clients.


• Présenter des stratégies financières complexes de façon claire, simple et adaptée à chaque client.


• Identifier les occasions de développer la relation client et de contribuer aux résultats d’affaires.


• Fournir des conseils professionnels continus sur des stratégies de planification financière complexes.


• Agir comme personne-ressource et expert(e) en matière de planification financière auprès des conseillers et gestionnaires de relations.


• Promouvoir l’intégration de la planification financière dans les pratiques d’affaires des équipes.


• Collaborer avec différents experts internes, notamment en fiscalité, assurance, planification successorale et philanthropie, afin d’offrir une approche intégrée.


• Développer et maintenir des relations professionnelles avec des experts externes tels que des CPA, avocats et autres professionnels spécialisés.


• Organiser et animer des rencontres, ateliers et séminaires pour les clients et les employés sur différents sujets liés à la planification financière.


• Offrir un soutien et des conseils relativement aux logiciels de planification financière.


• Assurer une veille constante sur les tendances, changements réglementaires et meilleures pratiques en planification financière.


• Respecter les normes professionnelles, les procédures internes, les meilleures pratiques et les normes de service établies.


• Participer activement aux activités de développement et de partage des connaissances au sein de l’équipe.


• Contribuer à une culture de collaboration, de communication ouverte et d’amélioration continue.

Profil recherché

Nous recherchons une personne qui se distingue par son expertise technique, ses aptitudes relationnelles et sa capacité à vulgariser des concepts financiers complexes.

Exigences

• Diplôme universitaire.


• Titre professionnel CPA


• Désignation en planification financière reconnue; IQPF applicable au Québec.


• Minimum de 5 années d’expérience en planification financière auprès d’une clientèle à valeur nette élevée.


• Solide connaissance du processus de planification financière, incluant :
  
  
  
  • investissements;
  
  
  • protection des actifs;
  
  
  • retraite;
  
  
  • planification successorale;
  
  
  • gestion de trésorerie;
  
  
  • fiscalité.
  
  
  
  


• Excellentes aptitudes en communication et en présentation.


• Capacité à expliquer des concepts financiers complexes de manière simple et accessible.


• Excellentes habiletés interpersonnelles et capacité à bâtir rapidement une relation de confiance avec les clients.


• Connaissance de l’environnement de la gestion de patrimoine et des produits et services destinés à une clientèle fortunée.


• Capacité à travailler de façon autonome, proactive et en collaboration avec une équipe multidisciplinaire.


• Maîtrise d’un logiciel de planification financière, idéalement NaviPlan.


• Connaissance des produits et solutions d’assurance.


• Disponibilité pour se déplacer afin de rencontrer les clients dans le territoire désigné.


• Français et anglais requis, puisque le poste implique des interactions fréquentes avec des clients et des collègues anglophones au Québec et ailleurs au Canada.

Atouts

• Désignation TEP.


• Permis en assurance de personnes.


• Désignation professionnelle CA, Pl. Fin., M. Fin., TEP et FEA.


• Cours canadien sur les valeurs mobilières (CSC).


• Formation complémentaire en fiscalité et/ou en planification successorale.

Ce que vous aurez l’occasion de faire

Ce poste offre l’occasion de jouer un rôle clé auprès d’une clientèle fortunée, tout en collaborant avec des professionnels provenant de plusieurs domaines. Vous serez appelé(e) à influencer les pratiques de planification financière, à partager votre expertise avec les équipes et à contribuer directement à la qualité des solutions offertes aux clients.