Consultor Patrimonial y Financiero

PAP CONSULTORES; Chihuahua; Hybrid; MXN 900,000 - 1,500,000; Full time

Benefits offered by this job

Mentoría Directiva 1:1

Comisiones de alto ticket

Acceso a CRM y capacitación continua

Autonomía de agenda

Job summary

PAP Consultores busca ejecutivos con solvencia técnica para desarrollar su firma de consultoría patrimonial en un modelo híbrido. Trabajarás en auditoría, diagnóstico, y estructuración de estrategias patrimoniales para clientes de alto nivel.

La posición combina sesiones presenciales en Chihuahua y capacidades de prospección digital, con enfoque en renovaciones de cartera a largo plazo y ética profesional.

Qualifications

• Licenciatura concluida en Administración, Finanzas o afines.

Responsibilities

• Auditoría y Diagnóstico Financiero de liquidez, pasivos y estructura fiscal.

Skills

Locus de control interno

Prospección en frío/caliente

Capacidad de escucha activa

Empatía situacional

Gestión de clientes de alto nivel

Conocimiento financiero

Education

Licenciatura en Administración/Finanzas/Economía

Tools

CRM

Job description

En PAP Consultores, con el respaldo institucional de Seguros Monterrey New York Life, no formamos vendedores comisionistas tradicionales; desarrollamos y acompañamos a profesionales de alto rendimiento para consolidar su propia firma de consultoría patrimonial bajo un modelo empresarial híbrido.

El sector asegurador y financiero contemporáneo exige abandonar la transacción improvisada y operar bajo auditoría patrimonial rigurosa. Buscamos ejecutivos con solvencia técnica, visión de largo plazo y locus de control interno, listos para transicionar de las metas impuestas en el entorno corporativo hacia la construcción de un activo financiero propio, transferible y con ingresos recurrentes por renovación.

¿Cuál será tu rol?

• Auditoría y Diagnóstico Financiero: Ejecutar consultoría integral antes de sugerir cualquier solución; evaluar liquidez, pasivos, objetivos familiares y estructura fiscal de personas físicas y empresas.
• Estructuración de Estrategias a Medida: Diseñar esquemas de acumulación patrimonial, protección ante invalidez o fallecimiento, retiro deducible (PPR), fondos indexados y coberturas corporativas (planes hombre clave y sociedades).
• Gestión Comercial Multicanal: Establecer interlocución con perfiles de nivel socioeconómico medio-alto y alto, empresarios y tomadores de decisiones mediante prospección profesional en frío/caliente, redes corporativas y alianzas estratégicas con despachos contables y legales.
• Operación Bajo Modelo Híbrido: Dirigir sesiones de diagnóstico y cierre tanto presenciales en Chihuahua como virtuales, apalancándote de cotizadores dinámicos, CRM y simuladores financieros en tiempo real.
• Construcción de Cartera y Rigor Fiduciario: Mantener una persistencia superior al 85%, priorizando la ética profesional y la preservación del patrimonio del cliente para asegurar un flujo acumulativo de renovaciones a 5, 10 y 20 años.

¿Qué perfil buscamos?

1. Competencias Conductuales (Indispensables):

• Locus de control interno y autodisciplina: Capacidad para estructurar tu propia agenda y ritmo operativo diario sin requerir supervisión jerárquica.
• Tolerancia a la frustración y resiliencia emocional: Solvencia para gestionar ciclos de venta consultiva y mantener el estándar de prospección ante objeciones.
• Nivel alto de Coachability: Humildad intelectual y apertura para apegarse a un sistema de trabajo probado durante los primeros 18 meses de arranque.
• Escucha activa y empatía situacional: Habilidad analítica para detectar miedos y pasivos financieros no verbalizados por tomadores de decisiones.

2. Experiencia Previa (Deseable):

• Licenciatura concluida en Administración, Finanzas, Economía, Ingenierías o afines.
• Comprensión básica de conceptos como inflación, plusvalía, deducciones fiscales e instrumentos de ahorro/inversión.
• Red de contactos activa o facilidad probada para abrir relaciones con tomadores de decisiones.

¿Qué ofrece PAP Consultores?

• Mentoría Directiva 1:1: Acompañamiento cercano respaldado por más de 30 años de experiencia directiva en el desarrollo de agentes patrimoniales de éxito.
• Modelo de Negocio Sin Techo de Ingresos: Esquema de compensación basado en comisiones directas de alto ticket, bonos de despegue y generación continua de derechos de renovación de cartera.
• Infraestructura y Tecnología: Respaldo de Seguros Monterrey New York Life, licencias operativas, CRM, programas de capacitación continua y acreditación oficial ante la CNSF.
• Flexibilidad Operativa: Autonomía total de agenda combinando presencia directiva en Chihuahua y herramientas de prospección digital.