Banquero patrimonial

HSBC; Villahermosa; On-site; MXN 1,200,000 - 2,000,000; Full time

Benefits offered by this job

Vacaciones pagadas

Beneficios por matrimonio

Job summary

HSBC México busca un profesional para gestionar y desarrollar la relación con clientes patrimoniales, brindando atención personalizada y orientada a resultados. Se requiere comprensión de planificación financiera para identificar necesidades y proponer soluciones adecuadas, contribuyendo al crecimiento del patrimonio de los clientes y del segmento.

Entre sus responsabilidades estará atraer nuevos clientes, administrar carteras de alto valor, realizar revisiones financieras, proponer estrategias

Qualifications

• Licenciatura o Ingeniería en áreas económico-administrativas.
• Maestría deseable.
• Experiencia mínima de 2 años en banca o sector patrimonial.
• Experiencia en administración y desarrollo de portafolios patrimoniales.
• Certificación AMIB Figura 3 vigente.
• Inglés intermedio-avanzado: deseable.

Responsibilities

• Atraer, prospectar y adquirir nuevos clientes patrimoniales.
• Administrar cartera promedio de 500–700 millones de pesos (MDP).
• Realizar revisiones financieras profundas a clientes y prospectos.
• Utilizar herramientas institucionales de revisión y documentar resultados.
• Analizar situación y necesidades para recomendar soluciones financieras idóneas.
• Incrementar AUM, TOI, rentabilidad y diversificación de carteras.
• Diseñar e implementar estrategias para diversificar portafolios.
• Identificar oportunidades de inversión y otros productos financieros.
• Fortalecer retención y crecimiento de clientes.
• Generar nuevos negocios mediante referencias.
• Mantener relaciones de largo plazo y trabajar en sinergia con HSBC.

Skills

Cliente enfocado

Comunicación efectiva

Negociación

Análisis financiero

Desarrollo de cartera

Gestión de AUM

Prospección de clientes

Conocimiento de productos

Planeación financiera

Education

Licenciatura o Ingeniería en áreas económico-administrativas

Maestría (deseable)

Job description

Campo personalizado 4: Trabajador en oficina

Objetivo del puesto

Gestionar y desarrollar integralmente la relación con clientes patrimoniales asignados, brindando una atención profesional, personalizada y orientada a resultados. El puesto requiere un amplio entendimiento de los fundamentos y la metodología de planificación financiera para identificar necesidades, recomendar soluciones adecuadas y contribuir al crecimiento sostenible del patrimonio de los clientes y del segmento.

Principales responsabilidades

• Atraer, prospectar y adquirir nuevos clientes del segmento patrimonial.
• Administrar una cartera promedio de entre 500 y 700 millones de pesos (MDP).
• Realizar revisiones financieras profundas a los clientes del portafolio y a prospectos.
• Utilizar las herramientas institucionales de revisión financiera y documentar adecuadamente los resultados.
• Analizar la situación, objetivos y necesidades de cada cliente para recomendar soluciones financieras idóneas.
• Impulsar el crecimiento de la cartera en términos de:
  • Activos bajo gestión (AUM).
  • Ingresos totales de operación (TOI).
  • Rentabilidad y diversificación.
• Diseñar e implementar estrategias para incrementar la diversificación de los portafolios bajo su responsabilidad.
• Identificar oportunidades de inversión, financiamiento, protección y otros productos financieros, de acuerdo con el perfil y las necesidades del cliente.
• Fortalecer la retención y el crecimiento de los clientes existentes.
• Generar nuevos negocios mediante referencias y recomendaciones de clientes actuales.
• Mantener relaciones de largo plazo basadas en la confianza, el conocimiento del cliente y la calidad del servicio.
• Trabajar en sinergia con pares, Ejecutivos Premier y demás colegas de HSBC para ofrecer soluciones integrales.
• Mantener una comunicación clara, oportuna y efectiva con clientes y equipos internos.
• Cumplir con los lineamientos institucionales, regulatorios y de conducta aplicables al puesto.

Requisitos académicos y profesionales

• Licenciatura o Ingeniería, preferentemente en áreas económico-administrativas.
• Maestría (deseable)
• Experiencia mínima de 2 años en banca o sector patrimonial.
• Experiencia en la administración y desarrollo de portafolios de clientes del segmento patrimonial.
• Certificación AMIB Figura 3 vigente (requerido)
• Inglés intermedio-avanzado: (deseable)

Conocimientos técnicos

• Mercados financieros y de capitales.
• Productos y soluciones de inversión.
• Instrumentos financieros y alternativas de diversificación.
• Planeación financiera y análisis patrimonial.
• Macroeconomía y principales variables económicas.
• Gestión de activos bajo administración y rentabilidad de cartera.
• Perfilamiento y conocimiento integral del cliente.
• Normativa y prácticas aplicables a la comercialización de productos financieros.

Competencias y habilidades

• Orientación al cliente y construcción de relaciones de confianza.
• Comunicación efectiva, oral y escrita.
• Habilidades de negociación y persuasión.
• Orientación comercial y enfoque en resultados.
• Capacidad de análisis financiero.
• Identificación de oportunidades de negocio.
• Planeación, organización y seguimiento.
• Trabajo colaborativo y generación de sinergias.
• Adaptabilidad y manejo de prioridades.
• Integridad, responsabilidad y apego a la normativa.
• Crecimiento de AUM.
• Crecimiento de TOI y rentabilidad de la cartera.
• Retención y satisfacción de clientes.
• Adquisición de nuevos clientes.
• Clientes y activos obtenidos mediante referidos.
• Diversificación de productos y soluciones por cliente.
• Cumplimiento de objetivos comerciales, regulatorios y de servicio.

En HSBC, esperamos que nuestra gente se trate con dignidad y respeto, creando una cultura inclusiva que promueva la igualdad de oportunidades. Nuestros valores definen quiénes somos como organización y qué nos distingue, valoramos la diferencia, avanzamos juntos, asumimos la responsabilidad de nuestras acciones, usamos el buen juicio, hacemos lo correcto y hacemos que las cosas sucedan.

En HSBC estamos enfocados en garantizar la igualdad de género y la capacitación constante de nuestros colaboradores, así como la protección de sus derechos laborales y sociales.

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