AML Risk Management Frameworks

BBVA MÉXICO; Ciudad de México; On-site; MXN 900,000 - 1,300,000; Full time

Job summary

BBVA MÉXICO busca un profesional con formación cuantitativa sólida para diseñar, ejecutar y mejorar metodologías de evaluación de riesgo PLD/FT a nivel entidad, con enfoque basado en riesgos. Se valorará capacidad para transformar conceptos en variables, proxies e indicadores y experiencia en Python/SQL.

El candidato trabajará en un equipo multidisciplinario, con foco en la medición, modelización y validación de riesgos, aportando claridad y trazabilidad a las decisiones de riesgo y al apetito

Qualifications

• Fondo matemático y estadístico sólido.
• Capacidad para operacionalizar conceptos en variables observables y proxies.
• Experiencia en Python y SQL para extracción y análisis de datos.

Responsibilities

• Desarrollar metodologías de Risk Assessment con enfoque basado en riesgos.
• Medición del riesgo inherente, controles y riesgo residual.
• Cuantificación de fenómenos complejos definiendo variables observables e indicadores.
• Modelación matemática y validación estadística.
• Realizar pruebas de sensibilidad, estabilidad y robustez.
• Explotación y preparación de datos a gran escala usando Python y SQL.
• Revisión y documentación metodológica y respaldos de cálculo.
• Innovación e IA responsable para automatizar tareas.

Skills

Matemática

Estadística

Programación

Modelos estadísticos

Análisis de datos

Variables e indicadores

Education

Formación cuantitativa sólida

Tools

Python

SQL

Job description

Fecha límite para apuntarse:2026-11-18

¿Quieres desarrollar tu carrera profesional?

BBVA es una empresa global con más de 160 años de historia que opera en más de 25 países en los que damos servicio a más de 80 millones de clientes. Somos más de 121.000 profesionales que trabajamos en equipos multidisciplinares y de perfiles tan diversos como financieros, expertos jurídicos, científicos de datos, desarrolladores, ingenieros o diseñadores.

¿Qué estamos buscando?

Propósito de la posición

Contribuir al diseño, desarrollo, ejecución y mejora de las metodologías de evaluación del riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) a nivel entidad, bajo un enfoque basado en riesgos (Risk-Based Approach). Mediante el análisis avanzado de datos y la modelación matemática y estadística, apoyar la identificación y medición de los factores de riesgo, la evaluación de la efectividad de los controles y la estimación del riesgo residual, conforme al marco metodológico aplicable al Grupo. Producir resultados sólidos, trazables y útiles para orientar la gestión y el apetito de riesgo.

La contribución diferencial que buscamos

Buscamos a una persona con formación cuantitativa sólida, dominio práctico de programación y capacidad para diseñar medidas rigurosas de fenómenos que no se observan directamente, se registran de forma incompleta o tienen múltiples dimensiones. Debe transformar conceptos de riesgo en variables, hipótesis, indicadores y modelos; justificar la selección de datos y variables aproximativas (proxies), reconocer sesgos e incertidumbre y evaluar la validez de los resultados.

Aportará especial valor la experiencia en metodologías de evaluación de riesgos (risk assessment) o en medición de fenómenos como pobreza, desigualdad, economía informal, corrupción, vulnerabilidad o gobernanza.

Responsabilidades principale s

• Desarrollo de metodologías de Risk Assessment. Participar en el diseño, aplicación, calibración y mantenimiento de metodologías de evaluación del riesgo PLD/FT a nivel entidad, con un enfoque basado en riesgos.
• Medición del riesgo inherente, controles y riesgo residual. Construir y probar componentes cuantitativos para analizar exposición por factores de riesgo, evaluar la efectividad de controles y consolidar resultados para una visión integral del riesgo; documentar las reglas de agregación, supuestos y límites de interpretación.
• Cuantificación de fenómenos complejos. Definir variables observables y proxies, construir y contrastar indicadores simples o compuestos y justificar criterios de normalización, ponderación y agregación. Examinar subregistro, representatividad, calidad de las fuentes e incertidumbre, evitando confundir una medida aproximativa con la magnitud real del fenómeno.
• Modelación matemática y validación estadística. Formular hipótesis, seleccionar y aplicar métodos descriptivos, explicativos o predictivos según el problema; comparar alternativas y validar su pertinencia.
• Realizar pruebas de sensibilidad, estabilidad y robustez y, cuando resulte apropiado, emplear técnicas multivariadas, modelos de variables latentes o simulaciones.
• Explotación y preparación de datos a gran escala. Desarrollar programas y procesos automatizados para la extracción, depuración, transformación y análisis de datos, utilizando herramientas como Python y SQL, que permitan construir, ejecutar y validar modelos cuantitativos de evaluación del riesgo.
• Revisión y documentación metodológica. Contrastar resultados con evidencia y fuentes independientes cuando sea posible, detectar inconsistencias, mantener fichas técnicas y respaldos de cálculo, y colaborar con áreas de Datos, Cumplimiento y Riesgos en la mejora de modelos y la evaluación de controles.
• Innovación e inteligencia artificial. Explorar y aplicar responsablemente herramientas de IA generativa y analítica avanzada para automatizar tareas, investigar alternativas metodológicas y mejorar procesos. Verificar exactitud, confidencialidad, sesgos y explicabilidad conforme a las políticas del Banco.

Capacidades imprescindibles

• - Fundamento matemático y estadístico. Dominio sólido de probabilidad, estadística descriptiva e inferencial, análisis multivariado y criterios de selección y evaluación de modelos; capacidad para relacionar métodos cuantitativos con problemas reales de medición.
• - Diseño de indicadores y medición indirecta. Capacidad para operacionalizar conceptos, seleccionar variables observables y proxies, construir y validar índices e indicadores, identificar sesgos de medición y evaluar si los resultados representan razonablemente el fenómeno que se pretende medir.
• - Programación y manejo avanzado de datos. Dominio práctico de Python y SQL para extracción, depuración, transformación, análisis y automatización; capacidad para desarrollar procesos verificables, eficientes y documentados.
• - Rigor metodológico y validación. Capacidad para cuestionar supuestos, reconocer subregistro, sesgos y límites de los datos, contrastar méto