Agente de Pagos y KYC

NextGen Ventures; Monterrey; On-site; MXN 201,000 - 290,000; Full time

Job summary

NextGen Ventures busca un analista de pagos y KYC para trabajar en Monterrey. Responsabilidades centrales: revisar retiros en tiempo real según SLA, validar identificaciones oficiales y documentos, y asegurar el cumplimiento normativo.

El rol implica escalación controlada de casos sospechosos y registro detallado de cada operación. Se brindará capacitación y se trabajará en un entorno de pago seguro, con atención al detalle y manejo de alto volumen.

Qualifications

• Requiere cero experiencia previa; se capacita al ingresar.
• Experiencia en pagos, back office bancario, casino/apuestas o fintech es un plus.
• Atención al detalle y disciplina para procesos repetitivos de alto volumen.
• Conocimiento básico de Excel y herramientas web.
• Inglés intermedio para conversaciones de negocio; capacitación con Compliance en EE. UU.

Responsibilities

• Revisar y aprobar o rechazar retiros en tiempo real con SLA <5 minutos.
• Validar titularidad de cuenta, saldo y rollover; verificación KYC vigente y señales de fraude.
• Procesar pagos vía SPEI/transferencia o wallet y confirmar acreditación.
• Monitorear la cola de retiros y priorizar por antigüedad para mantener el SLA.
• Documentar cada operación en bitácora para auditoría y reportar incidencias con procesadores de pago.

Job description

Este puesto existe para que los usuarios de nuestras plataformas reciban su dinero rápido y sin errores. Vas a procesar y aprobar retiros en tiempo real, con un SLA de menos de 5 minutos por solicitud, y validar identificaciones oficiales para mantener la plataforma segura y en cumplimiento. Es un rol 100% enfocado en pagos y KYC.

Retiros y Pagos

• Revisar y aprobar o rechazar solicitudes de retiro en tiempo real, dentro del SLA establecido (<5 minutos por solicitud)
• Ejecutar el checklist de validación: titularidad de cuenta, saldo y rollover cumplido, verificación KYC vigente, y señales de fraude
• Procesar el pago por el riel correspondiente (SPEI, transferencia, o wallet) y confirmar la acreditación
• Monitorear la cola de retiros y priorizar por antigüedad para sostener el SLA

Validación de Identidad (KYC)

• Validar que las identificaciones oficiales (INE, pasaporte) sean legibles, estén vigentes, y que los datos coincidan con el registro del usuario
• Aprobar la identificación o marcarla para reenvío cuando no cumple los criterios

Escalación y Documentación

• Escalar casos marcados (montos altos, patrones sospechosos, cuentas duplicadas, identificaciones dudosas) al supervisor o equipo on-call, sin detener el resto de la cola
• Documentar cada operación en bitácora para fines de auditoría
• Reportar incidencias con procesadores de pago

Indicadores del Puesto (KPIs)

• Tiempo promedio de aprobación (meta: menos de 5 minutos)
• Porcentaje de retiros dentro de SLA (meta: mayor a 95%)
• Calidad de las escalaciones (fraude detectado vs. falsos positivos)
• No se requiere experiencia previa, se capacita al ingresar; experiencia previa en pagos, back office bancario, caja de casino/apuestas, o fintech es un plus
• Atención al detalle y disciplina para procesos repetitivos de alto volumen, se maneja dinero real en cada operación
• Manejo básico de Excel y herramientas web
• Inglés intermedio, capaz de sostener conversaciones básicas de negocio; hay capacitación inicial con el equipo de Compliance en EE. UU.
• Referencias comprobables
• Familiaridad con SPEI, KYC/AML, o apuestas en línea es un plus
• Disponibilidad total para trabajar bajo el esquema de turnos rotativos asignado, incluidos fines de semana
• Esta es una posición presencial, bajo esquema de independent contractor, en nuestra oficina de Monterrey, Nuevo León