Treasury & Credit Management Specialist

Healtion Group - Società Benefit; Viù; In loco; EUR 32.000 - 45.000; Tempo pieno

Vantaggi offerti da questo lavoro

Ambiente dinamico

Ruolo strategico con autonomia

Inquadramento CCNL Commercio

Descrizione del lavoro

Healtion Group - Società Benefit cerca un Treasury & Credit Management Specialist da inserire nell’area AFC. La funzione riporta al CFO e si occupa di tesoreria, gestione della liquidità, e controllo dei flussi creditori.

Responsabilità includono gestione cassa, forecast di cassa, pagamenti, rapporti con banche e istituti di credito, monitoraggio DSO e aging crediti; il ruolo prevede analisi di bilancio e reportistica, con opportunità di crescita e sviluppo professionale in Calenzano (FI).

Competenze

• Laurea in Economia, Finanza, Management o discipline equivalenti.
• Esperienza 3–5 anni in tesoreria e/o credit management.
• Conoscenza di tesoreria, cash flow forecasting e strumenti finanziari.
• Capacità di analisi del rischio di credito e lettura del bilancio.
• Buona conoscenza di sistemi di pagamento e di Excel avanzato.

Mansioni

• Tesoreria e gestione della liquidità.
• Gestione cassa giornaliera e cash flow forecasting.
• Gestione pagamenti e riconciliazione incassi.
• Rapporti con istituti di credito e gestione linee di affidamento.
• Gestione finanziamenti a breve e supporto a medio/lungo termine.
• Valutazione del merito creditizio dei clienti e monitoraggio DSO.
• Reporting e budgeting, sviluppo di KPI.

Conoscenze

Tesoreria

Credit management

Analisi di bilancio

Excel avanzato

Gestione rischio credito

Inglese tecnico

Formazione

Laurea in Economia, Finanza, Management o discipline equivalenti

Strumenti

DocFinance

Descrizione del lavoro

Treasury & Credit Management Specialist Healtion Group - Società Benefit Podere Monte Miccioli, Toscana, Italia

Chi siamo

Healtion è il gruppo leader in Italia nel settore dell'alimentazione healthy, better-for-you e free from con quasi 50 anni di esperienza e una presenza consolidata in più di 50 Paesi.

Per il reparto Amministrazione, Finanza e Controllo (AFC) stiamo cercando un Treasury & Credit Management Specialist con riporto gerarchico al CFO.

Principali responsabilità del ruolo

• Tesoreria e gestione della liquidità
• Gestione della cassa giornaliera (cash positioning) con monitoraggio dei saldi dei conti correnti bancari compreso l'aggiornamento delle previsioni di cassa di breve e medio termine (cash flow forecasting) e gestione del piano di tesoreria.
• Gestione dei pagamenti in uscita (fornitori, stipendi, imposte) e riconciliazione degli incassi, presidiando i sistemi di home/remote banking.
• Cura dei rapporti con gli istituti di credito: linee di affidamento, condizioni, commissioni, apertura/chiusura conti e sistemi di pagamento.
• Gestione dei finanziamenti a breve (scoperti, anticipi, factoring) e supporto nella strutturazione di finanziamenti a medio/lungo termine.
• Gestione del credito
• Valutazione del merito creditizio dei clienti (analisi di bilancio, report info-commerciali, plafond assicurativo, rating) in fase di onboarding e in continuo.
• Presidio del ciclo order-to-cash: sblocco/blocco ordini, controllo dell'esposizione e delle scadenze.
• Monitoraggio di scaduto e controllo dell'aging dei crediti (DSO), gestendo il processo di sollecito e le azioni di recupero in coordinamento con gli studi legali.
• Reporting e budgeting
• Predisposizione di reportistica e KPI (DSO, scaduto, esposizione, perdite su crediti, accuratezza del forecast di cassa) per il management.
• Contribuzione nella redazione di budget e forecast per le voci finanziarie e del circolante.

Requisiti

Formazione ed esperienza

• Laurea in Economia, Finanza, Management o discipline equivalenti.
• Esperienza di 3–5 anni in ruoli di tesoreria e/o credit management, maturata in azienda, banca o società di factoring.

Competenze tecniche

• Solida conoscenza dei processi di tesoreria, cash flow forecasting e strumenti finanziari.
• Capacità di analisi del rischio di credito e di lettura del bilancio.
• Conoscenza di prodotti bancari, sistemi di pagamento, factoring e assicurazione del credito.
• Padronanza di gestionali di tesoreria (DocFinance) ed Excel avanzato.
• Buona conoscenza della lingua inglese (scritta e parlata); italiano fluente.

Nice to have

• Precedente esperienza in società di revisione o in contesti multi-societari o internazionali
• Conoscenza di soluzioni di automazione del ciclo order-to-cash.
• Esperienza nella gestione di rapporti con società di factoring e assicuratori del credito.

Cosa offriamo

• Ingresso in un'azienda solida e in forte espansione
• Ruolo strategico con ampio margine di crescita e autonomia
• Ambiente dinamico e attento al benessere delle persone

Sede di lavoro: Calenzano (FI) in presenza a tempo pieno/indeterminato

Inquadramento: CCNL Commercio RAL indicativa 32.000 – 45.000