Conseiller Gestion de Patrimoine

Banque Française Commerciale Océan Indien (BFC); Saint-Denis; Sur place; EUR 60 000 - 90 000; Plein temps

Résumé du poste

La BFC recherche un(e) Conseiller(ère) Gestion de Patrimoine (CGP) pour la zone Nord/Nord-Est de la Réunion. Vous développez et fidélisez une clientèle patrimoniale, élaborez des montages et apportez des solutions adaptées tout en atteignant les objectifs commerciaux.

Vous êtes diplômé·e d’un Bac+5 en banque, assurance ou finance et disposez d’une forte expertise juridique, fiscale et financière pour proposer des schémas patrimoniaux et gérer les risques du milieu bancaire.

Qualifications

• Diplômé·e d’un Bac+5 en banque, assurance ou finance d’entreprise.
• Expérience confirmée en relation clientèle patrimoniale.
• Solides acquis en matière juridique, fiscale et financière.
• Maîtrise des risques inhérents au milieu bancaire (crédits, découverts…).

Responsabilités

• Gérer et développer un portefeuille de clients particuliers patrimoniaux et professionnels.
• Prospecter de nouveaux clients en synergie avec le réseau d’agences.
• Réaliser des études patrimoniales personnalisées et proposer des schémas d’optimisation.
• Contribuer à la promotion et à la notoriété de la BFC sur le segment patrimonial.
• Animer le marché sur la zone Nord/Nord-Est et former le réseau sur les produits.
• Effectuer une veille informationnelle et concurrentielle.

Connaissances

Gestion de patrimoine

Relation clientèle patrimoniale

Analyse financière

Négociation

Montages patrimoniaux

Formation

Bac+5 en banque/assurance/finance

Outils

Outils patrimoniaux

Description du poste

Référence 26000GVP

Vos missions au quotidien

La BFC recherche, pour la zone Nord/Nord-Est de la Réunion, un(e) Conseiller(ère) Gestion de Patrimoine (F/H) (CGP) pour rejoindre sa Direction de la Clientèle des Particuliers & Professionnels. La raison d’être du poste consiste à développer l’influence de la BFC auprès d’une clientèle disposant d’un patrimoine ou de revenus importants et nécessitant un niveau d’expertise spécifique, et ce par l’étude de la structure du patrimoine et la qualité des solutions proposées à la clientèle patrimoniale. Le(a) CGP se doit de rencontrer ses clients, identifier leurs besoins, les conseiller et vendre des offres de produits & services en respectant des objectifs commerciaux. Il/elle assume donc des fonctions techniques (opérations de placement) et commerciales (gestion et développement de portefeuille et prospection). Par son action, le(a) CGP contribue à la réalisation du PNB de la BFC.

Rattaché(e) au Responsable Clientèle Locale, vous êtes en charge, principalement, de:

• Répondre aux objectifs de production en produits financiers sur tous segments de clientèle:
  • Gérer, développer et fidéliser un portefeuille de clients particuliers patrimoniaux, ou de personnes morales en quête de conseil et de produits spécifiques
  • Collecter des capitaux via des placements financiers, le montage de dossiers de prêts, …
  • Réaliser des études patrimoniales personnalisées, et proposer des schémas d’optimisation.
  • Prospecter de nouveaux clients en synergies avec le Réseau d’agences
  • Participer à la mise en place et au suivi des chantiers transversaux
  • Effectuer une veille informationnelle et concurrentielle
• Animer un marché sur une zone attribuée:
  • Répondre aux besoins de formation du réseau (formation sur logiciels, produits, lois…)
  • Accompagner des conseillers sur la compréhension et la vente des produits patrimoniaux
• Activités transversales:
  • Contribuer aux opérations de promotion ou de notoriété
  • Participer à la valorisation de l’image de la BFC sur le segment patrimonial

Et si c’était vous ?

Vous êtes diplômé.e d’un Bac +5 en banque, assurance ou finance d’entreprise, avec une expérience confirmée en relation clientèle patrimoniale.

Vous possédez de solides acquis en matière juridique, fiscale, financière et disposez d’une force de proposition en matière de montages financiers ou patrimoniaux avec une maitrise des risques inhérents au milieu bancaire (crédits, découverts…).

Reconnu(e) pour vos capacités d’analyse et de synthèse, vous démontrez une solide aisance rédactionnelle et d’apprentissage.

Doté(e) d’un sens de l’organisation et de la négociation, vous faites preuve de rigueur, d’assertivité, de proactivité et d’autonomie dans l’accomplissement de vos missions.

Disponible avec un fort esprit d’équipe, vous avez un très bon relationnel commercial ainsi qu’un sens de la confidentialité, de l’écoute et du conseil.

Plus qu’un poste, un tremplin

Intégrer ce poste c’est la possibilité de rejoindre une banque locale de plein exercice sur ses territoires à La Réunion et à Mayotte.

Pourquoi nous choisir ?

Rejoindre la BFC,

• c’est rejoindre une banque régionale de 400 collaborateurs avec des agences situées à La Réunion, à Mayotte et à Paris !
• c’est se donner la chance d’acquérir une belle expérience dans un secteur d'activité en pleine transformation !
• c'est évoluer vers des métiers d’expertise ou de management au sein d’une banque à taille humaine !
• c'est participer à une aventure unique et rejoindre une équipe tournée vers la satisfaction de ses clients et vers la performance !