Chargé de Développement Patrimonial H/F

Groupama Méditerranée; Nîmes; On-site; EUR 42,000 - 54,000; Full time

Benefits offered by this job

13e mois

20 RTT

Tickets restaurant

Mutuelle et prévoyance

CSE et avantages GMED

Job summary

Groupama Méditerranée recherche un Chargé(e) de Développement Patrimonial pour renforcer son réseau dans le Gard (30) et sur Nîmes. Vous pilotez des bilans patrimoniaux, conseillez sur l’assurance-vie, banque et immobilier et bâtissez des solutions adaptées.

Vous travaillez en autonomie tout en collaborant avec le réseau commercial, participez à des actions commerciales et à l’animation d’évènements; une stimulante opportunité d’évolution au sein d’un groupe mutualiste.

Qualifications

• Expérience en gestion de patrimoine exigée.
• Capacité à conseiller sur assurance-vie, banque et immobilier.
• Maîtrise des dimensions juridiques et fiscales liées au patrimonial.
• Aisance relationnelle et capacité à développer un réseau durable.

Responsibilities

• Réaliser des bilans patrimoniaux et analyser besoins/projets des clients.
• Conseiller et préconiser sur divers univers (assurance-vie, banque, immobilier).
• Apporter son expertise sur les aspects juridiques et fiscaux patrimoniaux.
• Développer l’activité via prospection, recommandations et animation du réseau.
• Travailler avec le réseau commercial pour saisir les opportunités de développement.
• Participer à l’organisation et à l’animation d’événements et d’actions commerciales.

Skills

Gestion patrimoine

Développement commercial

Conseil client

Réseau & networking

Autonomie

Job description

Votre future entreprise en quelques mots

Groupama Méditerranée, entreprise régionale de Groupama, première mutuelle d'assurance, commercialise des produits IARD, bancaires et des services financiers. Fortement implantée sur 14 départements du grand sud de la France, elle développe un service de qualité et de proximité au bénéfice de ses clients sociétaires, grâce à ses 1450 collaborateurs, ses 5 établissements de gestion et son réseau de 200 agences,

Vos futures missions

Vous aimez le conseil, le développement commercial et les sujets patrimoniaux ? Et si vous mettiez votre expertise au service d’une relation client durable, au sein d’un groupe qui place le collectif et le mutualisme au cœur de son modèle ?

Chez Groupama Méditerranée, nous accompagnons nos sociétaires dans tous les moments importants de leur vie et sur l’ensemble de leurs besoins en protection, épargne et patrimoine.

Pour renforcer notre activité dans le Gard (30), nous recherchons notre futur(e) Chargé(e) de Développement Patrimonial.

Votre rôle : accompagner, conseiller et développer

Votre objectif ? Construire une relation de confiance avec nos sociétaires et les accompagner dans leurs projets patrimoniaux, en leur apportant des solutions adaptées à leur situation et à leurs objectifs.

Au quotidien, vous :

• Réalisez des bilans patrimoniaux et analysez la situation, les besoins et les projets de vos clients.
• Conseillez et formulez des préconisations personnalisées sur différents univers : assurance-vie, banque, immobilier…
• Apportez votre expertise sur les dimensions juridiques et fiscales liées aux problématiques patrimoniales.
• Développez votre activité grâce à une combinaison de prospection, recommandations, prescription et animation de votre réseau.
• Travaillez en étroite collaboration avec notre réseau commercial, afin d'identifier et de saisir les opportunités de développement.
• Participez à l’organisation et à l’animation d’évènements et d’actions commerciales sur votre secteur.
• Contribuez au développement de la notoriété de Groupama Méditerranée auprès de nos sociétaires et de notre réseau local.
• Suivez votre activité et vos résultats à travers un reporting régulier auprès de votre manager.

Vous êtes un véritable acteur du développement de votre réseau et de votre portefeuille : vous créez des opportunités, développez votre réseau et transformez votre expertise patrimoniale en solutions concrètes pour vos clients.

Le poste est basé sur la zone de Nîmes et peut s’exercer en itinérance sur le département du Gard (30).

Vous rejoindrez une équipe de 10 Chargés Patrimoniaux répartis sur l’ensemble du territoire de GMED, encadrés par Clément, un manager engagé et ayant bâti cette équipe dès le début de l’aventure. Clément privilégie un management de proximité, l'échange de bonnes pratiques et l'autonomie.

Vous vous reconnaissez dans ce profil ?

Vous disposez d’une expérience et d’une expertise dans le domaine de la gestion de patrimoine et souhaitez les mettre au service d’une activité à la fois orientée conseil et développement commercial.

Vous êtes particulièrement à l’aise dans la relation client et savez instaurer une relation de confiance durable avec vos interlocuteurs.

Ce que nous recherchons

Pour réussir dans ce poste, vous pourrez vous appuyer sur :

• Votre expertise en gestion de patrimoine ;
• Votre sens du conseil et de la satisfaction client ;
• Votre aisance relationnelle et votre capacité à créer et entretenir un réseau ;
• Votre goût du développement commercial et du challenge ;
• Votre rigueur et votre capacité à travailler en autonomie ;
• Votre esprit d’équipe et votre capacité à collaborer avec différents interlocuteurs.

La pugnacité commerciale est importante pour vous ? Elle le sera aussi pour nous. Vous aimez aller chercher les opportunités, développer votre réseau et faire grandir votre activité ? Vous devriez vous sentir à votre place dans ce poste.

Pourquoi nous rejoindre ?

Chez Groupama Méditerranée, nous sommes convaincus que la performance collective repose avant tout sur les femmes et les hommes qui la font vivre.

En nous rejoignant, vous bénéficiez notamment de :

• Une rémunération variable déplafonnée, en complément de votre rémunération fixe.
• Un 13ᵉ mois.
• 20 RTT.
• Des tickets restaurant.
• Une mutuelle et une prévoyance.
• Un PEE et un PERCO.
• Les avantages de notre CSE.
• Des réductions sur les produits d’assurance du groupe.
• Un ordinateur professionnel.
• Un parcours de formation et d’accompagnement, avec de vrais formateurs pour vous permettre de développer vos compétences et votre expertise.
• Un environnement qui offre de réelles possibilités d’évolution, au sein d’un groupe proposant des parcours professionnels variés.
• Et surtout, vous rejoignez une équipe dans laquelle l’entraide, le partage d’expertise et la bonne humeur ont toute leur place.