Banquier privé H/F

Crédit Agricole Alsace Vosges; Épinal; Sur place; EUR 60 000 - 90 000; Plein temps

Résumé du poste

Crédit Agricole Alsace Vosges recherche un(e) responsable Patrimoine pour développer et animer un portefeuille de clients haut de gamme. Vous serez l’expert patrimonial et accompagnerez les clients dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine, tout en contribuant à conquérir de nouveaux clients et à développer le fonds de commerce.

Vous piloterez la relation patrimoniale et associerez les solutions d’épargne, investissements et financement pour répondre aux enjeux

Qualifications

• Bac+5 en Gestion de Patrimoine ou domaine lié, avec une certification patrimoniale appréciée.
• Expérience réussie dans la gestion et le développement d'une clientèle patrimoniale ou haut de gamme.
• Solide expertise en conseil patrimonial (finances, fiscalité, droit successoral).

Responsabilités

• Piloter l’intégralité de la relation patrimoniale en tenant compte de la situation, besoins et contraintes.
• Établir des bilans patrimoniaux complets sous les angles juridique, familial, fiscal et financier.
• Construire et mettre en œuvre des stratégies patrimoniales adaptées aux objectifs.
• Accompagner vos clients dans l’organisation, la valorisation et la transmission de leur patrimoine.
• Commercialiser les solutions répondant aux besoins: épargne, investissements, financement, immobilier, prévoyance, protection et retraite.

Connaissances

Fibre commerciale

Relations humaines

Autonomie

Négociation

Adaptation

Travail en équipe

Écoute

Réactivité

Apprendre

Formation

Bac+5 en Gestion de Patrimoine/Droit Patrimonial/Finance ou Fiscalité

Description du poste

Rattaché(e) au Directeur de la Banque Privée, vous développez et animez un portefeuille de clients Haut de Gamme à fort potentiel patrimonial sur votre zone d’intervention.

Véritable expert de la relation patrimoniale, vous accompagnez vos clients dans la structuration, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine tout en contribuant activement à la conquête de nouveaux clients et au développement du fonds de commerce de la Banque Privée.

Vos Missions Principales Consistent à

Accompagner vos clients dans leurs projets patrimoniaux

• Piloter l’intégralité de la relation patrimoniale en tenant compte de leur situation, de leurs besoins et des contraintes juridiques, fiscales et financières.
• Etablir des bilans patrimoniaux complets en analysant la situation de vos clients et prospects sous les angles juridique, familial, fiscal, financier et successoral.
• Construire et mettre en œuvre des stratégies patrimoniales adaptées aux objectifs de valorisation, de protection et de transmission du patrimoine.
• Accompagner vos clients dans l’organisation, la valorisation et la transmission de leur patrimoine.
• Commercialiser l'ensemble des solutions et services répondant aux besoins de votre clientèle : valorisation de l'épargne, investissements financiers, financement de projets, immobilier, prévoyance, protection de la famille, préparation de la retraite, assurances, … .

Développer votre portefeuille et conquérir de nouveaux clients

• Développer activement votre fonds de commerce par la conquête de nouveaux clients patrimoniaux.
• Fidéliser et développer votre portefeuille en garantissant un haut niveau de satisfaction client, en travaillant en étroite collaboration avec les Agences de proximité.
• Favoriser et développer les synergies avec l'ensemble des composantes de l'entreprise et des filiales du groupe.

Être un ambassadeur de la Banque Privée sur votre territoire

• Développer un écosystème de partenaires et de prescripteurs favorisant la conquête de nouveaux clients.
• Représenter la Banque Privée auprès des acteurs de référence du monde patrimonial.
• Participer aux manifestations et événements renforçant la visibilité et l'attractivité de la Banque Privée.

Formation

• Bac +5 en Gestion de Patrimoine, Droit Patrimonial, Finance ou Fiscalité.
• Une certification patrimoniale reconnue serait appréciée.

Votre expérience :

Vous disposez d'une expérience réussie dans la gestion et le développement d'une clientèle patrimoniale ou haut de gamme. Cette expérience vous a permis de développer une solide expertise en conseil patrimonial ainsi qu'une forte capacité à accompagner les clients dans leurs projets financiers, fiscaux et successoraux.

Les qualités suivantes vont feront réussir dans ce poste :

• Fibre commerciale
• Qualités relationnelles
• Autonomie
• Capacités de négociation
• Capacités d’adaptation
• Capacité à travailler en équipe
• Ecoute
• Réactivité
• Capacité à apprendre