Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale H/F

Caisse Epargne Alençon; Alençon; Sur place; EUR 36 000 - 54 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Titre restaurant 9€/jour

Mutuelle

Retraite complémentaire

Incitations à la mobilité durable

Résumé du poste

La Caisse d'Épargne Alençon recherche un Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale pour accompagner et développer un portefeuille de clients patrimoniaux, en relation omni-canal et avec proposition des produits et services adaptés.

Attaché(e) au Directeur d'Agence, vous analyserez la situation patrimoniale, identifierez les projets et présenterez des solutions conformes, en assurant le relais vers les conseillers spécialisés et la maîtrise du risque.

Qualifications

• Titulaire d'un Bac+3 en commerce/banque.
• Expérience réussie dans la gestion d'un portefeuille de clientèle patrimoniale.
• Maîtrise des techniques bancaires et de commercialisation, fiscalité et droit.
• Négociation et relation client reconnues.

Responsabilités

• Valoriser et développer le portefeuille de clients patrimoniaux.
• Conquérir de nouveaux clients par recommandation et prospection tout en veillant à la qualité des entrées en relation.
• Analyser la situation client pour identifier les projets, besoins et attentes et proposer des solutions adaptées.
• Garantir le relais vers les conseillers spécialisés et maîtriser le risque client du portefeuille.

Connaissances

Négociation

Relation client

Organisation

Analyse financière

Conformité

Prospection

Connaissances bancaires

Formation

Bac+3 commerce/banque

Description du poste

Nous recherchons un(e) Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale H/F sur AlençonRattaché(e) au Directeur d'Agence, vous contribuez à la gestion et au développement d'un portefeuille de clients patrimoniaux.Ainsi, dans le cadre d'une relation omni-canal, vous proposez l'ensemble des produits et services afin d'anticiper et de répondre aux besoins de vos clients, dans une démarche de satisfaction.Vous contribuez à la réalisation des objectifs en accomplissant les missions suivantes :

• - Valoriser et renouveler votre portefeuille de clients patrimoniaux,
• - Réaliser la conquête de nouveaux clients par la recommandation et la prospection en veillant à la qualité des entrées en relation,
• - Etudier et analyser la situation client pour identifier les projets, les besoins et les attentes,
• - Identifier et présenter les solutions adaptées aux besoins du client dans le respect des règles de conformité,
• - Garantir le relais vers les conseillers spécialisés,
• - Maîtriser le risque client du portefeuille.

Profil :

Titulaire d'un diplôme de niveau Bac +3 en commerce/banque, vous justifiez d'une expérience réussie dans la gestiond'un portefeuille de clientèle patrimoniale dans le secteur de la Banque Assurance.Vous maîtrisez les techniques bancaires et de commercialisation, la fiscalité et le droit.Vos talents de négociateur, vos qualités relationnelles, votre capacité d'organisation et votre esprit d'analyse et desynthèse constituent de réels atouts pour réussir et progresser au sein de notre Entreprise.

Processus de recrutement :

• - Un entretien RH
• - Un entretien avec la Direction de la Gestion Patrimoniale Privée
• - Un entretien opérationnel auprès de la Direction de Groupe

Vous bénéficierez de plusieurs avantages :

• Carrière :
  • - Un parcours d'intégration incluant des immersions en agence école
  • - Un accompagnement individualisé pour favoriser votre montée en compétences
  • - Des possibilités d'être inscrit(e) à des parcours d'évolution certifiants
• Rémunération :
  • - Un Package attractif (une rémunération incluant un 13e mois ; une part variable récompensant votre performance sur l'année ; une prime d'intéressement/participation aux bénéfices de l'entreprise)
• - Titre restaurant (carte Bimpli) 9€/ jour travaillé pris en charge à hauteur de 60%
• - Une mutuelle (prise en charge à hauteur de 52%)
• - Une prévoyance (prise en charge à hauteur de 67%)
• - Une retraite supplémentaire du groupe BPCE (prise en charge à hauteur de 70%)
• - Des incitations à la mobilité durable (prime d'achat de véhicule électrique de 1000€ ; km à véloremboursés jusqu'au 400€/an ; prime d'achat vélo électrique de 500€ ; prise en charge de 50% del'abonnements de transports en commun)
• - Un compte épargne temps
• - Des tarifs bancaires et assurantiels préférentiels
• - Une conciergerie « CEN for me » incluant 7 services simplifiant votre vie et celle de votre famille
• - Participation de l'entreprise sur des chèques CESU
• - Un accès aux activités sociales et culturelles de notre Comité Social et Economique (ex -Comité d'Entreprise)
• Modalités pratiques :
  • - Travail du mardi au samedi, soit 2 jours et demi de week-end
  • - 29 jours de congés payés

Experience: 1 An(s) - Gestion clientele patrimonialeCompétences: Développer et fidéliser la relation client,Organiser et développer son réseau professionnel,Etablir le bilan patrimonial d'un client,Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs,Respecter la confidentialité des informations,Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)Qualification: TechnicienSecteur d'activité: Autres intermédiations monétairesListe des qualités professionnelles:Organiser son travail selon les priorités et les objectifs : Capacité à planifier, prioriser, anticiper des actions, en tenant compte des moyens, des ressources, des objectifs et du calendrier pour les réaliser.Faire preuve d'autonomie : Capacité à prendre en charge son activité sans devoir être encadré de façon continue (le cas échéant, à solliciter les autres acteurs de l'entreprise).Avoir le sens du service : Capacité à identifier (voire anticiper) les besoins des usagers, clients (internes et externes) et à apporter une réponse adaptée afin de les satisfaire.