Especialista de Compliance

Kotas; Brasil; On-site; BRL 250,000 - 420,000; Full time

Job summary

A Kotas é uma plataforma brasileira de compartilhamento de assinaturas digitais. Procuramos um(a) profissional com experiência em compliance financeiro e privacidade para ser referência de conformidade da Kotas, combinando liderança estratégica com execução prática do dia a dia (hands-on).

Você assumirá funções de compliance, desenhará, operará e aprimorará as esteiras de KYC, KYB, KYP, KYS e monitoramento de operações, interagindo com órgãos reguladores quando cabível.

Qualifications

• Graduação em Direito, Administração, Economia, Controladoria ou áreas correlatas.
• Experiência em Compliance, PLD/FTP e Privacidade em fintechs, IP, plataformas digitais, BaaS ou startups de tecnologia.
• Experiência prática operando ou estruturando esteiras de KYC/KYB e monitoramento de transações.
• Atuação anterior ou familiaridade com a função de DPO.
• Conhecimento regulatório: BC e Coaf, LGPD e ANPD.
• Perfil autônomo, resolutivo e hands-on; capacidade de criar fluxos do zero e redigir relatórios.
• Visão pragmática de negócio; equilibrar rigor regulatório com agilidade do usuário.
• Excelente comunicação verbal e escrita.

Responsibilities

• Gestão de Políticas e Riscos: manter a Política de PLD/FTP e realizar AIR anual.
• Monitoramento e Alertas (MSAC): operar e aprimorar o MSAC e analisar transações atípicas.
• Relação com o Provedor de pagamentos: atuar como ponto focal técnico e responder a requisições de informações.
• Dossiês de Análise: estruturar dossiês e trilhas auditáveis para decisões da Diretoria.

Skills

Liderança estratégica

Hands-on

Comunicação eficaz

Education

Graduação em Direito

Graduação em Administração

Graduação em Economia

Graduação em Controladoria

Tools

Validação cadastral

Biometria facial

Job description

A Kotas é uma plataforma brasileira de compartilhamento de assinaturas digitais. Atuamos com tecnologia de ponta e em parceria com instituições de pagamento e infraestrutura bancária autorizadas pelo Banco Central do Brasil.

Nosso compromisso é crescer com sólidas bases de integridade, prevenção a ilícitos, proteção aos direitos dos usuários e conformidade com as melhores práticas de governança, regulação e segurança da informação.

Sobre a Kotas

A Kotas é uma plataforma brasileira de compartilhamento de assinaturas digitais. Atuamos com tecnologia de ponta e em parceria com instituições de pagamento e infraestrutura bancária autorizadas pelo Banco Central do Brasil.

Nosso compromisso é crescer com sólidas bases de integridade, prevenção a ilícitos, proteção aos direitos dos usuários e conformidade com as melhores práticas de governança, regulação e segurança da informação.

A Missão do Papel

Buscamos um(a) profissional com experiência em compliance financeiro e privacidade de dados para ser referência de conformidade da Kotas .

Em nossa estrutura atual de startup, este papel combina a liderança estratégica das diretrizes de governança com a execução prática do dia a dia (hands-on) . Você assumirá formalmente funções de compliance além de desenhar, operar e aprimorar nossas esteiras de KYC, KYB, KYP, KYS e monitoramento de operações.

Principais Responsabilidades e Atribuições

• Gestão de Políticas e Riscos: Manter atualizada a Política de PLD/FTP da Kotas e conduzir anualmente a Avaliação Interna de Risco (AIR), identificando vulnerabilidades em produtos.
• Monitoramento e Alertas (MSAC): Operar e aprimorar o Procedimento de Monitoramento, Seleção, Análise e Comunicação (MSAC), analisando alertas de transações atípicas, fracionamento, divergência de titularidade ou comportamentos suspeitos.
• Relação com o Provedor de pagamentos: Atuar como ponto focal técnico junto à instituição de pagamento, instruindo pedidos de bloqueio preventivo, respondendo a requisições de informações e reportando operações suspeitas no prazo regulatório.
• Dossiês de Análise: Estruturar dossiês fundamentados e trilhas auditáveis para cada caso de atipicidade, subsidiando decisões da Diretoria e comunicações aos órgãos reguladores quando cabível.

Privacidade e Proteção de Dados (DPO / Encarregado LGPD)

• Canal com Titulares e ANPD: Atuar como Encarregado(a), gerenciando o canal oficial de privacidade atendendo a requisições de titulares e ofícios da ANPD.
• Governança de Dados: Manter e revisar periodicamente o Registro das Operações de Tratamento de Dados (ROPA), a matriz de retenção e descarte e as regras de Privacy by Design.
• Comitê de Resposta a Incidentes: Integrar o comitê de incidentes de segurança.

Conhecimento de Contrapartes e Background Checks (Políticas K)

• KYC e KYB: Supervisionar e executar a validação de Usuários atuando em casos de Diligência Reforçada (EDD), pessoas politicamente expostas (PEP), divergências cadastrais e biometria facial.
• KYS e KYP: Conduzir a diligência prévia de integridade, reputação e conformidade de terceiros críticos, prestadores e parceiros comerciais.
• KYE: Aplicar verificações pré-admissionais e periódicas para funções sensíveis, coletando declarações de inexistência de conflito de interesses.

Canal de Denúncias, Treinamentos e Cultura

• Treinamento e Aculturamento: Desenvolver e aplicar capacitações periódicas para todo o time em PLD/FTP, LGPD, segurança e conduta ética.
• Fórum de Governança: Representar as áreas de Compliance e Privacidade nas reuniões semestrais e extraordinárias do Fórum de Segurança e Privacidade.

Requisitos e Qualificações

• Formação: Graduação em Direito, Administração, Economia, Controladoria ou áreas correlatas.
• Experiência desejada:
• Experiência em Compliance, PLD/FTP e Privacidade em fintechs, instituições de pagamento (IP), plataformas digitais, empresas de BaaS ou startups de tecnologia .
• Experiência prática operando ou estruturando esteiras de KYC/KYB e monitoramento de transações.
• Atuação anterior ou familiaridade com a função de DPO.
• Conhecimento Regulatório:
• Desejável entendimento das normas do Banco Central do Brasil e Coaf (Lei nº 9.613/1998, Circular Bacen nº 3.978/2020, Resolução BCB nº 119/2021).
• Domínio da Lei Geral de Proteção de Dados (Lei nº 13.709/2018 - LGPD) e regulamentações da ANPD.
• Perfil Comportamental / Cultura:
• Perfil autônomo, resolutivo e "mão na massa" (hands-on) : capacidade de criar fluxos do zero, redigir relatórios detalhados e analisar planilhas e chamados sem depender de grandes equipes de apoio.
• Visão pragmática de negócio: capacidade de equilibrar o rigor regulatório e a gestão de riscos com a agilidade e experiência do usuário da startup.
• Excelente comunicação verbal e escrita para relacionamento com times multidisciplinares e parceiros institucionais.

Diferenciais Valorizados

• Certificações de mercado na área de Compliance ou Privacidade:
• PLD/Compliance: CAMS (ACAMS), CPC-A / CPC (FGV/Legal, Ethics & Compliance), CCO, etc.
• Privacidade: CIPP/E, CIPM, CDPO (IAPP / Exin) ou similares.
• Vivência direta em relacionamentos e auditorias com instituições parceiras de Banking as a Service (BaaS) (ex.: Asaas, Celcoin, BMP, etc.).
• Experiência com ferramentas de validação cadastral, biometria facial e bureaus de dados (Idwall, CAF, BigDataCorp, Unico, Upminer, etc.).