Analista de Compliance - Júnior

CAKTO PAY LTDA; Balneário Camboriú; On-site; BRL 67,000 - 100,000; Full time

Job summary

A CAKTO PAY LTDA é uma plataforma de checkout e pagamentos para produtos digitais. Procuramos um profissional de Compliance para executar rotinas operacionais, analisar contas e transações, tratar disputas e registrar evidências. Reporta-se à liderança de Compliance e atua com Suporte, Financeiro, Jurídico e Engenharia.

Requisitos incluem experiência em compliance, PLD/FT e LGPD, com foco em reduzir riscos, fraudes e disputas, mantendo SLA e padrões de controle interno.

Qualifications

• Superior completo ou em andamento em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis, Gestão de Riscos ou áreas afins
• Pelo menos 1 ano de experiência em compliance, prevenção à fraude, análise de risco, backoffice financeiro ou atendimento de casos complexos
• Noções de PLD/FT e de LGPD
• Escrita clara e objetiva em português, para registrar casos e falar com produtores e órgãos

Responsibilities

• Análise de contas (KYC/KYB) e monitoramento transacional
• Revisar cadastro e documentos de produtores; identificar contas laranja, de fachada ou ligadas a outras já bloqueadas
• Trabalhar as filas de suspeita e recomendar bloqueio, retenção ou liberação
• Reunir provas e montar a defesa (reapresentação) dentro do prazo de cada adquirente e bandeira
• Faz a triagem dos MEDs recebidos, aplica no painel e acompanha o índice de MED por produtor
• Tratar tickets de denúncia, PROCON, ofícios, notificações e Reclame Aqui escalado; notifica o produtor quando houver estorno
• Sugere ajustes de regras na ferramenta antifraude a partir dos padrões observados
• Documenta cada caso com evidência e alimenta os indicadores do time

Skills

KYC/KYB

Risco de fraude

Backoffice financeiro

Análise de dados

Education

Direito

Gestão de Riscos

Administração

Economia

Contabilidade

Tools

SQL

Metabase/Looker/Power BI

Job description

A Cakto é uma plataforma de checkout e pagamentos para produtos digitais: processa vendas de produtores, afiliados e coprodutores via cartão e Pix. O time de Compliance protege essa operação contra fraude, uso indevido da plataforma e risco regulatório, sem travar quem vende de forma legítima.
No dia a dia o time trabalha com análise de contas, monitoramento transacional, disputas (chargeback e MED Pix) e demandas jurídicas e de consumidor.

Missão da vaga

Executar a rotina operacional de Compliance com qualidade e prazo: analisar contas e transações suspeitas, tratar disputas e demandas externas, e registrar cada decisão com evidência. A pessoa reporta à liderança de Compliance e atua junto com Suporte, Financeiro, Jurídico e Engenharia.

Responsabilidades

Análise de contas (KYC/KYB)
Revisa cadastro e documentos de produtores; identifica contas laranja, de fachada ou ligadas a outras já bloqueadas.
Monitoramento transacional
Trabalha as filas de suspeita (cartão clonado, autocompra, card testing, contas novas) e recomenda bloqueio, retenção ou liberação.
Chargeback
Reúne provas e monta a defesa (reapresentação) dentro do prazo de cada adquirente e bandeira.
MED Pix
Faz a triagem dos MEDs recebidos, aplica no painel e acompanha o índice de MED por produtor.
Demandas externas
Trata tickets de denúncia, PROCON, ofícios, notificações e Reclame Aqui escalado; notifica o produtor quando houver estorno.
Antifraude
Sugere ajustes de regras na ferramenta antifraude a partir dos padrões observados.
Registro e reporte
Documenta cada caso com evidência e alimenta os indicadores do time (volume, SLA, índices de disputa).

Requisitos obrigatórios

Superior completo ou em andamento em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis, Gestão de Riscos ou áreas afins
Ao menos 1 ano de experiência em compliance, prevenção à fraude, análise de risco, backoffice financeiro ou atendimento de casos complexos
Noções de PLD/FT (Lei 9.613/98) e de LGPD
Escrita clara e objetiva em português, para registrar casos e falar com produtores e órgãos
Disponibilidade para trabalhar com metas de SLA e filas diárias

Diferenciais (experiência em pagamentos)

O principal diferencial é já ter trabalhado em meios de pagamento: gateway, subadquirente, adquirente, banco digital, fintech ou marketplace. Quem vem desse contexto chega entendendo o fluxo da venda e encurta o ramp-up.
Vivência com o ciclo da transação de cartão: autorização, captura, liquidação, split e repasse
Experiência com chargeback: reason codes de Visa e Mastercard, prazos de reapresentação, montagem de dossiê
Conhecimento de Pix e do MED (Mecanismo Especial de Devolução), incluindo o regulamento do Banco Central
Contato com ferramentas antifraude (regras de velocidade, device, IP, score)
Conhecimento das normas do Bacen para instituições de pagamento (ex.: Circular 3.978/2020 de PLD)
SQL básico ou uso de ferramenta de BI (Metabase, Looker, Power BI) para montar consultas próprias
Experiência com produtos digitais, infoprodutos ou e-commerce

Competências comportamentais

Ceticismo com método: desconfia do padrão estranho, mas decide pela evidência, não pela impressão
Atenção a detalhe: percebe o IP repetido, o CPF que volta, o valor que não fecha
Discrição e ética: lida com dado pessoal e financeiro sem expor nada fora do caso
Organização: mantém fila, prazo e registro em dia
Comunicação firme e cordial: explica um bloqueio ou um estorno sem ser ríspido
Vontade de aprender: busca entender a regra por trás do processo e propõe melhoria