Analista Sênior de KYC | Compliance

Monee; São Paulo; On-site; BRL 260,000 - 380,000; Full time

Benefits offered by this job

Plano de saúde

Odontológico

Gympass

TotalPass

Vale refeição

Vale alimentação

Vale transporte

Benefício flexível

Bônus anual

Job summary

Aqui na Monee, acreditamos que cada membro de nossa equipe é fundamental para o nosso sucesso e que a diversidade de perspectivas impulsiona nosso propósito de mudar o mundo para melhor. Fazer parte do nosso time é ter oportunidade de se desenvolver dentro de uma cultura de agilidade, assumindo grandes responsabilidades e contribuindo para o futuro do e-commerce no Brasil.

Aqui a Monee adota um modelo de trabalho híbrido, permitindo ajuste entre escritório e casa, com foco na colaboração entre

Qualifications

• Ensino superior completo em Administração, Direito, Economia, Contabilidade, Engenharia ou áreas correlatas.
• Experiência sólida em KYC, Compliance, Risco, PLDFT ou áreas reguladas.
• Conhecimento de KYC/KYE/KYP/KYS, avaliação de riscos e due diligence.
• Experiência em governança de onboarding de colaboradores, parceiros e fornecedores.
• Inglês fluente para interação com stakeholders internacionais.
• Capacidade de mapear processos, identificar gaps regulatórios e propor melhorias.

Responsibilities

• Supervisionar KYC, KYE, KYP e KYS mantendo controles e conformidade.
• Avaliar onboarding end-to-end identificando riscos regulatórios e operacionais.
• Monitorar regulamentações do Banco Central e gaps regulatórios.
• Revisar políticas, procedimentos e matrizes de risco.
• Apoiar auditorias internas/externas e interações reguladores.
• Colaborar com Compliance, Risco, Jurídico, Operações, Produto e Tecnologia.
• Ser referência técnica para o time e desenvolver profissionais juniores.
• Traduzir mudanças regulatórias em requisitos de negócio.
• Definir métricas, governança e iniciativas de melhoria contínua de KYC/onboarding.

Skills

KYC

Compliance

Risco

PLDFT

Onboarding

Governança

Gestão de stakeholders

Inglês fluente

Education

Administração

Direito

Economia

Contabilidade

Engenharia

Tools

Unico

Serasa

IDwall

Job description

Experienced (Individual Contributor) São Paulo

Aqui na Monee, acreditamos que cada membro de nossa equipe é fundamental para o nosso sucesso, e que diversidade de perspectivas e vivências são essenciais para movimentar nosso negócio e impulsionar o nosso propósito de mudar o mundo para melhor. Fazer parte do nosso time é a oportunidade de se desenvolver dentro de uma cultura de muita agilidade. Se você ama assumir grandes responsabilidades e fazer o que nunca foi feito, a Monee é seu lugar. Aqui você terá grandes desafios, trabalhará em colaboração com um time diverso e contribuirá para o futuro do e-commerce no Brasil, criamos impacto positivo na vida de milhões de pessoas.

Modelo de Trabalho

Adotamos um modelo de trabalho híbrido, esse modelo permite que as pessoas ajustem seu ambiente de trabalho de acordo com suas necessidades pessoais, ao mesmo tempo em que promove a colaboração e interação no escritório.

Sua Missão

Liderar a governança e supervisão dos processos de KYC e onboarding, garantindo aderência às políticas da Monee, aos requisitos regulatórios e às diretrizes do Banco Central. Atuar como referência técnica em KYC, identificando riscos, questionando processos e promovendo melhorias nos fluxos de onboarding de colaboradores, parceiros e fornecedores.

Como Será o Seu Dia a Dia

• Supervisionar os processos de KYC, KYE, KYP e KYS, garantindo que políticas, controles e requisitos regulatórios estejam efetivamente implementados;
• Avaliar os processos de onboarding de ponta a ponta, identificando riscos regulatórios, operacionais e de compliance;
• Monitorar a aderência às regulamentações do Banco Central e identificar potenciais gaps e riscos regulatórios;
• Manter e revisar avaliações e matrizes de risco, propondo melhorias nos controles e processos;
• Revisar e aprimorar políticas, procedimentos e controles internos relacionados a KYC e onboarding;
• Apoiar auditorias internas e externas e interações com órgãos reguladores;
• Atuar em parceria com as áreas de Compliance, Risco, Jurídico, Operações, Produto e Tecnologia para garantir a efetividade dos controles;
• Ser referência técnica para o time, apoiando decisões e contribuindo para o desenvolvimento de profissionais mais juniores;
• Acompanhar mudanças regulatórias e traduzir seus impactos em requisitos para o negócio e para os processos;
• Contribuir para a definição e acompanhamento de métricas, governança e iniciativas de melhoria contínua de KYC e onboarding.

O Que Você Precisa para Assumir Esse Desafio

• Ensino superior completo em Administração, Direito, Economia, Contabilidade, Engenharia ou áreas correlatas;
• Experiência sólida e relevante em KYC, Compliance, Risco, PLDFT ou áreas relacionadas, preferencialmente em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs ou outros ambientes regulados;
• Conhecimento sólido em KYC, KYE, KYP e KYS, avaliação de riscos, due diligence, mapeamento de processos e auditorias;
• Experiência com governança e supervisão de processos de onboarding de colaboradores, parceiros e fornecedores;
• Experiência na elaboração ou revisão de políticas, procedimentos, controles e matrizes de risco;
• Conhecimento de soluções de KYC e onboarding, como Unico, Serasa e IDwall, será considerado um diferencial;
• Perfil analítico, investigativo e crítico, com capacidade de questionar processos, identificar riscos e propor soluções;
• Excelente comunicação e capacidade de gestão de stakeholders;
• Inglês fluente, com segurança para interagir com stakeholders internacionais.

Será um diferencial

• Experiência com processos de onboarding de motoristas;
• Conhecimento das regulamentações do Banco Central e da PQO – Cadastro (Regra 3978).
• Assistência médica e odontológica, estendendo-se aos dependentes;
• Parceira com Gympass e TotalPass;
• Vale Refeição/Alimentação flexível;
• Vale Transporte, Vale Mobilidade ou Estacionamento no local;
• Benefício flexível;
• Bônus anual discricionário, atrelado à performance.