Analista Financeiro Sr

Liotécnica; Embu das Artes; On-site; BRL 180,000 - 300,000; Full time

Job summary

Liotécnica, localizada em São Paulo, busca profissional de tesouraria para gerenciar fluxo de caixa, conciliar contas e liderar operações financeiras, incluindo câmbio, derivativos e garantias. O papel envolve fechamento contábil-financeiro, análise de variações e suporte às áreas de contas a pagar/receber.

O candidato ideal possui formação superior em Administração, Contábeis, Economia ou Finanças, com MBA desejável, e experiência em controle de crédito, tesouraria e relacionamento com bancos.

Qualifications

• Formação superior nas áreas de Administração, Contábeis, Economia ou Finanças.
• Pós-graduação/MBA em Finanças, Controladoria ou Mercado de Capitais desejável.

Responsibilities

• Gerar e controlar o fluxo de caixa diário, semanal (projeção de 13 semanas), mensal e orçado, analisando realizado x projetado e reportando desvios à gerência e à diretoria.
• Gerir a posição diária de caixa e a conciliação bancária, definindo transferências entre contas, cobertura de saldos e aplicação de recursos.
• Controle de operações financeiras: aplicações, empréstimos, financiamentos, câmbio, derivativos, garantias e assuntos de endividamento, aprovando conforme alçada.
• Revisar fechamento contábil-financeiro da tesouraria, com juros, MtM e relatório gerencial de fechamento.
• Consolidar fechamento de contas a receber/pagar, cumprindo prazos e evidência de revisão das conciliações.
• Conduzir relacionamento bancário quanto a limites, tarifas e perfis de acesso, com a gerência.
• Acompanhar inadimplência e liderar reuniões mensais com a área comercial.
• Auxiliar na liquidação de limites de crédito e liberações de pedidos bloqueados, conforme alçada.
• Controlar adiantamentos a fornecedores e manter cadastros e limites de crédito atualizados.

Skills

Gestão de tesouraria

Conciliação bancária

Fluxo de caixa

Risco cambial

Controle de pagamentos

Education

Bacharelado em Administração

Bacharelado em Ciências Contábeis

Bacharelado em Economia

Bacharelado em Finanças

Pós-graduação/MBA em Finanças ou Controladoria

Job description

Gerar e controlar o fluxo de caixa diário, semanal (projeção de 13 semanas), mensal e orçado, analisando realizado x projetado e reportando os desvios à gerência e à diretoria;

Gerir a posição diária de caixa e a conciliação bancária, definindo com a gerência transferências entre contas, cobertura de saldos e aplicação dos recursos disponíveis;

Cotar, estruturar e controlar as operações financeiras - aplicações, empréstimos, financiamentos, linhas incentivadas, câmbio, derivativos, swap, risco sacado e garantias bancárias -, submetendo-as à aprovação conforme alçada;

Controlar os fechamentos de câmbio de exportação e importação e a exposição cambial da companhia, propondo operações de proteção conforme a política de risco vigente;

Realizar o fechamento contábil-financeiro da tesouraria e das operações financeiras, com apropriação de juros, atualização da marcação a mercado (MtM) e emissão do relatório gerencial de fechamento;

Revisar o fechamento contábil-financeiro do contas a receber e do contas a pagar, garantindo os prazos do cronograma e a evidência de revisão das conciliações;

Conduzir o relacionamento bancário quanto a limites, cadastros, tarifas, procurações e perfis de acesso, em conjunto com a gerência;

Acompanhar a inadimplência e conduzir a reunião mensal de vencidos com a área comercial;

Revisar as propostas de limite de crédito elaboradas pelo contas a receber e as liberações de pedidos bloqueados, conforme alçada;

Controlar a posição de adiantamentos a fornecedores em aberto, fazendo cumprir a política vigente;

Ser ponto focal com a Contabilidade e com as auditorias interna e externa nos temas de tesouraria e operações financeiras;

Apoiar tecnicamente os analistas plenos de contas a pagar e a receber, atuando como referência da área na ausência do superior imediato;

Apoiar a gerência no planejamento da área, nas metas e indicadores do setor e em propostas de melhoria de processos, controles e automação.

Realizar o fechamento de caixa diário, efetuando as transferências entre contas com base nos saldos disponíveis e nas previsões de pagamentos e recebimentos do dia, e propor à gerência a aplicação do excedente ou a cobertura de saldos.

Registrar os extratos bancários no sistema e realizar a conciliação bancária diária das contas correntes e vinculadas, tratando as pendências no prazo e mantendo evidência da revisão pela gerência.

Revisar a programação de pagamentos preparada pelo contas a pagar, conferindo aprovações e disponibilidade de caixa antes da liberação bancária, que é feita com dupla assinatura conforme procurações vigentes.

Gerar quinzenalmente a previsão de fluxo de caixa do mês e semanalmente a projeção de 13 semanas, com base nas previsões das áreas internas, reportando as variações relevantes à gerência.

Acompanhar a variação entre o recebimento projetado e o realizado de clientes, e entre os desembolsos previstos e realizados, explicando os desvios do período.

Elaborar o fluxo de caixa orçado para o ano, com base nas premissas do orçamento anual, e revisá-lo nos ciclos internos de IBP, reportando à gerência e à diretoria.

Cotar e comparar propostas de captação, renovação e aplicação (custo efetivo total, prazo, garantias e liquidez), preparando a recomendação e a documentação para aprovação conforme alçada.

Registrar e controlar as operações de aplicações, empréstimos, financiamentos, linhas incentivadas, derivativos e swap, elaborando os demonstrativos mensais com a evolução de custo, rentabilidade e endividamento para a gerência e a diretoria.

Controlar o cronograma de amortizações, vencimentos, garantias e covenants dos contratos financeiros, sinalizando com antecedência riscos de descumprimento.

Realizar o fechamento contábil-financeiro das operações financeiras e da tesouraria, com apropriação de juros e registro da marcação a mercado (MtM) dos contratos em aberto, seguindo o cronograma oficial de fechamento.

Controlar as vias físicas e digitais dos contratos financeiros assinados e enviar cópia dos novos contratos à Contabilidade para registro e arquivamento.

Realizar e controlar os fechamentos de câmbio de exportação e importação, incluindo ACC/ACE, conferindo contratos, taxas e liquidações.

Monitorar a exposição cambial da companhia e propor à gerência operações de proteção, conforme a política de risco vigente.

Controlar o envio e o resgate de margem para cobertura de derivativos junto à corretora (atualmente StoneX).

Enviar mensalmente os resultados dos hedges realizados à Contabilidade e a Custos, para utilização no rateio do custo das matérias-primas.

Operacionalizar, quando aprovadas, operações de antecipação de recebíveis, risco sacado e garantias bancárias (fiança, seguro garantia e cartas de crédito).

Manter atualizados os cadastros, limites de crédito e a documentação da companhia junto aos bancos.

Controlar as despesas com bancos (tarifas) contra os acordos aprovados anualmente, contestando cobranças divergentes e apoiando a renegociação.

Controlar procurações, usuários e perfis de acesso aos sistemas bancários em conjunto com a gerência, garantindo aderência à matriz de alçadas e à segregação de funções.

Revisar o fechamento contábil-financeiro do contas a receber e do contas a pagar, incluindo as conciliações com o razão contábil, garantindo o cumprimento dos prazos do cronograma.

Consolidar o fechamento dos vencidos de clientes e conduzir a reunião mensal com a área comercial, definindo ações para a redução do percentual de inadimplência.

Revisar as propostas de limite de crédito elaboradas pelo contas a receber e as liberações diárias de pedidos bloqueados, conforme alçada.

Acompanhar o percentual de inadimplência e apoiar o contas a receber na cobrança interna e nas atividades vinculadas aos títulos (prorrogações, devoluções, baixas e instruções bancárias), revisando as exceções acima da alçada do analista.

Controlar os adiantamentos a fornecedores em aberto, atuando junto às áreas de origem para prestação de contas e compensação.

Garantir o cumprimento das políticas de contas a pagar relacionadas aos prazos de pagamento, evitando atrasos, juros e multas.

Apoiar os setores de contas a pagar e a receber nas atividades diárias, semanais e mensais, atuando como backup sem executar e aprovar a mesma transação.

Elaborar o reporte dos indicadores de tesouraria e capital de giro (PMR, PMP, ciclo financeiro, custo da dívida e exposição cambial) para a gerência, a diretoria e o Conselho de Administração.

Apoiar a gerência no acompanhamento das metas anuais (GPDs) do departamento e propor melhorias de processos, controles e automação, indicando objetivo, benefício esperado e forma de medição.

Auxiliar na orientação técnica da equipe, explanando os padrões de qualidade preestabelecidos, acompanhando os profissionais em período de treinamento e corrigindo ações realizadas de maneira inadequada, atuando como referência da área na ausência do superior imediato.

Formação

Mínima: Superior completo em Administração, Ciências Contábeis, Economia, Finanças ou cursos correlatos

Desejável: Pós-graduação ou MBA em Finanças, Controladoria ou Mercado de Capitais

Área de Estudo: Administração, Ciências Contábeis, Economia, Finanças ou cursos correlatos.

Tesouraria corporativa: fluxo de caixa, posição diária e

conciliação bancária, câmbio de exportação e importação e derivativos de

proteção (NDF, swap), incluindo MtM e chamada de

margem, captação e controle de empréstimos e financiamentos,

incluindo covenants e garantias, fechamento contábil-financeiro de tesouraria e operações financeiras, indústria de alimentos ou bens de consumo, com vendas

a grandes redes.