Analista financeiro sênior

Liotécnica; Embu das Artes; On-site; BRL 150,000 - 210,000; Full time

Job summary

A Liotécnica, empresa atuante no setor financeiro, busca profissional para atuar na tesouraria, contabilidade e áreas de pagamentos. Você ficará responsável pelo fechamento contábil-financeiro, pela adequada apropriação de juros e pela marcação a mercado, além de controle de contratos e fluxos de caixa.

O cargo envolve acompanhar previsões, gerenciar inadimplência e apoiar a diretoria com indicadores de tesouraria, custos e endividamento, com interação entre contas a pagar/receber e a equipe de

Qualifications

• Superior completo em Administração, Ciências Contábeis, Economia, Finanças ou cursos correlatos.
• Desejável: Pós-graduação ou MBA em Finanças, Controladoria ou Mercado de Capitais.
• Área de Estudo: Administração, Ciências Contábeis, Economia, Finanças ou cursos correlatos.

Responsibilities

• Realizar o fechamento contábil-financeiro das operações financeiras e da tesouraria, com apropriação de juros e marcação a mercado (MtM).
• Controlar as vias físicas e digitais dos contratos financeiros e enviar cópia dos novos contratos à Contabilidade para registro.
• Consolidar o fechamento dos vencidos de clientes e conduzir a reunião mensal com a área comercial, definindo ações para reduzir inadimplência.
• Revisar o fechamento contábil-financeiro do contas a receber e do contas a pagar, incluindo conciliações com o razão contábil.
• Acompanhar o percentual de inadimplência e apoiar na cobrança interna e em atividades vinculadas aos títulos.

Education

Superior completo em Administração

Superior completo em Ciências Contábeis

Superior completo em Economia

Superior completo em Finanças

Pós-graduação ou MBA em Finanças, Controladoria ou Mercado de Capitais

Job description

Atividades Específicas:

Realizar o fechamento de caixa diário, efetuando as transferências entre contas com base nos saldos disponíveis e nas previsões de pagamentos e recebimentos do dia, e propor à gerência a aplicação do excedente ou a cobertura de saldos.

Registrar os extratos bancários no sistema e realizar a conciliação bancária diária das contas correntes e vinculadas, tratando as pendências no prazo e mantendo evidência da revisão pela gerência.

Revisar a programação de pagamentos preparada pelo contas a pagar, conferindo aprovações e disponibilidade de caixa antes da liberação bancária, que é feita com dupla assinatura conforme procurações vigentes.

Gerar quinzenalmente a previsão de fluxo de caixa do mês e semanalmente a projeção de 13 semanas, com base nas previsões das áreas internas, reportando as variações relevantes à gerência.

Acompanhar a variação entre o recebimento projetado e o realizado de clientes, e entre os desembolsos previstos e realizados, explicando os desvios do período.

Elaborar o fluxo de caixa orçado para o ano, com base nas premissas do orçamento anual, e revisá-lo nos ciclos internos de IBP, reportando à gerência e à diretoria.

Cotar e comparar propostas de captação, renovação e aplicação (custo efetivo total, prazo, garantias e liquidez), preparando a recomendação e a documentação para aprovação conforme alçada.

Registrar e controlar as operações de aplicações, empréstimos, financiamentos, linhas incentivadas, derivativos e swap, elaborando os demonstrativos mensais com a evolução de custo, rentabilidade e endividamento para a gerência e a diretoria.

Controlar o cronograma de amortizações, vencimentos, garantias e covenants dos contratos financeiros, sinalizando com antecedência riscos de descumprimento.

Realizar o fechamento contábil-financeiro das operações financeiras e da tesouraria, com apropriação de juros e registro da marcação a mercado (MtM) dos contratos em aberto, seguindo o cronograma oficial de fechamento.

Controlar as vias físicas e digitais dos contratos financeiros assinados e enviar cópia dos novos contratos à Contabilidade para registro e arquivamento.

Realizar e controlar os fechamentos de câmbio de exportação e importação, incluindo ACC/ACE, conferindo contratos, taxas e liquidações.

Monitorar a exposição cambial da companhia e propor à gerência operações de proteção, conforme a política de risco vigente.

Controlar o envio e o resgate de margem para cobertura de derivativos junto à corretora (atualmente StoneX).

Enviar mensalmente os resultados dos hedges realizados à Contabilidade e a Custos, para utilização no rateio do custo das matérias-primas.

Operacionalizar, quando aprovadas, operações de antecipação de recebíveis, risco sacado e garantias bancárias (fiança, seguro garantia e cartas de crédito).

Manter atualizados os cadastros, limites de crédito e a documentação da companhia junto aos bancos.

Controlar as despesas com bancos (tarifas) contra os acordos aprovados anualmente, contestando cobranças divergentes e apoiando a renegociação.

Controlar procurações, usuários e perfis de acesso aos sistemas bancários em conjunto com a gerência, garantindo aderência à matriz de alçadas e à segregação de funções.

Revisar o fechamento contábil-financeiro do contas a receber e do contas a pagar, incluindo as conciliações com o razão contábil, garantindo o cumprimento dos prazos do cronograma.

Consolidar o fechamento dos vencidos de clientes e conduzir a reunião mensal com a área comercial, definindo ações para a redução do percentual de inadimplência.

Revisar as propostas de limite de crédito elaboradas pelo contas a receber e as liberações diárias de pedidos bloqueados, conforme alçada.

Acompanhar o percentual de inadimplência e apoiar o contas a receber na cobrança interna e nas atividades vinculadas aos títulos (prorrogações, devoluções, baixas e instruções bancárias), revisando as exceções acima da alçada do analista.

Controlar os adiantamentos a fornecedores em aberto, atuando junto às áreas de origem para prestação de contas e compensação.

Garantir o cumprimento das políticas de contas a pagar relacionadas aos prazos de pagamento, evitando atrasos, juros e multas.

Apoiar os setores de contas a pagar e a receber nas atividades diárias, semanais e mensais, atuando como backup sem executar e aprovar a mesma transação.

Elaborar o reporte dos indicadores de tesouraria e capital de giro (PMR, PMP, ciclo financeiro, custo da dívida e exposição cambial) para a gerência, a diretoria e o Conselho de Administração.

Apoiar a gerência no acompanhamento das metas anuais (GPDs) do departamento e propor melhorias de processos, controles e automação, indicando objetivo, benefício esperado e forma de medição.

Auxiliar na orientação técnica da equipe, explanando os padrões de qualidade preestabelecidos, acompanhando os profissionais em período de treinamento e corrigindo ações realizadas de maneira inadequada, atuando como referência da área na ausência do superior imediato.

Formação:

Mínima: Superior completo em Administração, Ciências Contábeis, Economia, Finanças ou cursos correlatos

Desejável: Pós-graduação ou MBA em Finanças, Controladoria ou Mercado de Capitais

Área de Estudo: Administração, Ciências Contábeis, Economia, Finanças ou cursos correlatos