Analista de PLD/CFT Pleno

Serasa Experian; São Paulo; Híbrido; BRL 134 000 - 223 000; Tempo integral

Resumo da oferta

A Serasa Experian é líder em dados e tecnologia no Brasil, com atuação em diversos setores. A vaga é para atuação na segunda linha de defesa, em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo, com foco na análise de alertas, decisões de comunicação ao COAF e suporte técnico às áreas de negócio.

A posição envolve análise de operações, conformidade regulatória, integração com o regulador e participação em auditorias, com exposição direta a COAF e demais órgãos.

Qualificações

• Superior completo em áreas relacionadas a Direito, Administração, Ciências Contábeis, Economia ou correlatas.
• Experiência de 3 a 6 anos em PLD/CFT em instituição financeira, meio de pagamento ou fintech.
• Conhecimento de ABR (ABR) e de tipologias de lavagem de dinheiro.
• Domínio de regulamentação Bacen e COAF e de análise de alertas.
• Excel intermediário/avançado para análise de movimentação transacional.

Responsabilidades

• Analisar alerts gerados pelo sistema de monitoramento transacional e avaliar conformidade com o perfil do cliente.
• Conduzir análise de operações suspeitas e emitir parecer com decisão de comunicação ao COAF.
• Registrar comunicações no SISCOAF dentro dos prazos regulatórios.
• Realizar KYC reforçado (EDD) para clientes de maior risco.
• Consultar listas restritivas e bases públicas para checagens de conformidade.
• Aplicar e revisar a classificação de risco de clientes (KYC Risk Rating).
• Apoiar calibragem de regras de monitoramento para reduzir falsos positivos.
• Atender demandas de ofícios, Bacen, COAF e Ministério Público.
• Apoiar auditorias e avaliação de risco interna.
• Contribuir para atualização de políticas e treinamentos de PLD/CFT.

Conhecimentos

PLD/CFT

KYC

ABR

Excel

SISCOAF/monitoramento

Formação académica

Superior completo

Ferramentas

SQL

Power BI

SISCOAF

Descrição da oferta de emprego

Descrição da empresa

A Experian é uma empresa global de dados e tecnologia que impulsiona oportunidades para pessoas e empresas ao redor do mundo. Atuamos em diversos mercados, como serviços financeiros, saúde, automotivo, agronegócio, seguros, entre outros. A Experian investe em pessoas e em novas tecnologias avançadas para liberar o poder dos dados. Contamos com uma equipe incrível de 25.200 colaboradores em 32 países.

Descrição da empresa

A Experian é uma empresa global de dados e tecnologia que impulsiona oportunidades para pessoas e empresas ao redor do mundo. Atuamos em diversos mercados, como serviços financeiros, saúde, automotivo, agronegócio, seguros, entre outros. A Experian investe em pessoas e em novas tecnologias avançadas para liberar o poder dos dados. Contamos com uma equipe incrível de 25.200 colaboradores em 32 países. Nossa singularidade é valorizar a sua. A cultura da Experian, centrada nas pessoas, inclusiva e orientada por propósito, é reconhecida por diversos prêmios — incluindo World’s Best Workplaces™ 2025 (Top 25 global da Fortune) e Great Place To Work™ em 26 países, entre outros. Confira o Experian Life nas redes sociais ou explore nosso site de carreiras para entender o porquê. A Experian também se orgulha de ser uma empregadora que promove igualdade de oportunidades e ação afirmativa.

Descrição da vaga

Local: São Paulo – SP | Modelo: Híbrido | Nível: Pleno

Sobre a vaga

Profissional para atuar na segunda linha de defesa em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo. A posição concentra a análise de alertas e operações atípicas, a decisão sobre comunicação ao COAF e o suporte técnico às áreas de negócio — com exposição direta ao regulador e à auditoria.

Responsabilidades

• Analisar alertas gerados pelo sistema de monitoramento transacional, avaliando compatibilidade entre movimentação e perfil do cliente
• Conduzir a análise de operações suspeitas e elaborar parecer técnico fundamentado, com decisão de comunicar ou não ao COAF
• Registrar as comunicações no SISCOAF dentro dos prazos regulatórios
• Executar o processo de KYC reforçado (EDD) para clientes de maior risco: PEP, pessoas expostas, setores sensíveis, não residentes
• Realizar consultas em listas restritivas (OFAC, ONU, sanções), mídias negativas e bases públicas
• Aplicar e revisar a metodologia de classificação de risco de clientes (KYC Risk Rating)
• Apoiar a calibragem de regras e cenários de monitoramento, propondo ajustes para reduzir falso positivo
• Atender demandas de ofícios judiciais, Bacen, COAF e Ministério Público
• Apoiar auditorias internas, externas e a Avaliação Interna de Risco (AIR)
• Contribuir na atualização de políticas, procedimentos e treinamentos de PLD/CFT

Obrigatórios

• Superior completo em Direito, Administração, Ciências Contábeis, Economia ou correlatas
• 3 a 6 anos de experiência em PLD/CFT em instituição financeira, meio de pagamento ou fintech
• Domínio da Circular Bacen 3.978/20, Lei 9.613/98 e regulamentação COAF
• Vivência prática em análise de alertas, elaboração de parecer e comunicação ao SISCOAF
• Conhecimento de tipologias de lavagem de dinheiro e de abordagem baseada em risco (ABR)
• Excel intermediário/avançado para análise de movimentação transacional

Desejáveis

• Certificação CPA-20, CAMS ou equivalente em compliance/PLD
• Experiência com ferramentas de monitoramento transacional e sistemas de KYC/screening
• SQL ou Power BI para extração e análise de dados
• Vivência em PLD para produtos específicos: câmbio, Pix, cartões, crédito
• Interface prévia com áreas de Fraude (ID&F), Risco e Jurídico
• Inglês intermediário

Perfil comportamental

Capacidade analítica para conectar evidências dispersas e construir narrativa consistente sobre a operação. Postura firme e independente — a decisão de comunicar ao COAF não pode ceder a pressão comercial. Escrita técnica clara, já que o parecer é o produto principal da função e pode ser lido pelo regulador anos depois. Discrição absoluta: o dever de sigilo e a vedação ao tipping-off são inegociáveis.

Indicadores da posição

Volume e tempestividade de alertas tratados, aderência a prazo regulatório de comunicação, qualidade do parecer em revisão de qualidade, taxa de falso positivo da carteira e ausência de apontamentos de auditoria/regulador.

Qualificações

• PLD
• KYC
• CFT
• Crédito
• R6

Informações adicionais

A Serasa Experian é muito mais do que você imagina. Com o propósito de criar um futuro melhor, ampliando oportunidades para pessoas e empresas, no Brasil somos mais de 4 mil pessoas que atuam em diversos times e especialidades. Aqui, cada conhecimento e diversidade se complementa e você pode trabalhar no que mais ama, estamos comprometidos a construir uma cultura inclusiva e um ambiente no qual pessoas podem equilibrar a carreira com seus compromissos e interesses pessoais, prezando pelo bem-estar.

A gente se dedica muito em ser uma das melhores e mais inovadoras empresas para se trabalhar do país, possibilitando experiências e carreiras incríveis para nossas pessoas. Nossa forte abordagem de pessoas em primeiro lugar é reconhecida externamente por meio de diversas certificações de mercado: fomos premiados pelo Great Place To Work™ em 24 países e pela certificação internacional Top Employers, além de sermos reconhecidos como uma das melhores empresas para jovens profissionais e contarmos com uma avaliação de 4,6 no Glassdoor. Cada reconhecimento nos indica que estamos no caminho certo, proporcionando um ambiente de trabalho cada vez melhor para nossos talentos.