Analista de PLD/CFT Pleno

SmartRecruiters, Inc.; São Paulo; Híbrido; BRL 120 000 - 210 000; Tempo integral

Resumo da oferta

Serasa Experian, com atuação em São Paulo, contrata profissional de PLD/CFT para atuar na segunda linha de defesa, analisando alertas, operando com KYC/EDD, e interagindo com COAF e auditorias. O cargo exige formação superior em áreas correlatas, experiência em PLD/CFT e certificações relevantes, além de domínio de ferramentas de dados.

O modelo é híbrido, com exposição regulatória. Você reporta a áreas de Compliance e Risk, participa na atualização de políticas, e atua com SLAs regulatórios,

Qualificações

• Superior completo em Direito, Administração, Contábeis, Economia ou áreas correlatas.
• 3 a 6 anos de experiência em PLD/CFT em instituição financeira, fintech ou similar.
• Conhecimento da Circular Bacen 3.978/20, Lei 9.613/98 e regulamentação COAF.
• Experiência com análise de alertas, parecer técnico e comunicação ao SISCOAF.
• Conhecimento de tipologias de lavagem de dinheiro e ABR.
• Excel intermediário/avançado para análise de movimentação.
• Certificação CPA-20, CAMS ou equivalente.
• Experiência com monitoramento transacional e KYC/screening; interface com FRA/Risco/Jurídico.
• Inglês intermediário.

Responsabilidades

• Analisar alertas gerados pelo sistema de monitoramento, avaliando a relação entre movimentação e perfil.
• Conduzir a análise de operações suspeitas e emitir parecer técnico com decisão ao COAF.
• Registrar comunicações no SISCOAF dentro dos prazos regulatórios.
• Executar KYC reforçado (EDD) para clientes de maior risco (PEP, expostos, setores sensíveis).
• Consultar listas restritivas (OFAC, ONU) e fontes públicas; monitorar mídias negativas.
• Aplicar a classificação de risco de clientes (KYC Risk Rating).
• Auxiliar na calibragem de regras de monitoramento para reduzir falso positivos.
• Atender a ofícios, Bacen, COAF e Ministério Público.
• Auxiliar auditorias internas/externas e a AIR; apoiar na atualização de políticas.
• Contribuir para treinamentos de PLD/CFT.

Conhecimentos

Análise de Alertas

ABR

Comunicação ao COAF

KYC

Inglês intermediário

Formação académica

Superior completo em Direito, Administração, Ciências Contábeis, Economia ou correlatas

Ferramentas

SQL

Power BI

Descrição da oferta de emprego

• Período de Trabalho: Work Sharing

Descrição da empresa

A Experian é uma empresa global de dados e tecnologia que impulsiona oportunidades para pessoas e empresas ao redor do mundo. Atuamos em diversos mercados, como serviços financeiros, saúde, automotivo, agronegócio, seguros, entre outros. A Experian investe em pessoas e em novas tecnologias avançadas para liberar o poder dos dados. Contamos com uma equipe incrível de 25.200 colaboradores em 32 países.
Nossa singularidade é valorizar a sua. A cultura da Experian, centrada nas pessoas, inclusiva e orientada por propósito, é reconhecida por diversos prêmios — incluindo World’s Best Workplaces™ 2025 (Top 25 global da Fortune) e Great Place To Work™ em 26 países, entre outros. Confira o Experian Life nas redes sociais ou explore nosso site de carreiras para entender o porquê. A Experian também se orgulha de ser uma empregadora que promove igualdade de oportunidades e ação afirmativa.

Descrição do emprego

Local: São Paulo – SP | Modelo: Híbrido | Nível: Pleno

Sobre a vaga

Profissional para atuar na segunda linha de defesa em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo. A posição concentra a análise de alertas e operações atípicas, a decisão sobre comunicação ao COAF e o suporte técnico às áreas de negócio — com exposição direta ao regulador e à auditoria.

Responsabilidades

• Analisar alertas gerados pelo sistema de monitoramento transacional, avaliando compatibilidade entre movimentação e perfil do cliente
• Conduzir a análise de operações suspeitas e elaborar parecer técnico fundamentado, com decisão de comunicar ou não ao COAF
• Registrar as comunicações no SISCOAF dentro dos prazos regulatórios
• Executar o processo de KYC reforçado (EDD) para clientes de maior risco: PEP, pessoas expostas, setores sensíveis, não residentes
• Realizar consultas em listas restritivas (OFAC, ONU, sanções), mídias negativas e bases públicas
• Aplicar e revisar a metodologia de classificação de risco de clientes (KYC Risk Rating)
• Apoiar a calibragem de regras e cenários de monitoramento, propondo ajustes para reduzir falso positivo
• Atender demandas de ofícios judiciais, Bacen, COAF e Ministério Público
• Apoiar auditorias internas, externas e a Avaliação Interna de Risco (AIR)
• Contribuir na atualização de políticas, procedimentos e treinamentos de PLD/CFT

Obrigatórios

• Superior completo em Direito, Administração, Ciências Contábeis, Economia ou correlatas
• 3 a 6 anos de experiência em PLD/CFT em instituição financeira, meio de pagamento ou fintech
• Domínio da Circular Bacen 3.978/20, Lei 9.613/98 e regulamentação COAF
• Vivência prática em análise de alertas, elaboração de parecer e comunicação ao SISCOAF
• Conhecimento de tipologias de lavagem de dinheiro e de abordagem baseada em risco (ABR)
• Excel intermediário/avançado para análise de movimentação transacional
• Certificação CPA-20, CAMS ou equivalente em compliance/PLD
• Experiência com ferramentas de monitoramento transacional e sistemas de KYC/screening
• SQL ou Power BI para extração e análise de dados
• Vivência em PLD para produtos específicos: câmbio, Pix, cartões, crédito
• Interface prévia com áreas de Fraude (ID&F), Risco e Jurídico
• Inglês intermediário

Capacidade analítica para conectar evidências dispersas e construir narrativa consistente sobre a operação. Postura firme e independente — a decisão de comunicar ao COAF não pode ceder a pressão comercial. Escrita técnica clara, já que o parecer é o produto principal da função e pode ser lido pelo regulador anos depois. Discrição absoluta: o dever de sigilo e a vedação ao tipping-off são inegociáveis.

Indicadores da posição

Volume e tempestividade de alertas tratados, aderência a prazo regulatório de comunicação, qualidade do parecer em revisão de qualidade, taxa de falso positivo da carteira e ausência de apontamentos de auditoria/regulador.

Informações Adicionais

A Serasa Experian é muito mais do que você imagina. Com o propósito de criar um futuro melhor, ampliando oportunidades para pessoas e empresas, no Brasil somos mais de 4 mil pessoas que atuam em diversos times e especialidades. Aqui, cada conhecimento e diversidade se complementa e você pode trabalhar no que mais ama, estamos comprometidos a construir uma cultura inclusiva e um ambiente no qual pessoas possam equilibrar a carreira com seus compromissos e interesses pessoais, prezando pelo bem-estar.

A gente se dedica muito em ser uma das melhores e mais inovadoras empresas para se trabalhar do país, possibilitando experiências e carreiras incríveis para nossas pessoas. Nossa forte abordagem de pessoas em primeiro lugar é reconhecida externamente por meio de diversas certificações de mercado: fomos premiados pelo Great Place To Work™ em 24 países e pela certificação internacional Top Employers, além de sermos reconhecidos como uma das melhores empresas para jovens profissionais e contarmos com uma avaliação de 4,6 no Glassdoor. Cada reconhecimento nos indica que estamos no caminho certo, proporcionando um ambiente de trabalho cada vez melhor para nossos talentos.

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