Analista De Pld/Cft Pleno

Mova; São Paulo; Híbrido; BRL 90 000 - 180 000; Tempo integral

Resumo da oferta

A Serasa Experian busca Analista de PLD/CFT Pleno em São Paulo, com atuação na segunda linha de defesa e exposição a reguladores. Você analisará alertas, elaborará parecer técnico e sustentará decisões sobre comunicação ao COAF, mantendo sigilo e foco no compliance.

Conhecimento de ABR, KYCs, dados transacionais, e ferramentas de monitoramento são indispensáveis, bem como experiência com COAF, Bacen e auditorias.

Qualificações

• Superior completo em Direito, Administração, Ciências Contábeis, Economia ou correlatas.
• Experiência de 3 a 6 anos em PLD/CFT em instituições financeiras, meios de pagamento ou fintech.
• Domínio da Circular Bacen 3.978/20, Lei 9.613/98 e regulamentação COAF.
• Vivência em análise de alertas, parecer técnico e comunicação ao SISCOAF.
• Conhecimento de tipologias de lavagem de dinheiro e ABR (risk-based approach).
• Excel intermediário/avançado para análise de movimentação transacional.
• Certificação CPA-20, CAMS ou equivalente em compliance/PLD.
• Experiência com ferramentas de monitoramento transacional e sistemas de KYC/screening.
• SQL ou Power BI para extração e análise de dados.
• PLD para produtos: câmbio, Pix, cartões, crédito.
• Interação com áreas de Fraude, Risco e Jurídico.
• Inglês intermediário

Responsabilidades

• Analisar alertas gerados pelo sistema de monitoramento transacional.
• Elaborar parecer técnico com decisão de comunicar ou não ao COAF.
• Registrar comunicações no SISCOAF nos prazos regulatórios.
• Executar o KYC reforçado (EDD) para clientes de maior risco.
• Consultar listas restritivas (OFAC, ONU) e bases públicas.
• Aplicar e revisar a classificação de risco de clientes (KYC Risk Rating).
• Apoiar calibragem de regras e cenários de monitoramento para reduzir falso positivo.
• Atender demandas de ofícios, Bacen, COAF e Ministério Público.
• Apoiar auditorias internas/externas e AIR.
• Contribuir na atualização de políticas e treinamentos PLD/CFT.

Conhecimentos

Análise de alertas

Parecer técnico

ABR (risk-based approach)

KYC/EDD

COAF/SISCOAF

Monitoramento transacional

SQL

Power BI

Inglês intermediário

Excel intermediário/avançado

Formação académica

Superior completo em Direito, Administração, Ciências Contábeis, Economia

Ferramentas

SQL

Power BI

SISCOAF

Descrição da oferta de emprego

Local: São Paulo – SP | Modelo: Híbrido | Nível: Pleno

Sobre a vaga

Profissional para atuar na segunda linha de defesa em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo. A posição concentra a análise de alertas e operações atípicas, a decisão sobre comunicação ao COAF e o suporte técnico às áreas de negócio — com exposição direta ao regulador e à auditoria.

Responsabilidades

• Analisar alertas gerados pelo sistema de monitoramento transacional, avaliando compatibilidade entre movimentação e perfil do cliente
• Conduzir a análise de operações suspeitas e elaborar parecer técnico fundamentado, com decisão de comunicar ou não ao COAF
• Registrar as comunicações no SISCOAF dentro dos prazos regulatórios
• Executar o processo de KYC reforçado (EDD) para clientes de maior risco: PEP, pessoas expostas, setores sensíveis, não residentes
• Realizar consultas em listas restritivas (OFAC, ONU, sanções), mídias negativas e bases públicas
• Aplicar e revisar a metodologia de classificação de risco de clientes (KYC Risk Rating)
• Apoiar a calibragem de regras e cenários de monitoramento, propondo ajustes para reduzir falso positivo
• Atender demandas de ofícios judiciais, Bacen, COAF e Ministério Público
• Apoiar auditorias internas, externas e a Avaliação Interna de Risco (AIR)
• Contribuir na atualização de políticas, procedimentos e treinamentos de PLD/CFT

Obrigatórios

• Superior completo em Direito, Administração, Ciências Contábeis, Economia ou correlatas
• 3 a 6 anos de experiência em PLD/CFT em instituição financeira, meio de pagamento ou fintech
• Domínio da Circular Bacen 3.978/20, Lei 9.613/98 e regulamentação COAF
• Vivência prática em análise de alertas, elaboração de parecer e comunicação ao SISCOAF
• Conhecimento de tipologias de lavagem de dinheiro e de abordagem baseada em risco (ABR)
• Excel intermediário/avançado para análise de movimentação transacional
• Certificação CPA-20, CAMS ou equivalente em compliance/PLD
• Experiência com ferramentas de monitoramento transacional e sistemas de KYC/screening
• SQL ou Power BI para extração e análise de dados
• Vivência em PLD para produtos específicos: câmbio, Pix, cartões, crédito
• Interface prévia com áreas de Fraude (ID&F), Risco e Jurídico
• Inglês intermediário

Capacidade analítica para conectar evidências dispersas e construir narrativa consistente sobre a operação. Postura firme e independente — a decisão de comunicar ao COAF não pode ceder a pressão comercial. Escrita técnica clara, já que o parecer é o produto principal da função e pode ser lido pelo regulador anos depois. Discrição absoluta: o dever de sigilo e a vedação ao tipping-off são inegociáveis.

Indicadores da posição

Volume e tempestividade de alertas tratados, aderência a prazo regulatório de comunicação, qualidade do parecer em revisão de qualidade, taxa de falso positivo da carteira e ausência de apontamentos de auditoria/regulador.

Qualificações

Informações adicionais

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A gente se dedica muito em ser uma das melhores e mais inovadoras empresas para se trabalhar do país, possibilitando experiências e carreiras incríveis para nossas pessoas. Nossa forte abordagem de pessoas em primeiro lugar é reconhecida externamente por meio de diversas certificações de mercado: fomos premiados pelo Great Place To Work™ em 24 países e pela certificação internacional Top Employers, além de sermos reconhecidos como uma das melhores empresas para jovens profissionais e contarmos com uma avaliação de 4,6 no Glassdoor. Cada reconhecimento nos indica que estamos no caminho certo, proporcionando um ambiente de trabalho cada vez melhor para nossos talentos.

Analista de PLD/CFT Pleno • São Paulo, Brazil