Analista de Pld

Banco SEMEAR; Belo Horizonte; Sur place; BRL 60 000 - 90 000; Plein temps

Résumé du poste

Banco SEMEAR procura profissional para atuar em prevenção à lavagem de dinheiro, realizando monitoramento de alto volume de transações financeiras e operações de câmbio e CNR. Você avaliará movimentações, documentos e informações econômico-financeiras, identificando situações atípicas e solicitando informações adicionais quando necessário.

Além disso, será responsável por elaborar pareceres, dossiês e relatórios com fundamentação sólida, bem como apoiar onboarding e diligência de clientes e

Qualifications

• Experiência em prevenção à lavagem de dinheiro e monitoramento transacional.
• Capacidade de analisar operações, documentos e origem de recursos.
• Conhecimento de regulamentação PLD-FTP e normas do BCB.
• Domínio de Excel; capacidade de lidar com grandes volumes de dados.

Responsabilités

• Realizar monitoramento e análise de alto volume de transações e operações cambiais e CNR.
• Elaborar pareceres, dossiês e relatórios com fundamentação e evidências.
• Apoiar onboarding e diligência de clientes, verificando beneficiários finais, PEP e sanções.

Connaissances

Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Monitoramento transacional

Análise de operações

Compliance e riscos

Outils

Excel

SQL

BI

Description du poste

• Realizar o monitoramento e a análise de elevado volume de transações financeiras e operações relacionadas a câmbio e Contas de Não Residentes (CNR), avaliando movimentações, dados cadastrais, documentos e informações econômico-financeiras dos clientes e contrapartes. Identificar situações atípicas ou incompatíveis com o perfil e a capacidade financeira dos envolvidos, analisar origem, destino e fundamento econômico dos recursos e solicitar informações ou documentos complementares quando necessário;
• Elaborar pareceres, dossiês e relatórios de análise de movimentações, com adequada fundamentação e registro das evidências, submetendo situações relevantes ou suspeitas às instâncias competentes para avaliação e eventual comunicação ao COAF;
• Apoiar análises de onboarding e diligência de clientes e parceiros, especialmente relacionados a operações de câmbio e CNR, realizando pesquisas cadastrais e reputacionais, identificação de beneficiários finais, PEP, sanções e listas restritivas. Interagir com áreas internas para esclarecimento das operações e obtenção de informações necessárias à conclusão das análises.
  

Descrição

Atividades:

• Realizar o monitoramento e a análise de elevado volume de transações financeiras e operações relacionadas a câmbio e Contas de Não Residentes (CNR), avaliando movimentações, dados cadastrais, documentos e informações econômico-financeiras dos clientes e contrapartes. Identificar situações atípicas ou incompatíveis com o perfil e a capacidade financeira dos envolvidos, analisar origem, destino e fundamento econômico dos recursos e solicitar informações ou documentos complementares quando necessário;
• Elaborar pareceres, dossiês e relatórios de análise de movimentações, com adequada fundamentação e registro das evidências, submetendo situações relevantes ou suspeitas às instâncias competentes para avaliação e eventual comunicação ao COAF;
• Apoiar análises de onboarding e diligência de clientes e parceiros, especialmente relacionados a operações de câmbio e CNR, realizando pesquisas cadastrais e reputacionais, identificação de beneficiários finais, PEP, sanções e listas restritivas. Interagir com áreas internas para esclarecimento das operações e obtenção de informações necessárias à conclusão das análises.
  

Outros Requisitos

Pré requisitos:

• Experiência em Prevenção à Lavagem de Dinheiro, monitoramento transacional, análise de operações, Compliance, riscos ou controles, preferencialmente em instituição financeira, instituição de pagamento, fintech ou ambiente regulado;
• Conhecimento de monitoramento e análise de movimentações financeiras, identificação de operações atípicas, análise cadastral e documental, capacidade financeira, origem e destino de recursos e elaboração de pareceres ou dossiês;
• Conhecimento da regulamentação de PLD-FTP aplicável às instituições financeiras, especialmente Circular BCB nº 3.978/2020 e Carta Circular BCB nº 4.001/2020. Para esta vaga, é desejável conhecimento de operações de câmbio, contas de não residentes e da regulamentação cambial aplicável, incluindo a Resolução BCB nº 277/2022;
• Domínio de Excel e capacidade de trabalhar com elevado volume de informações, dados e documentos. Boa capacidade analítica, redação técnica, organização, atenção a detalhes e cumprimento de prazos.
  

O que esperamos?

Perfil analítico, organizado e atento a detalhes, com capacidade para trabalhar com elevado volume de transações, dados e documentos sem perda de qualidade. Buscamos profissional com boa capacidade analítica, senso crítico e interesse em aprofundar conhecimentos em PLD-FTP, câmbio e CNR.

Diferenciais: experiência específica com câmbio, CNR, eFX ou pagamentos internacionais; elaboração de relatórios a partir de elevada massa de dados; experiência com ferramentas de monitoramento de PLD; Excel avançado, ferramentas de IA, BI, SQL ou ferramentas de análise de dados.