Analista de Crédito e KYC

Gerando-Falc; Poá; Presencial; BRL 50 000 - 84 000; Tempo integral

Resumo da oferta

Gerando-Falc busca profissional para atuar na análise de crédito e KYC no contexto de microcrédito orientado. O candidato deverá avaliar capacidade de pagamento e confirmar documentos, mantendo conformidade com LGPD e políticas internas.

É essencial experiência em onboarding, ferramentas de verificação e Excel avançado. A posição envolve atendimento, suporte às equipes locais e monitoramento de indicadores de qualidade.

Qualificações

• Experiência prévia em análise de crédito, preferencialmente em microcrédito/microfinanças, com foco em renda de baixa renda.
• Vivência em rotinas de KYC e conformidade com LGPD.
• Conhecimento de ferramentas de onboarding / background check e Excel avançado.

Responsabilidades

• Executar análise de crédito com base em levantamento socioeconômico e metodologia de microcrédito orientado.
• Conduzir KYC, antifraude e controles de PLD/FT, validando cadastros e sinalizando riscos.
• Apoiar atendimento, esclarecer dúvidas, e acompanhar casos até a conclusão.

Conhecimentos

Análise de crédito

KYC

Ferramentas de onboarding

Excel avançado

Power BI

LGPD

Formação académica

Ensino superior em Administração, Economia, Ciências Contábeis, Direito ou áreas correlatas

Ferramentas

Power BI

Excel

Descrição da oferta de emprego

Objetivos da Posição:Executar a análise de crédito e as rotinas de “conhecer o cliente” (KYC) na esteira de concessão de microcrédito produtivo orientado, atuando dentro do arranjo de Banking as a Service (BaaS). Avaliar a capacidade de pagamento de empreendedores (muitas vezes informais ou MEIs), assegurar qualidade cadastral e conformidade documental e sinalizar indícios de risco de fraude e de PLD/FT, contribuindo para uma originação responsável, ágil e aderente à metodologia de crédito orientado.Responsabilidades e atribuições:Análise de CréditoAvaliar a capacidade de pagamento com base em levantamento socioeconômico, conforme a metodologia de microcrédito orientado.Interpretar o resultado da análise de capacidade financeira e endividamento.Sugerir valores e condições compatíveis com o porte do empreendimento e o perfil do tomador.Apoiar o acompanhamento da carteira ativa e as revisões periódicas, conforme a evolução do negócio do cliente.KYC, Antifraude e PLD/FTExecutar a validação cadastral (identificação, qualificação e classificação).Operar ferramentas de verificação de identidade, garantindo a integridade da informação coletada.Qualificar o cliente com foco na capacidade financeira (renda / faturamento do negócio) e na triagem de Pessoas Expostas Politicamente (PEP), familiares e estreitos colaboradores.Consultar listas restritivas e de sanções conforme o framework definido.Identificar e encaminhar à prestadora indícios de operações atípicas, especialmente os sinais de alerta relacionados a operações de crédito.Atendimento e SuporteJustificar de forma analítica e clara reprovações cadastrais e readequações de condições junto aos canais de atendimento e às equipes locais.Apoiar dúvidas relacionadas à jornada de contratação e ao uso das plataformas financeiras.Fazer interface entre clientes, agentes/mentoras de crédito e parceiros financeiros.Acompanhar os casos até a sua conclusão.Controles Operacionais e ConformidadeManter registros e sistemas atualizados, com rastreabilidade do que foi coletado, validado e encaminhado.Organizar a documentação física e digital conforme as políticas de guarda e de proteção de dados (LGPD).Apoiar auditorias e processos de compliance.Monitorar indicadores operacionais e de qualidade da esteira de crédito.Qualidade e Melhoria ContínuaGarantir aderência aos fluxos operacionais e aos manuais estabelecidos.Identificar gargalos e oportunidades de melhoria na esteira de concessão.Contribuir para a calibragem das réguas e dos procedimentos, dentro dos parâmetros definidos pela prestadora.Apoiar treinamentos de usuários e equipes locais.Requisitos e qualificações:Ensino superior em Administração, Economia, Ciências Contábeis, Direito ou áreas correlatas.Experiência em análise de crédito, preferencialmente em microcrédito/microfinanças e com público de baixa renda ou empreendedor informal.Vivência em rotinas de KYC.Familiaridade com a metodologia de crédito orientado (levantamento socioeconômico) — diferencial relevante.Conhecimento de ferramentas de onboarding / background check e Excel avançado;Power BI desejável.Rigor na manipulação de dados pessoais e aderência à LGPD.Escolaridade Mínima: Ensino Superior