Analista de Crédito e KYC

GERANDO FALCÕES; Poá; Presencial; BRL 48 000 - 72 000; Tempo integral

Resumo da oferta

GERANDO FALCÕES buscaAnalista de Crédito/KYC para atuar na avaliação de capacidade de pagamento, validação cadastral e conformidade, integrando a esteira de microcrédito orientado dentro de um ecossistema BaaS.

O profissional realizará KYC, triagem de PEP, verificação de identidades e monitoramento de fraudes, com foco em clientes de baixa renda ou empreendedores informais, assegurando aderência às políticas LGPD e LGPD.

Qualificações

• Ensino superior em Administração, Economia, Ciências Contábeis, Direito ou áreas correlatas.
• Experiência em análise de crédito, preferencialmente em microcrédito/microfinanças e com público de baixa renda ou empreendedor informal.
• Vivência em rotinas de KYC.
• Familiaridade com a metodologia de crédito orientado (levantamento socioeconômico).
• Conhecimento de ferramentas de onboarding / background check e Excel avançado; Power BI desejável.
• Rigor na manipulação de dados pessoais e aderência à LGPD.

Responsabilidades

• Avaliar a capacidade de pagamento com base em levantamento socioeconômico, conforme a metodologia de microcrédito orientado.
• Interpretar o resultado da análise de capacidade financeira e endividamento.
• Sugerir valores e condições compatíveis com o porte do empreendimento e o perfil do tomador.
• Apoiar o acompanhamento da carteira ativa e as revisões periódicas, conforme a evolução do negócio do cliente.
• Executar a validação cadastral (identificação, qualificação e classificação).
• Operar ferramentas de verificação de identidade, garantindo a integridade da informação coletada.
• Qualificar o cliente com foco na capacidade financeira (renda / faturamento do negócio) e na triagem de Pessoas Expostas Politicamente (PEP), familiares e estreitos colaboradores.
• Consultar listas restritivas e de sanções conforme o framework definido.
• Identificar e encaminhar à prestadora indícios de operações atípicas, especialmente os sinais de alerta relacionados a operações de crédito.
• Justificar de forma analítica e clara reprovações cadastrais e readequações de condições junto aos canais de atendimento e às equipes locais.
• Apoiar dúvidas relacionadas à jornada de contratação e ao uso das plataformas financeiras.
• Fazer interface entre clientes, agentes/mentoras de crédito e parceiros financeiros.
• Acompanhar os casos até a sua conclusão.

Conhecimentos

Análise de crédito

KYC

Excel avançado

Power BI

Formação académica

Superior completo em Administração, Economia, Contábeis ou Direito

Ferramentas

Onboarding tools

Background check tools

Descrição da oferta de emprego

Objetivos da Posição:

Executar a análise de crédito e as rotinas de “conhecer o cliente” (KYC) na esteira de concessão de microcrédito produtivo orientado, atuando dentro do arranjo de Banking as a Service (BaaS). Avaliar a capacidade de pagamento de empreendedores (muitas vezes informais ou MEIs), assegurar qualidade cadastral e conformidade documental e sinalizar indícios de risco de fraude e de PLD/FT, contribuindo para uma originação responsável, ágil e aderente à metodologia de crédito orientado.

Responsabilidades e atribuições:

Análise de Crédito

• Avaliar a capacidade de pagamento com base em levantamento socioeconômico, conforme a metodologia de microcrédito orientado.


• Interpretar o resultado da análise de capacidade financeira e endividamento.


• Sugerir valores e condições compatíveis com o porte do empreendimento e o perfil do tomador.


• Apoiar o acompanhamento da carteira ativa e as revisões periódicas, conforme a evolução do negócio do cliente.

KYC, Antifraude e PLD/FT

• Executar a validação cadastral (identificação, qualificação e classificação).


• Operar ferramentas de verificação de identidade, garantindo a integridade da informação coletada.


• Qualificar o cliente com foco na capacidade financeira (renda / faturamento do negócio) e na triagem de Pessoas Expostas Politicamente (PEP), familiares e estreitos colaboradores.


• Consultar listas restritivas e de sanções conforme o framework definido.


• Identificar e encaminhar à prestadora indícios de operações atípicas, especialmente os sinais de alerta relacionados a operações de crédito.

Atendimento e Suporte

• Justificar de forma analítica e clara reprovações cadastrais e readequações de condições junto aos canais de atendimento e às equipes locais.


• Apoiar dúvidas relacionadas à jornada de contratação e ao uso das plataformas financeiras.


• Fazer interface entre clientes, agentes/mentoras de crédito e parceiros financeiros.


• Acompanhar os casos até a sua conclusão.

Controles Operacionais e Conformidade

• Manter registros e sistemas atualizados, com rastreabilidade do que foi coletado, validado e encaminhado.


• Organizar a documentação física e digital conforme as políticas de guarda e de proteção de dados (LGPD).


• Apoiar auditorias e processos de compliance.


• Monitorar indicadores operacionais e de qualidade da esteira de crédito.

Qualidade e Melhoria Contínua

• Garantir aderência aos fluxos operacionais e aos manuais estabelecidos.


• Identificar gargalos e oportunidades de melhoria na esteira de concessão.


• Contribuir para a calibragem das réguas e dos procedimentos, dentro dos parâmetros definidos pela prestadora.


• Apoiar treinamentos de usuários e equipes locais.

Requisitos e qualificações:

• Ensino superior em Administração, Economia, Ciências Contábeis, Direito ou áreas correlatas.


• Experiência em análise de crédito, preferencialmente em microcrédito/microfinanças e com público de baixa renda ou empreendedor informal.


• Vivência em rotinas de KYC.


• Familiaridade com a metodologia de crédito orientado (levantamento socioeconômico) — diferencial relevante.


• Conhecimento de ferramentas de onboarding / background check e Excel avançado; Power BI desejável.


• Rigor na manipulação de dados pessoais e aderência à LGPD.