Fraude Analist

Pay; Enschede; Remote; EUR 52,000 - 78,000; Full time

Benefits offered by this job

Moderne werkplek

Ruimte voor persoonlijke groei

Teamuitjes

Goede arbeidsvoorwaarden

Job summary

Pay. Enschede zoekt een analytische AML-analist die witwassen en andere vormen van financieel-economische criminaliteit voorkomt.

Je onderzoekt signalen en ongebruikelijke transacties, beoordeelt risico’s en draagt bij aan een zorgvuldige naleving van de wet- en regelgeving. Je werkt nauw samen met Compliance en Risk, stelt onderzoeksrapportages op, adviseert over vervolgstappen en ondersteunt bij meldingen aan FIU-Nederland.

Qualifications

• Opleiding in financiële, juridische of onderzoeksgerichte richting.
• HBO-werk- en denkniveau.
• Sterk analytisch vermogen en oog voor detail.
• Affiniteit met AML, transactieonderzoek en financieel-economische criminaliteit.
• Vaardigheid in het analyseren van complexe transacties en patronen.

Responsibilities

• Onderzoeken en beoordelen van signalen van verdachte transacties.
• Analyseren van transactiepatronen en risico's in klantprofielen.
• Opstellen van onderzoeksrapportages met bevindingen en conclusies.
• Adviseren over vervolgstappen en meldingen bij FIU-Nederland.
• Samenwerken met Compliance en Risk voor AML-beleid en -invoering.

Skills

Analytisch denken

Kritisch denken

Nauwkeurigheid

Communicatieve vaardigheden

Forensisch onderzoek interesse

Education

HBO-werk- en denkniveau

Job description

Back to overview

Fraude Analist

Nu sollicitieren

• Enschede

Bij Pay.maken we betalen makkelijk. We bieden één platform waarop webshops, winkels en organisaties eenvoudig betalingen kunnen accepteren. Van iDEAL tot creditcard en van Apple Pay tot Bancontact. Achter de schermen werken wij met een hecht team om ervoor te zorgen dat al die betalingen veilig, snel en foutloos verlopen. Veiligheid, integriteit en betrouwbaarheid staan daarbij centraal.

Als AML Analist speel jij een belangrijke rol in het voorkomen en bestrijden van witwassen, fraude en andere vormen van financieel-economische criminaliteit. Met jouw analytische blik onderzoek je ongebruikelijke transacties, beoordeel je financiële risico's en draag je bij aan de naleving van wet- en regelgeving.

Wat ga je doen?

Als AML Analist ben je verantwoordelijk voor het onderzoeken en beoordelen van signalen die kunnen wijzen op ongebruikelijke of mogelijk verdachte transacties. Je analyseert transactiepatronen, brengt risico’s in kaart en legt je bevindingen zorgvuldig vast. Op basis van jouw onderzoek adviseer je over passende vervolgstappen en draag je bij aan het beheersen van financiële integriteitsrisico’s.
Je werkzaamheden bestaan onder andere uit:

• Analyseren van ongebruikelijke transacties: onderzoeken van alerts die voortkomen uit geautomatiseerde transactiemonitoring of andere interne signalen
• Uitvoeren van transactieonderzoek: beoordelen van individuele transacties en transactiepatronen in de context van het beschikbare klant- en transactieprofiel
• Signaleren van financiële criminaliteit: herkennen en onderzoeken van mogelijke indicatoren van witwassen, fraude, terrorismefinanciering en andere vormen van financieel-economische criminaliteit
• Uitvoeren van risicoanalyses: verzamelen en beoordelen van relevante informatie om de aard, omvang en waarschijnlijkheid van mogelijke integriteitsrisico’s vast te stellen.
• Opstellen van onderzoeksrapportages: documenteren van bevindingen, analyses en onderbouwde conclusies in volledige en controleerbare dossiers.
• Adviseren over vervolgmaatregelen: aanbevelen van passende acties wanneer verhoogde risico’s of mogelijke verdachte transacties worden vastgesteld.
• Ondersteunen bij meldingen: voorbereiden en onderbouwen van meldingen van ongebruikelijke transacties bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland), volgens de geldende procedures en verantwoordelijkheidsverdeling.
• Adviseren over AML-vraagstukken: fungeren als inhoudelijk aanspreekpunt voor collega’s bij complexe transactieonderzoeken en vraagstukken op het gebied van witwaspreventie.
• Bijdragen aan AML-beleid: signaleren van verbeterpunten in monitoringprocessen, onderzoeksprocedures en interne beheersmaatregelen.
• Samenwerken met Compliance en Risk: kennis delen, onderzoeksbevindingen bespreken en bijdragen aan een effectieve aanpak van financiële integriteitsrisico’s.
• Vakinhoudelijk ontwikkelen: ontwikkelingen in AML-wetgeving, nieuwe witwasmethoden, transactierisico’s en relevante jurisprudentie volgen.

Wie ben jij?

Je bent analytisch sterk, kritisch en nauwkeurig. Je kunt grote hoeveelheden informatie beoordelen, verbanden leggen tussen transacties en afwijkende patronen herkennen. Je weet onderzoeksbevindingen helder te onderbouwen en begrijpt het belang van een zorgvuldige, objectieve en risicogebaseerde beoordeling.
Daarnaast beschik je over:

• Bij voorkeur een afgeronde opleiding in een financiële, juridische of onderzoeksgerichte richting, zoals Finance, Bedrijfskunde, Rechten of Forensisch Onderzoek.
• Hbo-werk- en denkniveau.
• Een sterk analytisch vermogen en oog voor detail.
• Affiniteit met AML, transactieonderzoek en financieel-economische criminaliteit.
• Het vermogen om complexe transacties en financiële patronen kritisch te analyseren.
• Goede schriftelijke en mondelinge communicatieve vaardigheden.
• Een gestructureerde werkwijze en het vermogen om conclusies helder en onderbouwd vast te leggen.
• Een integere, proactieve en onderzoekende houding.
• De motivatie om kennis van AML-wetgeving en actuele ontwikkelingen continu te ontwikkelen.
• Ervaring binnen de financiële sector, fintech, betalingsverkeer, transactie monitoring of een vergelijkbare AML-functie is een pré.

Wat bieden wij?

• Een verantwoordelijke en afwisselende functie binnen een snelgroeiende fintech-organisatie.
• De mogelijkheid om direct bij te dragen aan het voorkomen en bestrijden van financiële criminaliteit.
• Een informele werksfeer met korte lijnen en ruimte voor eigen initiatief.
• Een marktconform salaris en goede secundaire arbeidsvoorwaarden.
• Ruimte voor persoonlijke groei en verdere specialisatie binnen AML en compliance.
• Samenwerking met betrokken collega’s binnen verschillende disciplines.
• Een moderne werkplek, gezellige teamuitjes en een prettige werkomgeving.

Onze locaties

Hengelosestraat 113

7514AE Enschede
Nederland Neem contact op

Jij bent welkom bij Pay.

Bij Pay. draag je met jouw expertise bij aan de integriteit en betrouwbaarheid van het betalingsverkeer. Je krijgt de ruimte om transactiepatronen te onderzoeken, risico’s inzichtelijk te maken en mee te denken over de verbetering van AML-processen.

Samen met je collega’s help je financiële criminaliteit te voorkomen en zorg je ervoor dat mogelijke risico’s tijdig worden herkend, zorgvuldig worden beoordeeld en volgens de geldende wet- en regelgeving worden opgevolgd.