Especialista en Seguros Segmento Patrimonial

HSBC; Hermosillo; Presencial; MXN 900.000 - 1.300.000; Jornada completa

Ventajas ofrecidas por este puesto de trabajo

Seguro de vida

Seguro de gastos médicos mayores

Bono por desempeño

Bono vacacional

Gympass

Plan de retiro

Descuentos en establecimientos

Descripción de la vacante

HSBC busca un Especialista Móvil de Seguros para apoyar a los Relationship Managers de Wealth en la venta de soluciones de seguros y en la gestión de clientes fuera de sucursales, con un enfoque en productos más sofisticados para clientes Wealth.

El perfil requiere al menos 3 años en seguros de vida o asesoría financiera, habilidades de venta consultiva y conocimiento AML; se valora inglés y capacidad de entrenamiento a equipos.

Formación

• Mínimo tres años de experiencia laboral como especialista de producto, agente de seguros de vida o asesor financiero.
• Capacidad para identificar necesidades del cliente y proponer soluciones Wealth.
• Conocimiento de regulaciones AML y cumplimiento local y del Grupo HSBC.

Responsabilidades

• Apoyar a los Relationship Managers para incrementar la confianza de los clientes y ampliar necesidades cubiertas.
• Identificar necesidades del cliente y presentar soluciones Wealth adecuadas.
• Dar soporte en ventas end-to-end en sitio (oficina, domicilio u otras ubicaciones solicitadas).
• Gestión comercial para incrementar penetración de clientes en Wealth.
• Dar seguimiento y registrar actividades.
• Promover la venta profesional de productos de seguros.
• Capacitar a Relationship Managers en habilidades técnicas mediante entrenamientos y coaching.
• Apoyar en eventos para clientes.

Conocimientos

Experiencia en seguros de vida

Atención al cliente

Ventas consultivas

Conocimiento AML

Habilidades interpersonales

Descripción del empleo

Objetivo Del Puesto

El titular del puesto desempeña un rol especialista y forma parte de la fuerza de ventas de Wealth, con enfoque en soluciones de seguros. Se espera que sea un experto técnico en una o varias categorías de producto, según corresponda al mercado, tales como Productos Estructurados / Inversiones / Planeación Financiera / Retiro / Protección / Hipoteca, etc. Su contribución más relevante será apoyar a los Relationship Managers de Wealth para generar mayor confianza y compromiso del cliente, ampliando y profundizando su relación con HSBC, atendiendo a clientes fuera de la sucursal de manera individual o en trabajo conjunto con el Relationship Manager.

El/La Especialista Móvil de Seguros suele desplegarse para aportar valor a los Relationship Managers de Wealth en sus actividades y responsabilidades diarias a nivel regional, especialmente en productos más sofisticados para clientes Wealth

Principales responsabilidades

• Apoyar a los Relationship Managers para incrementar la confianza de los clientes en las capacidades de HSBC y aumentar la efectividad y calidad de las necesidades cubiertas para los clientes objetivo.
• Fortalecer las relaciones gestionadas por los Relationship Managers mediante la identificación y descubrimiento de necesidades del cliente, la identificación de soluciones Wealth relevantes y el análisis técnico, así como apoyando al Relationship Manager en la presentación y explicación de la(s) solución(es) al cliente, o bien conduciendo de forma individual procesos de venta end-to-end en sitio (oficina, domicilio u otras ubicaciones solicitadas por el cliente).
• Gestión comercial para incrementar la penetración de clientes en el segmento Wealth.
• Dar seguimiento detallado y registro de la actividad.
• Promover la venta profesional de productos de seguros.
• Brindar asesoría especializada sobre soluciones de seguros adecuadas para asegurar que las necesidades de seguro/protección de los clientes Wealth queden bien cubiertas.
• Capacitar a los Relationship Managers en habilidades técnicas y prácticas mediante entrenamientos programados cuando se requiera, y mejorar su conocimiento técnico específico de producto a través de coaching efectivo en el puesto.
• Apoyar en eventos planeados para clientes

Requisitos

• Mínimo tres años de experiencia laboral como especialista de producto, agente de seguros de vida o asesor financiero.
• Sólidas habilidades de atención al cliente, con capacidad para ofrecer una experiencia destacada y brindar soluciones basadas en necesidades.
• Conocimiento profundo de soluciones y productos financieros complejos específicos, incluyendo conocimiento de mercados financieros, dinámicas socioeconómicas y requisitos regulatorios relevantes para los productos.
• Amplia conciencia del mercado externo sobre condiciones de mercado, nuevas soluciones de producto y comprensión de la actividad actual de los mercados financieros.
• Capacidad y experiencia demostradas para identificar correctamente las necesidades del cliente.
• Habilidades sólidas para gestionar un proceso de ventas consultivas.
• Sólido entendimiento de estándares globales de prevención de lavado de dinero (AML).
• Trabajo en equipo y habilidades de colaboración.
• Conocimiento de regulaciones de cumplimiento locales y del Grupo.
• Especialización en una o más categorías de producto, p. ej.: Productos Estructurados / FX / Inversiones / Planeación Financiera / Ahorro / Retiro / Protección / Hipoteca, etc.
• Buen nivel de inglés para comprensión y comunicación de nivel intermedio a avanzado.
• Excelente comunicación y habilidades interpersonales.

Ofrecemos

• Contratación directa del banco
• Salario base
• Bono por desempeño
• Bono vacacional
• Seguro de vida
• Seguro de gastos médicos mayores
• Tasas preferenciales en créditos
• Gympass
• Plan de retiro
• Participación en programas de sostenibilidad/responsabilidad social
• descuentos en más de 9,000 establecimientos y un plan de carrera a la medida de sus aspiraciones.

En HSBC, nos comprometemos a construir una cultura donde todos los empleados y clientes sean valorados, independientemente de su género, edad, orientación sexual, etnia, discapacidad, creencias religiosas, origen o cualquier otra característica personal.

Los empleados de HSBC actúan con integridad y valentía, manteniéndose firmes en lo correcto. Somos confiables, compartimos diferentes ideas y culturas, y nos conectamos con los clientes, la comunidad, los reguladores y entre nosotros.

En HSBC, nos enfocamos en garantizar la igualdad de género y la capacitación constante de nuestros empleados, así como en proteger sus derechos laborales y sociales.

En HSBC, ofrecemos a nuestros colaboradores más días para que puedan disfrutar plenamente de su boda, cuidar del nuevo miembro de la familia o lamentar la pérdida de un familiar. Nuestro paquete de licencias remuneradas es líder en México; ahora tienes una razón más para ser HSBC y vivir con orgullo una cultura de bienestar, equilibrio y cuidado.