Especialista en Seguros, Segmento Patrimonial

HSBC; Hermosillo; Presencial; MXN 420.000 - 660.000; Jornada completa

Ventajas ofrecidas por este puesto de trabajo

Bono por desempeño

Bono vacacional

Seguro médico mayor

Tasas preferenciales en créditos

Programas de sostenibilidad

Descripción de la vacante

HSBC busca un Especialista Móvil de Seguros para apoyar a los Relationship Managers de Wealth en México. La posición implica trabajar con soluciones de seguros sofisticadas y coordinar actividades regionales, con foco en clientes Wealth fuera de sucursal.

El rol requiere experiencia en productos estructurados/inversiones/planeación financiera y excelentes habilidades de comunicación en español e inglés técnico.

Formación

• Apoyar a Relationship Managers para aumentar la confianza de los clientes en HSBC y mejorar la cobertura de sus necesidades.
• Conocimiento profundo de soluciones y productos financieros complejos para clientes Wealth.
• Capacidad para ventas consultivas y presentación de soluciones de seguros.

Responsabilidades

• Apoyar a los Relationship Managers para incrementar la confianza de los clientes en HSBC y aumentar la efectividad y calidad de las necesidades cubiertas para los clientes objetivo.
• Fortalecer relaciones gestionadas mediante identificación de necesidades, soluciones Wealth y análisis técnico, apoyando al Relationship Manager en presentaciones o vendiendo end-to-end en sitio.
• Gestión comercial para incrementar la penetración de clientes en Wealth.
• Dar seguimiento y registrar la actividad.
• Promover la venta profesional de productos de seguros.
• Asesoría especializada en soluciones de seguros para cubrir necesidades de los clientes Wealth.
• Capacitar a Relationship Managers en habilidades técnicas mediante entrenamientos y coaching en el puesto.
• Apoyar en eventos para clientes.
• Experiencia mínima de 3 años como especialista de producto, agente de seguros de vida o asesor financiero.
• Conocimiento de regulaciones AML y cumplimiento local y del Grupo.

Descripción del empleo

El titular del puesto desempeña un rol especialista y forma parte de la fuerza de ventas de Wealth, con enfoque en soluciones de seguros. Se espera que sea un experto técnico en una o varias categorías de producto, según corresponda al mercado, tales como Productos Estructurados / Inversiones / Planeación Financiera / Retiro / Protección / Hipoteca, etc. Su contribución más relevante será apoyar a los Relationship Managers de Wealth para generar mayor confianza y compromiso del cliente, ampliando y profundizando su relación con HSBC, atendiendo a clientes fuera de la sucursal de manera individual o en trabajo conjunto con el Relationship Manager.

El/La Especialista Móvil de Seguros suele desplegarse para aportar valor a los Relationship Managers de Wealth en sus actividades y responsabilidades diarias a nivel regional, especialmente en productos más sofisticados para clientes Wealth

Principales responsabilidades

• Apoyar a los Relationship Managers para incrementar la confianza de los clientes en las capacidades de HSBC y aumentar la efectividad y calidad de las necesidades cubiertas para los clientes objetivo.
• Fortalecer las relaciones gestionadas por los Relationship Managers mediante la identificación y descubrimiento de necesidades del cliente, la identificación de soluciones Wealth relevantes y el análisis técnico, así como apoyando al Relationship Manager en la presentación y explicación de la(s) solución(es) al cliente, o bien conduciendo de forma individual procesos de venta end-to-end en sitio (oficina, domicilio u otras ubicaciones solicitadas por el cliente).
• Gestión comercial para incrementar la penetración de clientes en el segmento Wealth.
• Dar seguimiento detallado y registro de la actividad.
• Promover la venta profesional de productos de seguros.
• Brindar asesoría especializada sobre soluciones de seguros adecuadas para asegurar que las necesidades de seguro/protección de los clientes Wealth queden bien cubiertas.
• Capacitar a los Relationship Managers en habilidades técnicas y prácticas mediante entrenamientos programados cuando se requiera, y mejorar su conocimiento técnico específico de producto a través de coaching efectivo en el puesto.
• Apoyar en eventos planeados para clientes
• Mínimo tres años de experiencia laboral como especialista de producto, agente de seguros de vida o asesor financiero.
• Sólidas habilidades de atención al cliente, con capacidad para ofrecer una experiencia destacada y brindar soluciones basadas en necesidades.
• Conocimiento profundo de soluciones y productos financieros complejos específicos, incluyendo conocimiento de mercados financieros, dinámicas socioeconómicas y requisitos regulatorios relevantes para los productos.
• Amplia conciencia del mercado externo sobre condiciones de mercado, nuevas soluciones de producto y comprensión de la actividad actual de los mercados financieros.
• Capacidad y experiencia demostradas para identificar correctamente las necesidades del cliente.
• Habilidades sólidas para gestionar un proceso de ventas consultivas.
• Sólido entendimiento de estándares globales de prevención de lavado de dinero (AML).
• Trabajo en equipo y habilidades de colaboración.
• Conocimiento de regulaciones de cumplimiento locales y del Grupo.
• Especialización en una o más categorías de producto, p. ej.: Productos Estructurados / FX / Inversiones / Planeación Financiera / Ahorro / Retiro / Protección / Hipoteca, etc.
• Buen nivel de inglés para comprensión y comunicación de nivel intermedio a avanzado.
• Excelente comunicación y habilidades interpersonales.
• Contratación directa del banco
• Bono por desempeño
• Bono vacacional
• Seguro de gastos médicos mayores
• Tasas preferenciales en créditos
• Participación en programas de sostenibilidad/responsabilidad social
• descuentos en más de 9,000 establecimientos y un plan de carrera a la medida de sus aspiraciones.

En HSBC, nos comprometemos a construir una cultura donde todos los empleados y clientes sean valorados, independientemente de su género, edad, orientación sexual, etnia, discapacidad, creencias religiosas, origen o cualquier otra característica personal.

Los empleados de HSBC actúan con integridad y valentía, manteniéndose firmes en lo correcto. Somos confiables, compartimos diferentes ideas y culturas, y nos conectamos con los clientes, la comunidad, los reguladores y entre nosotros.

En HSBC, nos enfocamos en garantizar la igualdad de género y la capacitación constante de nuestros empleados, así como en proteger sus derechos laborales y sociales.

En HSBC, ofrecemos a nuestros colaboradores más días para que puedan disfrutar plenamente de su boda, cuidar del nuevo miembro de la familia o lamentar la pérdida de un familiar. Nuestro paquete de licencias remuneradas es líder en México; ahora tienes una razón más para ser HSBC y vivir con orgullo una cultura de bienestar, equilibrio y cuidado.