Asesor de inversiones y productos bancarios

Nanuk; Ciudad Madero; Presencial; MXN 200,000 - 400,000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Una empresa innovadora busca un Asesor en Servicios Financieros para ofrecer soluciones personalizadas a empresas. En este rol, serás responsable de desarrollar relaciones sólidas con clientes, promover productos financieros y cumplir con objetivos de ventas. Se requiere experiencia en la venta de servicios financieros y un buen conocimiento del mercado cambiario. Este puesto ofrece un entorno dinámico y la oportunidad de crecer en el sector financiero, con un atractivo paquete de compensación que incluye un sueldo base y comisiones por ventas. Si te apasiona ayudar a las empresas a alcanzar sus objetivos financieros, esta es la oportunidad perfecta para ti.

Servicios

Atractivas comisiones conforme a ventas generadas

Bono de productividad

Formación

• 3 años de experiencia en venta de servicios financieros y prospección de clientes.
• Conocimiento en productos bancarios y operaciones cambiarias.

Responsabilidades

• Proporcionar asesoría personalizada sobre productos bancarios e inversiones.
• Identificar y calificar nuevos clientes, generando leads efectivamente.

Conocimientos

Análisis Financiero

Habilidades en ventas

Negociación

Orientación al cliente

Atención al detalle

Educación

Licenciatura en finanzas

Licenciatura en administración de empresas

Licenciatura en economía

Licenciatura en contaduría

Herramientas

CRM

Descripción del empleo

Asesor en servicios financieros

Objetivo del puesto
Responsable de ofrecer soluciones financieras personalizadas a empresas y corporativos, con un enfoque especial en operaciones cambiarias. Tu rol es fundamental para desarrollar y mantener relaciones sólidas con clientes empresariales, identificar nuevas oportunidades de negocio y promover productos y servicios financieros que respondan a sus necesidades específicas.

Formación académica
Licenciatura en finanzas, administración de empresas, economía, contaduría y/o relacionadas.

Experiencia
Años de Experiencia: 3 años en venta de servicios financieros y prospección de clientes en frío.
Conocimiento financiero: entender productos bancarios, especialmente aquellos relacionados con operaciones cambiarias como cuentas en divisas, contratos de futuros de divisas y servicios de cobertura cambiaria.
Experiencia en prospección y en el medio financiero.

Actividades principales

1. Asesoría Financiera: Proporcionar asesoría personalizada a los clientes sobre diferentes productos bancarios e inversiones, explicando los beneficios, riesgos y estrategias adecuadas según su perfil.
2. Venta de Productos Financieros: Ofrecer y cerrar ventas de productos como cuentas de inversión, fondos mutuos, bonos, acciones, créditos hipotecarios, préstamos empresariales y arrendamientos financieros.
3. Prospección de Clientes: Identificar y calificar nuevos clientes, tanto individuos como empresas, generando leads a través de distintas fuentes como bases de datos, redes de contacto y estrategias digitales.
4. Gestión de Relación con el Cliente: Mantener una comunicación constante con los clientes, entendiendo sus necesidades y proporcionando soluciones financieras a medida. Utilización de sistemas CRM para el seguimiento y desarrollo de las relaciones.
5. Cumplimiento de Metas: Cumplir con los objetivos de ventas mensuales y trimestrales establecidos por la organización.
6. Actualización Continua: Mantenerse al tanto de las tendencias del mercado financiero, los cambios en la regulación y las nuevas oportunidades de inversión.
7. Negociación: Gestionar negociaciones efectivas con los clientes, adaptando productos a sus necesidades específicas y buscando soluciones que beneficien a ambas partes.

Conocimientos específicos

1. Venta de Divisas: entender cómo operan los mercados de divisas, incluyendo el mercado spot, futuros y opciones.
2. Créditos: conocimiento sobre préstamos, líneas de crédito y préstamos para expansión de negocios.
3. Arrendamiento financiero: conocimiento de arrendamientos que permiten a las empresas utilizar activos sin adquirirlos.
4. Inversiones financieras: conocimiento de diferentes tipos de inversiones, como bonos, acciones, fondos mutuos y productos estructurados.

Habilidades

1. Análisis Financiero: habilidad para analizar estados financieros, flujos de efectivo y proyecciones de empresas para evaluar su situación económica y recomendar soluciones adecuadas.
2. Habilidades en ventas: experiencia en promoción y venta de productos financieros.
3. Negociación: capacidad para negociar términos y condiciones con clientes de manera efectiva.
4. Orientación al cliente: habilidad para entender y anticipar las necesidades de los clientes empresariales.
5. Atención al detalle: capacidad para manejar datos financieros precisos, preparar informes detallados y evitar errores en la gestión de operaciones y recomendaciones.

Modalidad: Presencial

Sueldo bruto: $15.000 mensuales + atractivas comisiones conforme a ventas generadas

Requisitos adicionales: Buró de crédito bueno

Tipo de puesto: Tiempo completo

Sueldo: $15,000.00 al mes

Pago Complementario: Bono de productividad

Tipo De Jornada: Incluye fines de semana, Turno de 8 horas