Analista de Monitoreo Transaccional - Fintech

Mercado Libre; Ciudad de México; Presencial; MXN 300,000 - 450,000; Jornada completa

Descripción de la vacante

En Mercado Libre, buscamos un analista regulatorio para supervisar transacciones y prevenir delitos financieros. Este rol es clave para asegurar la legalidad de nuestras operaciones en el sector financiero y colaborar en un entorno dinámico y emprendedor. Únete a un equipo que promueve el aprendizaje y el desarrollo en una compañía innovadora en América Latina.

Servicios

Excelentes oportunidades de aprendizaje y desarrollo

Ambiente de trabajo positivo y colaborativo

Formación

• 1 año de experiencia en análisis regulatorio y cumplimiento financiero.
• Conocimiento de patrones de riesgo y tipologías de crimen financiero.
• Capacidad para manejar grandes conjuntos de datos.

Responsabilidades

• Monitoreo y análisis de transacciones para detectar actividades sospechosas.
• Evaluar operatividad de clientes a través de análisis detallados.
• Preparar informes sobre transacciones inusuales para autoridades competentes.

Conocimientos

Análisis de datos

Cumplimiento normativo

Trabajo en equipo

Descripción del empleo

En Mercado Libre estamos democratizando el comercio y los servicios financieros para transformar la vida de las personas de América Latina. ¡Súmate a este propósito!

Nuestro negocio Fintech ofrece, a escala regional, una propuesta de valor integral que busca democratizar los servicios financieros y satisfacer las necesidades de las más de 60 millones de personas que utilizan nuestras soluciones. Brindamos una plataforma online que permite cobrar ventas electrónicas realizadas tanto dentro como fuera de Mercado Libre, y un sistema de códigos QR y dispositivos Point para cobrar ventas realizadas en el mundo físico. Así, damos la posibilidad a millones de comerciantes, emprendimientos y profesionales de procesar de manera segura sus operaciones, a través de más de 50 medios de pago en América Latina. También, otorgamos acceso gratuito a una cuenta digital, que permite pagar, enviar y recibir dinero, generar rendimientos y operar con tarjetas para hacer compras o extracciones. A través de Mercado Crédito, ofrecemos créditos para satisfacer las necesidades de las personas que utilizan nuestros servicios y para ayudar a potenciar el negocio a quienes venden a través de nuestra plataforma.

Tenemos un desafío para quienes:

• Vibran energía emprendedora: se mueven por la curiosidad, nunca se rinden y se enfocan en superar sus propios límites.
• Dan el máximo porque les gusta trabajar con compromiso y dedicación.
• Viven los cambios como oportunidades y aprenden de sus errores.
• La excelencia y la ejecución son claves en su forma de hacer las cosas.
• Promueven el buen clima, aportan alegría y diversión.
• Saben cómo construir con otras personas y disfrutan trabajando en equipo.

Imagínate emprendiendo proyectos desafiantes, dinámicos e innovadores y siendo responsable de:

• Monitoreo de Transacciones: Realizar el seguimiento y análisis de las operaciones transaccionales de clientes, para identificar actividades inusuales o sospechosas que puedan estar relacionadas con el lavado de dinero (ML) o el financiamiento del terrorismo (FT).
• Investigaciones a clientes: Evaluar operatividad de clientes utilizando análisis detallados para determinar si las transacciones representan un riesgo y si son parte de un patrón sospechoso asociado a tipologías de crimen financiero.
• Elaboración de Reportes a Autoridad: Preparar y documentar informes detallados sobre transacciones sospechosas o inusuales, proporcionando análisis claros y fundamentados para la toma de decisiones internas a fin de reportar a las autoridades competentes.

Requisitos:

• Tener mínimo un año de experiencia en análisis regulatorio y posiciones similares dentro del área de Compliance, AML o prevención de delitos financieros, con énfasis en análisis regulatorio en el sector bancario.
• Contar con conocimiento de patrones e indicadores de riesgo, así como de tipologías asociadas a Crimen Financiero en materia de AML.
• Dominar y tener capacidad para trabajar con grandes conjuntos de datos y extraer información relevante para análisis y toma de decisiones basadas en datos y riesgos.

Te proponemos:

• Ser parte de una compañía con espíritu emprendedor en la que nos encanta pensar en grande y a largo plazo.
• Ser protagonista de tu desarrollo en un ambiente de oportunidades, aprendizaje, crecimiento, expansión y proyectos desafiantes.
• Compartir y aprender en equipo junto a grandes profesionales y especialistas.
• Un excelente clima de trabajo, con todo lo necesario para que vivas una gran experiencia. :)