CESENA - Consulente finanziario dipendente

Crédit Agricole Italia; Emilia-Romagna; Hybrid; EUR 43,000 - 53,000; Full time

Benefits offered by this job

Smartworking 2 giorni/settimana

Assicurazione sanitaria integrativa

Fondo pensione privato

Buoni Pasto

Formazione continua

Job summary

Crédit Agricole Italia cerca consulenti finanziari con comprovata esperienza in gestione di portafogli Premium/Affluent, in grado di ampliare la clientela sul territorio Romagna e oltre. La risorsa proporrà prodotti di investimento, mutui, prestiti e assicurazioni, offrendo consulenza personalizzata e gestione attenta del rischio.

La posizione prevede smartworking parziale, retribuzione fissa iniziale minima di 48.000 euro lordi annui e premi legati agli obiettivi, con percorsi formativi

Qualifications

• Esperienza comprovata nel ruolo di Gestore Premium/Affluent o Responsabile di filiale con portafoglio Premium/Affluent o Consulente Finanziario in rete commerciale.
• Capacità di analisi del profilo di rischio del cliente e di proporre investimenti adeguati al profilo di rischio.

Responsibilities

• Sviluppare e espandere il portafoglio clienti sul territorio di riferimento, offrendo la gamma di prodotti e servizi del Gruppo.
• Analizzare profili di rischio e proporre soluzioni in linea con le politiche di investimento.
• Promuovere la centralità del cliente, la soddisfazione e la customer experience.
• Garantire conformità normativa (antiriciclaggio, trasparenza) e aggiornamento continuo.

Skills

Relazionali

Empatia

Proattività

Gestione portafoglio

Education

Iscrizione albo OCF e/o Albo RUI

Tools

Conoscenza investimenti

Conoscenza mutui/prestiti/assicurazioni/carte/conti

Job description

Crédit Agricole Italia ricerca figure commerciali che abbiano un'elevata capacità relazionale e disponibilità a muoversi sul territorio di riferimento, con un forte orientamento all'acquisizione di nuova clientela, in particolare sul segmento privati (Affluent/Upper Affluent), da inserire nel Canale Commerciale Consulenti Finanziari all’interno del Mercato Romagna.

Il/La consulente avrà la responsabilità della crescita del portafoglio, con la possibilità di offrire tutta la gamma di prodotti e servizi del Gruppo.

La risorsa, in accordo con le politiche generali della Banca, si occuperà di:

• Sviluppare il proprio portafoglio clienti facendo leva sulla specializzazione in termini di prodotti e servizi, garantendo un servizio personalizzato e fornendo un livello di consulenza di elevato standing in grado di rispondere a tutte le esigenze dei clienti, anche con riferimento ai passaggi generazionali e alla pianificazione successoria
• analizzare il profilo di rischio del cliente attraverso supporti informatici all'avanguardia, proporre dei prodotti in linea con la strategia di investimento e adeguati al profilo di rischio del cliente e verificare periodicamente con i clienti l'adeguatezza delle strategie di investimento
• Promuovere la centralità del cliente e la sua soddisfazione per valorizzare l’indice di raccomandazione della clientela e la customer experience;
• Promuovere le tematiche ESG sia all’interno dell’Azienda che nei confronti dei clienti coerentemente con la politica adottata dal gruppo per i servizi di investimento;
• Monitorare il mercato finanziario e analizza la situazione finanziaria dei clienti offrendo assistenza post-vendita

La risorsa così individuata potrà operare in modo dinamico sviluppando relazioni sull'intero territorio nazionale.

Competenze e Conoscenze richieste:

È richiesta un'esperienza comprovata nel ruolo di Gestore Premium/ Affluent o di Responsabile di filiale con portafoglio Premium / Affluent o di Consulente Finanziario all'interno di una rete commerciale.

Per la copertura del ruolo sono attese le seguenti caratteristiche:

Caratteristiche personali:

• Proattività, empatia, capacità di relazionarsi con la clientela e con i colleghi;
• Precisione e attenzione alla qualità del lavoro;
• Capacità di lavorare in velocità, riservatezza, professionalità;
• ottima conoscenza del territorio e del contesto di riferimento;

Competenze tecniche:

• Conoscenza dei prodotti di investimento;
• Conoscenza dei prodotti di base (mutui, prestiti, assicurazioni, carte, conti correnti);
• Formazione obbligatoria eventualmente già sostenuta presso altro istituto di credito;
• Sensibilità normativa sulle tematiche di Antiriciclaggio e Trasparenza;
• Iscrizione all’Albo OCF e/o Albo RUI;
• conseguimento ulteriori certificazioni a carattere formativo qualificanti per il ruolo ricercato

Retribuzione e Benefit

• Contratto - CCNL Credito tempo per tempo vigente
• Retribuzione fissa iniziale (RAL) – non inferiore a euro 48.000,00

In base a livelli di competenze e seniority riscontrati dalle Funzioni aziendali durante il percorso di selezione potrà essere declinato un posizionamento retributivo maggiormente in linea con il profilo professionale riscontrato

• Premio annuale variabile così come disciplinato dalle Politiche di Remunerazione consultabili sul sito di Gruppo e basato su obiettivi individuali e aziendali

Benefit Principali includono:

• Smartworking 2 giorni alla settimana
• Assicurazione sanitaria integrativa
• Fondo pensione privato
• Buoni Pasto
• Elementi complementari disciplinati da accordi aziendali di secondo livello
• Offerta formativa dedicata allo sviluppo continuo delle competenze professionali, manageriali e trasversali a tutti i livelli

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