Ingénieur Patrimonial (F/H) - Otoktone Patrimoine

Banque Populaire Grand Ouest; Saint-Grégoire; Sur place; EUR 40 000 - 55 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque d'affaires innovante recherche un(e) Ingénieur(e) Patrimonial(e) pour conseiller des dirigeants dans la gestion de leur patrimoine. Le candidat idéal doit avoir une formation en Gestion de Patrimoine, une forte technicité patrimoniale, et de bonnes connaissances en droit. Vous travaillerez au sein d'une équipe dynamique pour créer des solutions adaptées aux clients. Le poste est basé à Saint-Grégoire, en Bretagne, au sein d'une structure qui valorise l'engagement local.

Qualifications

• Forte technicité patrimoniale pour répondre aux problématiques des clients.
• Excellentes connaissances en opérations de haut de bilan.
• Maîtrise des outils de Gestion de fortune.

Responsabilités

• Élaborer des stratégies et solutions patrimoniales adaptées aux clients.
• Participer à la fidélisation de la clientèle.
• Contribuer à la réalisation des objectifs de collecte.

Connaissances

Capacité à répondre aux problématiques patrimoniales

Excellentes connaissances en Droit

Planification et structuration patrimoniale

Connaissance des produits d'épargne

Expression écrite et orale

Formation

Formation M2 en Gestion de Patrimoine

CAPA

Outils

BIG EXPERT

O2S

Description du poste

Description de l'entreprise

Par son ancrage local et sa proximité avec tous les acteurs économiques du territoire, la Banque Populaire Grand Ouest s’engage dans la réussite de ses clients, comme de ses collaborateurs. En les accompagnant dans leurs projets et leurs envies, elle soutient leur développement et leur performance. Elle encourage également l’égalité des chances à travers la formation, l’apprentissage et l’emploi.

À la Banque Populaire Grand Ouest, vos projets ont du sens. Nos engagements employeur aussi !

Participez au développement d’OTOKTONE, la Banque d’affaires de BPGO, en intégrant une banque innovante engagée sur son territoire et en exerçant une mission qui place le client au cœur de son métier.

Poste et missions

Intégré.e à l’équipe Ingénierie Patrimoniale de notre Banque d’Affaires Otoktone, l’Ingénieur Patrimonial s’adresse à nos clients et prospects dirigeants-actionnaires d’ETI éligibles et nos anciens dirigeants fortunés.

Cette équipe rayonne sur toute la région Grand Ouest (les 4 départements bretons, la Manche, le Calvados, l’Orne, la Mayenne, la Sarthe, le Maine-et-Loire, la Loire-Atlantique et la Vendée) et comprend 5 personnes qui se répartissent le territoire.

L’Ingénieur Patrimonial est positionné.e au plus près du dirigeant d’entreprise dans la gestion de son patrimoine privé et professionnel, en étroite collaboration avec nos gérants de fortune, banquiers privés, conseillers en gestion de patrimoine, et chargés d’affaires Corporate.

Dans le cadre d'une relation de confiance et de confidentialité, il ou elle conseille les clients présentant des situations complexes (régimes matrimoniaux, transmissions patrimoniales, structure et détention d'actifs mobiliers et immobiliers, accompagnement de cessions d'entreprises, fiscalité).

L'Ingénieur Patrimonial (H / F) :

• Prépare, présente aux clients et prospects, et met en place des stratégies, solutions patrimoniales et solutions d'investissement sur mesure, en lien avec les différents métiers spécialisés de la banque et du groupe;
• Participe à la captation et à la fidélisation de la clientèle et des prospects chefs d’entreprise et fortunés (accompagnement lors de rdv clients et prospects);
• Elabore des études et notes destinées aux clients et prospects dans le cadre de missions pouvant être facturées;
• Contribue à la réalisation des objectifs de PNB, de collecte, notamment en argent frais, de la Gestion Privée et de la Gestion de Fortune;
• Assure le suivi de la réglementation juridique et fiscale et Participe à l’actualisation et l’enrichissement des compétences des gérants de fortune, banquiers privés, CGP, par des actions d’information et de formation.
• Travaille en collaboration avec les conseils des clients / prospects (notaires, experts-comptables, avocats, CGPI);
• Réalise des bilans patrimoniaux thématiques ou globaux et des études patrimoniales;
• Construit des stratégies d'investissement et les met en œuvre;
• Analyse les risques, anticipe et gère leur dégradation;
• Communique et travaille en équipe;
• Coordonne l'intervention des métiers spécialisés internes en lien avec le Gérant de fortune ou le Banquier Privé (la Gestion d’actifs BPGO, Otoktone Syndication, Otoktone Ingénierie financière, la salle des marchés ), du Groupe (Natixis Wealth Management, Natixis Assurance, Natixis Life ) et externes avec nos partenaires;
• Maîtrise l'ensemble des produits patronomiaux proposés à la clientèle.

Profil et compétences requises

Connaissances et compétences :

• De formation M2 en Gestion de Patrimoine / DU Gestion de patrimoine / DSN / CAPA complétée par une expérience réussie auprès d’une clientèle de dirigeants
• Forte technicité patrimoniale requise pour être capable de répondre à l’ensemble des problématiques soumises par les clients et par leurs conseils
• Excellentes connaissances en Droit (fiscal, civil, bancaire et droit des Sociétés)
• Excellentes connaissances en opérations de haut de bilan et holding patrimoniaux
• Planification et structuration patrimoniale
• Marchés financiers, économie générale et bancaire
• Parfaite connaissance des produits d'épargne (bancaires et non bancaires) et des crédits.
• Parfaite expression écrite et orale
• Maîtrise des outils propres à la Gestion de fortune et Banque privée comme BIG EXPERT, O2S

Savoir-être - savoir-faire :

• Esprit d’équipe et sens du collectif
• Capacité de travail naturelle, à faire preuve de réactivité et de proactivité,
• Agilité
• Vous faites preuve de conviction et de détermination dans vos échanges et propositions,
• Tout en assurant discrétion, confidentialité pour vos clients,
• Vous êtes doté.e d’un excellent relationnel