Fraud & AML Operations Lead: Build First‑Line Defenses

Pennylane SAS; Paris; On-site; EUR 90,000 - 130,000; Full time

Job summary

Pennylane recherche un Lead Opérations de transactions et de fraude pour superviser les activités de monitoring en première ligne et les cas de fraude des clients professionnels. Vous travaillerez au cœur des équipes Compliance et Risk, avec une forte orientation résultats et qualité des décisions.

Vous dirigerez une équipe en croissance dans un environnement réglementaire en évolution, en alignement avec les objectifs produit et technologiques, et vous assurerez le respect des SLA et des

Qualifications

• Expérience significative en transaction monitoring, fraude ou criminalité financière dans un secteur réglementé.
• Expérience démontrée de gestion d’équipe opérationnelle.
• Bonnes compétences pour transformer les politiques AML/CFT en procédures opérationnelles et en guides.
• Maîtrise des métriques opérationnelles pour gérer qualité, arriérés et capacité.
• Capacité à communiquer clairement avec les parties prenantes (Produit, Compliance, Risk).
• Bonne connaissance des attentes ACPR/TRACFIN et réglementation européenne.

Responsibilities

• Gérer le monitoring transactionnel et les opérations de fraude en première ligne pour les clients professionnels, en respect des SLA et des politiques.
• Tracer et optimiser les procédures opérationnelles et les playbooks des analystes.
• Superviser les cas de fraude à haut risque et les escalades tout en assurant des dossiers auditable.
• Mettre en place le cadre de reporting et aider Compliance lors des audits et contrôles.
• Recruter, intégrer et diriger l’équipe d’analystes, avec coaching et culture de rigueur et d’apprentissage.
• Établir les niveaux de performance, capacité et priorisation des tâches et embauches.
• Travailler avec Product et Tech pour améliorer les workflows de monitoring et d’automatisation.

Skills

Transaction monitoring

Fraud operations

Team leadership

Operational metrics

SOPs & policy translation

Stakeholder communication

Français & Anglais

Job description

Pennylane recherche un Lead Opérations de transactions et de fraude pour superviser les activités de monitoring en première ligne et les cas de fraude des clients professionnels. Vous travaillerez au cœur des équipes Compliance et Risk, avec une forte orientation résultats et qualité des décisions.

Vous dirigerez une équipe en croissance dans un environnement réglementaire en évolution, en alignement avec les objectifs produit et technologiques, et vous assurerez le respect des SLA et des