Conseiller-ère Gestion Patrimoine - F/H

Banque Populaire du Nord; Saint-Quentin; Sur place; EUR 45 000 - 65 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Variable commercial

Plan d’épargne entreprise

Prévoyance et santé

Transports 75 %

Résumé du poste

La Banque Populaire du Nord recrute un conseiller patrimonial rattaché à la Direction de la Gestion Privée et œuvrant auprès des agences d’Amiens Platanes, Chauny, Laon, Saint-Quentin et Caudry.

Vous déployez votre portefeuille clients via recommandation, visites et phoning, tout en respectant les règles de confidentialité et de conformité et en coordonnant les expertises internes pour proposer des solutions adaptées.

Qualifications

• Diplômé BAC+5 Master 2 en gestion de patrimoine et expérience commerciale avérée.
• Capacités relationnelles et sens du service client démontrés.
• Bon niveau d’organisation, rigueur et confidentialité.

Responsabilités

• Développer et piloter un portefeuille patrimonial auprès d'une clientèle locale fortunée.
• Réaliser des visites et des actions de prospection auprès des prescripteurs et partenaires.
• Conseiller et vendre des produits bancassurances adaptés, et réaliser des études patrimoniales.
• Assurer le respect des procédures, de la conformité et fiabiliser les données clients.

Connaissances

Portefeuille client

Prospection

Relation client

CRM

Formation

Master 2 gestion de patrimoine

Outils

CRM

Description du poste

Description de l'entreprise

Bienvenue à la Banque Populaire du Nord, Ça c’est nous !

Ici, on est proches de nos clients et fiers d’agir chaque jour pour faire vivre les projets de notre territoire.

La Banque Populaire du Nord fait partie du 2nd plus grand groupe bancaire français (BPCE) avec 126 agences de proximité, 6 Centres d'Affaires Entreprises et 3 agences Patrimoniales dans le Nord, le Pas de Calais, La Somme, l'Aisne et les Ardennes. A la Banque populaire du Nord, notre raison d'être résonne en chaque action que nous entreprenons :

Créateurs de liens, nous accompagnons durablement et avec dynamisme ceux qui vivent et entreprennent sur notre territoire et son littoral.

On aime quand ça bouge, quand les idées fusent, et surtout... quand on les réalise ensemble.

Ingéniosité, esprit d’équipe, leadership et innovation : c’est ce qui nous anime vraiment au quotidien.

Poste et missions

Rattaché(e) à la Direction de la Gestion Privée, et en relation étroite avec les agences du secteur St Quentin / Amiens et la gestion privée, tu interviendras sur les agences de Amiens Platanes, Chauny, Laon, St Quentin, Caudry auprès d'une clientèle patrimoniale et fortunée.

Ton futur job ?

Mission 1 : Au sein de ton agence, tu développeras par la recommandation, prospection et prescription un portefeuille de clientèle patrimoniale

• Tu développeras un portefeuille de clients patrimoniaux en portefeuille miroir
• Tu réaliseras des visites régulières des établissements prescripteurs de ton secteur

Mission 2

Tu fidéliseras ton portefeuille dans le respect des règles de procédure de confidentialité, sécurité, rentabilité et qualité de la banque par le conseil et la vente de produits et services de bancassurance adaptés aux besoins des clients et prospects

• Tu planifieras tes séances de phoning sur la base de votre CRM.
• Tu fidéliseras la relation clients par des entretiens programmés (en face-à-face ou à distance) en agence, ou à l’extérieur.
• Tu identifierais les besoins des clients et prospects et y répondras en leur proposant les produits et services de bancassurance adaptés
• Tu effectueras des études patrimoniales sur la clientèle et les prospects à potentiel
• Tu solliciteras les expertises internes (Ingénierie Patrimoniale, Gestion d’Actifs, Ingénierie Financière) et la Banque Privée chaque fois que nécessaire. les produits et services de bancassurance adaptés,
• Tu réaliseras un objectif de PNB par la vente de produits GP à enjeux

Mission 3 : Tu participeras au respect des règles de la banque en matière de conformité et d’engagement de services

• Tu veilleras au respect des procédures et à la conformité de toutes les opérations
• Tu fiabiliseras la totalité des données clients de ton portefeuille.
• Tu répondras aux demandes de tes clients par téléphone, courrier et e-mail, dans le respect des engagements de service de la Banque

Profil et compétences requises

Ce qu’on attend de toi

Tu es impérativement diplômé de l’enseignement supérieur : BAC+5 Master 2 gestion de patrimoine.

Tu disposes d'une expérience réussie sur un poste similaire, sur lequel tu as su démontrer des capacités commerciales et relationnelles avérées.

Curieux(se), pédagogue, tu sauras accompagner les collaborateurs de ton groupe dans le suivi et le développement des clients à potentiel de leurs portefeuilles.

Informations complémentaires sur le poste

Pourquoi tu vas te plaire chez nous ?

• Parce qu’on te fait confiance et on t’encourage à prendre des initiatives
• Parce qu’on t’aide à te développer, à faire évoluer ta carrière, à oser
• Parce que tu rejoins une banque coopérative, qui appartient à ses clients sociétaires et agit pour son territoire
• Et qu’on sait aussi prendre soin de toi :
• Fixe annuel + un variable commercial fixé sur des objectifs individuels et collectifs
• Primes d’intéressement et de participation
• Primes diverses (crèche, garderie, scolarité etc…)
• Plan d’épargne entreprise et plan épargne retraite
• Prise en charge par la BPN de ton abonnement de transport en commun à 75%
• Plusieurs dispositifs d’accompagnements à la parentalité et aux aidants familiaux
• Un régime de prévoyance et santé
• Carte ticket restaurant ou restaurant d’entreprise selon ta localisation
• Une tarification avantageuse sur la gamme de produits et services bancaires
• Des accompagnements financiers à ta mobilité géographique
• Les avantages du CSE.