Conseiller·ère Clientèle Privée H/F

Crédit Agricole; Sens; On-site; EUR 45,000 - 65,000; Full time

Job summary

LCL, banque du groupe Crédit Agricole, recherche un Conseiller·ère Clientèle Privée pour piloter la stratégie patrimoniale de clients haut de gamme. Vous analyserez le patrimoine, optimiserez placements, crédits et assurances en intégrant fiscalité et juridique.

Vous établirez des analyses patrimoniales, négocierez et vendrez l’offre bancaire classique et des produits élaborés, et apporterez votre expertise pour guider les choix d’investissement tout en développant une relation de confiance

Qualifications

• Réaliser des analyses patrimoniales complètes en fonction du bilan familial et fiscal du client.
• Négocier et vendre l'offre bancaire LCL et ses produits élaborés (mandats de gestion, assurance-vie, crédits patrimoniaux).
• Apporter une expertise juridique et fiscale pour éclairer les choix d’investissement.
• Établir et maintenir une relation de confiance et de long terme avec une clientèle haut de gamme.

Responsibilities

• Réaliser l'analyse patrimoniale dans son ensemble pour détecter les besoins et objectifs.
• Mettre en valeur, négocier et vendre l'offre bancaire LCL classique et les produits élaborés.
• Apporter votre expertise juridique et fiscale pour guider les choix d’investissement.
• Établir une relation de confiance et de long terme, assurant un suivi premium et une réactivité.

Skills

Analyse patrimoniale

Négociation et vente

Expertise juridique et fiscale

Relation client et conseil premium

Job description

Chez LCL, aller de l'avant, c’est bâtir une stratégie patrimoniale sur mesure.

En tant que Conseiller·ère Clientèle Privée, vous êtes le·la chef·fe d'orchestre de la stratégie patrimoniale de nos client·es haut de gamme. Vous incarnez l'Énergie d'Entreprendre en leur proposant des solutions adaptées (placements, crédits, assurances) qui vont au-delà du simple compte courant, en intégrant une vision juridique et fiscale globale.

Vos missions principales :

• Réaliser l'analyse patrimoniale dans son ensemble (bilan, fiscalité, succession) pour détecter les besoins et les objectifs de la clientèle privée.
• Mettre en valeur, négocier et vendre l'offre bancaire LCL classique et les produits élaborés (mandats de gestion, produits de capitalisation, assurance-vie, crédits patrimoniaux).
• Apporter votre expertise en matière juridique et fiscale pour éclairer les choix d'investissement et garantir la pertinence des solutions proposées.
• Établir une relation de confiance et de long terme, assurant un suivi premium et une réactivité à la hauteur des attentes de cette clientèle.

Votre futur environnement :

Rejoignez desentrepreneur·ses du quotidien, uni·es par l'ambition d'accompagner les projets de nos client·es.

Votre Directrice d'Agencevous accompagnera en privilégiant l'autonomie, la prise d'initiative et le développement continu.

Notre agence collaborative se distingue par ses échanges quotidiens, une forte cohésion d'équipe et son dynamisme local.

Votre évolution professionnelle compte pour nous:

Nous vous proposons unaccompagnementet desformationstout au long de votre carrière au sein de LCL, mais également au sein du Groupe Crédit Agricole.

Chaque année, plus de 3000 collaborateur·rices réalisent une mobilité au sein de LCL, soit un taux de plus de 18% par an.

Bien plus qu’un poste, construisons ensemble votre projet professionnel.