Conseiller Clientèle Privée H/F

LCL; Toulouse; Hybrid; EUR 36,000 - 52,000; Full time

Job summary

LCL recherche un conseiller bancaire expérimenté pour accompagner des clients privés et développer un portefeuille diversifié. Vous conseillez sur des produits bancaires, d’épargne et d’assurance, tout en assurant un accompagnement juridique et fiscal adapté à chaque client.

Vous agissez en partenaire de confiance, en agence ou à distance et vous collaborez étroitement avec les autres conseillers pour faire progresser le pôle Banque privée et les services associés.

Qualifications

• Expérience en analyse patrimoniale et gestion de portefeuille.
• Capacité à proposer des offres bancaires et assurantielles adaptées.
• Maîtrise des risques et rentabilité de la relation client.

Responsibilities

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil.
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble.
• Proposer et présenter précisément des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients.

Skills

Prospection

Conseil client

Analyse patrimoniale

Job description

Vous êtes l’interlocuteur privilégié au service d’une clientèle exigeante nécessitant un niveau d’expertise élevé. Vous proposez et commercialisez des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance complexes (OPC, titres, portefeuilles d’actions…) en apportant à vos clients vos conseils juridiques et fiscaux.

Véritable partenaire dans leurs réflexions et en plaçant la satisfaction client au cœur de vos préoccupations, vous construisez avec eux une relation de confiance qui vous permettra de proposer des produits et services en accord avec leurs besoins dans un objectif d’accompagnement à long terme et d’optimisation de leur patrimoine.

3 Raisons De Nous Rejoindre

• Intégrer une entreprise, 100% orientée vers la satisfaction de ses clients et qui agit pour la société
• Partager notre vision que l’humain a de l’avenir et que la banque de demain se doit d’être inclusive
• Progresser au sein d’une grande entreprise et d’un groupe international (Crédit Agricole)

Vos Missions

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble
• Proposer et présenter précisément (mise en valeur et négociation) des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux…)
• Proposer et présenter des produits élaborés et plus spécifiques tels que l’assurance-vie ou la gestion sous mandat
• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation
• Personnaliser et adapter vos conseils en vous appuyant sur l’outil intelligent Solutions épargnes

Votre Environnement Et Évolution

Vous intégrez une agence collaborative, au plus proche de nos clients que vous conseillez en agence ou à distance (visioconférence, vente et signature à distance). Vous travaillerez en étroite collaboration avec l’ensemble des conseillers de votre agence et votre manager qui vous accompagneront également durant votre intégration. Parce que la relation client est notre cœur de métier, votre expérience sur la clientèle privée et votre implication vous permettront de progresser vers des fonctions au sein du pôle Banque privée LCL ou, vers des fonctions plus transverses ou managériales.

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.