Conseiller Clientèle Privée H/F

Groupecreditagricole; Roubaix; Hybrid; EUR 40,000 - 56,000; Full time

Job summary

Crédit Agricole recherche un(e) conseiller(ère) clientèle privée pour accompagner et développer un portefeuille diversifié, en apportant des conseils juridiques et fiscaux adaptés aux besoins des clients et en assurant un accompagnement à long terme.

Le candidat interviendra en agence ou à distance, en collaboration étroite avec les conseillers et le manager, afin de proposer des solutions patrimoniales et des produits variés tout en maîtrisant les risques et la rentabilité.

Qualifications

• Portefeuille diversifié et prospection
• Analyse patrimoniale globale
• Maîtrise des risques et rentabilité de la relation
• Rigueur et sens du service client

Responsibilities

• Accompagner et développer un portefeuille par prospection et conseil.
• Détecter les besoins et réaliser l’analyse patrimoniale globale.
• Présenter des offres bancaires et assurantielles adaptées.
• Proposer des produits élaborés tels que l’assurance-vie et la gestion sous mandat.
• Conseiller en maîtrisant les risques et la rentabilité de la relation.
• Personnaliser les conseils via l’outil Solutions épargnes.

Skills

Prospection

Conseil

Analyse patrimoniale

Gestion patrimoine

Job description

Vous êtes l’interlocuteur privilégié au service d’une clientèle exigeante nécessitant un niveau d’expertise élevée. Vous proposez et commercialisez des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance complexes (OPC, titres, portefeuilles d’actions…) en apportant à vos clients vos conseils juridiques et fiscaux.

Véritable partenaire dans leurs réflexions et en plaçant la satisfaction client au cœur de vos préoccupations, vous construisez avec eux une relation de confiance qui vous permettra de proposer des produits et services en accord avec leurs besoins dans un objectif d’accompagnement à long terme et d’optimisation de leur patrimoine.

3 raisons de nous rejoindre :

• Intégrer une entreprise, 100% orientée vers la satisfaction de ses clients et qui agit pour la société
• Partager notre vision que l’humain a de l’avenir et que la banque de demain se doit d’être inclusive
• Progresser au sein d’une grande entreprise et d’un groupe international (Crédit Agricole)
  

Vos missions:

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil,
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble;
• Proposer et présenter précisément (mise en valeur et négociation) des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux…);
• Proposer et présenter des produits élaborés et plus spécifiques tels que l’assurance-vie ou la gestion sous mandat;
• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation
• Personnaliser et adapter vos conseils en vous appuyant sur l’outil intelligent Solutions épargnes

Votre environnement et évolution:

Vous intégrez une agence collaborative, au plus proche de nos clients que vous conseillez en agence ou à distance (visioconférence, vente et signature à distance).

Vous travaillerez en étroite collaboration avec l’ensemble des conseillers de votre agence et votre manager qui vous accompagneront également durant votre intégration.

Parce que la relation client est notre cœur de métier, votre expérience sur la clientèle privée et votre implication vous permettront de progresser vers des fonctions au sein du pôle Banque privée LCL ou, vers des fonctions plus transverses ou managériales.

Comment nous traitons les candidatures :

Le processus de recrutement comporte, pour ce poste, 3 étapes:

• Réalisation d’un test adapté à votre métier
• Entretien avec un recruteur (RH)
• Entretien avec un manager (métier)
  

Notre ambition:

Devenir la première banque urbaine n°1 de la satisfaction client

100% digitale et 100% humain

Si vous vous retrouvez dans nos valeurs et stratégie,n’attendez plus, postulez!

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.